每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。

题目
每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。

相似考题

1.理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

2.下列关于金融理财师涉税业务的说法错误的是( )。A．只要不收费，金融理财师可为客户直接从事税务申报、税务陈述B．在为客户做按各类课税标准等计算具体的纳税数据时，一定要慎重C．金融理财师在为客户偶尔举行的税务讲座时，可列举些非具体的税务数据，也可以做抽象的税务咨询D．金融理财师应注意“合理节税”同“偷税避税”的区别

3.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

4.根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户A．(1) (2) (4)B．(2) (3) (4)C．(1) (2) (3)D．(1) (3) (4)

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  • 第1题：

    关于理财师,下列说法错误的是( )

    A．理财师是人们退休计划的规划师

    B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人

    C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力

    D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任


    参考答案：B

  • 第2题：

    以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。

    A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

    B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

    C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

    D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策


    正确答案：C
    C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第3题：

    为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时．不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务，这体现的是诚信原则。（　　）


    答案：错
    解析：
    题目体现的是连续性原则。

  • 第4题：

    金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。

    A.正直诚信
    B.专业胜任
    C.客观公正
    D.专业精神

    答案：C
    解析：
    客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。

  • 第5题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（ ）。

    A.销售产品
    B.投资推荐
    C.了解客户
    D.明确客户理财目标

    答案：C
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第6题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第7题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第8题：

    理财师的社会责任。（）

    • A、理财师社会责任与普通公民相同
    • B、理财师是国家金融政策和重要法规的重要传导者
    • C、理财师是正确投资理念的宣导者
    • D、理财师是理财风险的揭示者和客户声音的反馈者

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。
    A

    销售产品

    B

    投资推荐

    C

    了解客户

    D

    明确客户理财目标


    正确答案： A
    解析： 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第10题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
    A

    理财师的客户从哪里来

    B

    客户的需求是什么

    C

    理财师的专业

    D

    理财师的道德


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此需要理财师必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（  ）的职业特征。
    A

    顾问性

    B

    专业性

    C

    综合性

    D

    规范性


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

    A．(1)(2)(3)(4)

    B．(1)(3)

    C．(2)(3)

    D．(1)(4)


    参考答案：D
    解析：在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。

  • 第14题：

    定期评估的频率取决于（　　）因素。

    A.客户投资金额和占比
    B.客户的投资风格
    C.理财师的专业能力
    D.客户个人财务状况变化幅度
    E.理财师的个性化要求

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：(1)客户的投资金额和占比。(2)客户个人财务状况变化幅度。(3)客户的投资风格。

  • 第15题：

    客户通过选择优秀的理财师控制理财服务过程中的信用风险和投资风险。( )


    答案：错
    解析：
    银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、
    利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等。对理财产品风险进行评估，
    并根据评估结果对理财产品进行分级。
    【考点】理财产品概述——银行理财产品——银行理财产品风险及法律约束

  • 第16题：

    下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（　　）。

    A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背
    B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则
    C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益
    D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为

    答案：A
    解析：
    理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益．假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则并不违
    背，但是，正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂．

  • 第17题：

    理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户
    B.相识且需求明确的客户
    C.只需要做某一方面的具体规划的客户
    D.老客户
    E.理财师已有丰富的工作经验

    答案：B,C,D
    解析：
    在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。

  • 第18题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

    • A、销售产品
    • B、投资推荐
    • C、了解客户
    • D、明确客户理财目标

    正确答案:C

  • 第19题：

    定期评估的频率取决于（）因素。

    • A、客户投资金额和占比
    • B、客户的投资风格
    • C、理财师的专业能力
    • D、客户个人财务状况变化幅度
    • E、理财师的个性化要求

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

    • A、理财师的客户从哪里来
    • B、客户的需求是什么
    • C、理财师的专业
    • D、理财师的道德

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    判断题
    理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将风险承受能力与风险容忍态度两者综合考虑。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    理财师也许不能直接帮助客户做税务筹划，但是可以通过交流和信息收集，了解客户和发现相关需求，为客户的税务规划提供支持和保证。譬如，税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（  ）。
    A

    婚姻状况

    B

    子女及其他赡养人员

    C

    工作资历

    D

    投资经验

    E

    对风险的态度


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    定期评估的频率取决于（）因素。
    A

    客户投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    理财师的专业能力

    D

    客户个人财务状况变化幅度

    E

    理财师的个性化要求


    正确答案： C,A
    解析： 定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
    （1）客户的投资金额和占比。
    （2）客户个人财务状况变化幅度。
    （3）客户的投资风格。

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