根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。 A.客户、产品和业务活动事件 B.就业制度和工作场所安全事件 C.内部欺诈 D.外部欺诈

题目
根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。

A.客户、产品和业务活动事件
B.就业制度和工作场所安全事件
C.内部欺诈
D.外部欺诈
相似考题

1.商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括( )。A．总损失额B．损失事件发生的时间、发生的单位信息C．总损失中收回部分的信息D．损失事件发生的主要原因的描述信息E．损失发生后所采取的有关补救措施

2.当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额( )的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。A.1‰B.2‰C.5‰D.1%

3. 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（　　）。A. 并行期内只需披露《商业银行资本管理办法（试行）》规定的定性信息 B. 并行期内至少披露《商业银行资本管理办法（试行）》规定的定性信息和资本底线的定量信息 C. 并行期内不需要同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和《商业银行资本管理办法（试行）》计量并披露并表和非并表资本充足率 D. 并行期内只需披露《商业银行资本管理办法（试行）》规定的资本底线的定量信息

4.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件,属于较大操作风险事件,应及时向银监会或其派出机构报告。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
答案：A
解析：
客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。
更多“根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。 ”相关问题

  • 第1题：

    根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的( )。


    A.客户、产品和业务活动事件

    B.就业制度和工作场所安全事件

    C.内部欺诈

    D.外部欺诈

    答案：A
    解析：
    内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。外部欺诈事件是指第二方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议。造成个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。

  • 第2题：

    2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。

    A.5
    B.6
    C.7
    D.8

    答案：C
    解析：
    2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类。

  • 第3题：

    ( )年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型进行划分。

    A.2010
    B.2012
    C.2013
    D.2015

    答案：C
    解析：
    2013年起施行的《商业银行资本管理办法》在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型划分为7类。

  • 第4题：

    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，操作风险是指由（）所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

    • A、不完善或有问题的内部程序
    • B、外部事件
    • C、员工
    • D、信息科技系统

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。

    • A、内部程序
    • B、员工
    • C、信息科技系统
    • D、决策

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    下列选项中，不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）

    • A、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
    • B、高管人员严重违规
    • C、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件
    • D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

    正确答案:D

  • 第7题：

    客服小李在为客户提供服务的过程中违规盗取客户信息，并泄露客户信息给第三方，利用客户信息进行诈骗，对客户的财产造成损失。该事件的风险属于《巴塞尔资本协议》中的操作风险由（）造成损失的风险。

    • A、内部程序
    • B、外部事件
    • C、人员操作
    • D、系统故障

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》，属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是（  ）。
    A

    实物资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损失

    B

    未经授权交易导致资金损失

    C

    担保品管理失效

    D

    客户信息记录错误导致损失


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    客服小李在为客户提供服务的过程中违规盗取客户信息，并泄露客户信息给第三方，利用客户信息进行诈骗，对客户的财产造成损失。该事件的风险属于《巴塞尔资本协议》中的操作风险由（）造成损失的风险。
    A

    内部程序

    B

    外部事件

    C

    人员操作

    D

    系统故障


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，因疏忽未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失称为（  ）。
    A

    系统风险

    B

    流程风险

    C

    人员风险

    D

    客户、产品和业务操作风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列选项中，不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）
    A

    盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

    B

    高管人员严重违规

    C

    涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件

    D

    发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    操作风险的损失事件类型划分中，第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件，属于（   ）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。

    A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
    B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
    C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
    D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

    答案：C
    解析：
    操作风险的损失事件类型为：①内部欺诈事件，指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诫信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

  • 第14题：

    下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（　　）。

    A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
    B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
    C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
    D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计

    答案：B
    解析：
    操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定：①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限，对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免重复统计。

  • 第15题：

    以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。

    • A、商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点
    • B、商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
    • C、商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
    • D、商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

    正确答案:C

  • 第16题：

    操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

    • A、1‰
    • B、2‰
    • C、5‰
    • D、1％

    正确答案:A

  • 第18题：

    属于内部欺诈的是（）。

    • A、未经授权交易导致资金损失
    • B、操纵市场
    • C、黑客攻击损失
    • D、未尽向零售客户的信息披露义务

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
    A

    就业制度和工作场所安全

    B

    客户产品和业务活动

    C

    外部欺诈

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，操作风险是指由（）所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
    A

    不完善或有问题的内部程序

    B

    外部事件

    C

    员工

    D

    信息科技系统


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列哪些属于商业银行操作风险实质性损失的事件类型？（  ）
    A

    实物资产损坏

    B

    信息科技系统事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    客户、产品和业务活动事件

    E

    商品价格波动


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括（　）
    A

    总损失数额信息

    B

    损失事件发生时间

    C

    损失事件发生单位信息

    D

    总损失中收回部分信息

    E

    损失事件发生的主要原因的描述信息


    正确答案： E,C
    解析： 商业银行在进行操作风险评估过程中，损失数据收集的内容包括：
    (1)总损失数额信息;
    (2)损失事件发生的时间、发生的单位信息;
    (3)总损失中收回部分信息;
    (4)损失事件发生的主要原因的描述信息。

  • 第23题：

    单选题
    属于内部欺诈的是（）。
    A

    未经授权交易导致资金损失

    B

    操纵市场

    C

    黑客攻击损失

    D

    未尽向零售客户的信息披露义务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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