在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是(　　)。A.引导客户，了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息 B.考虑自己是否会触犯客户的隐私 C.减少这方面的咨询 D.考虑客户会不会告诉自己

题目
在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是(　　)。

A.引导客户，了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
B.考虑自己是否会触犯客户的隐私
C.减少这方面的咨询
D.考虑客户会不会告诉自己
相似考题

1.理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。A.解决财务问题的条件和方法 B.了解、收集客户相关信息的必要性 C.如实告知客户自己的能力范围 D.风险和收益的范围大小

2.在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息 C.考虑客户会不会告诉自己 D.较少这方面的咨询

3.在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息 C.考虑客户会不会告诉自己 D.较少这方面的咨询

4.理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。A.家庭基本信息 B.客户的工作和收入信息 C.家庭主要成员情况 D.客户的期望和目标

更多“在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是(　　)。A.引导客户，了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息 B.考虑自己是否会触犯客户的隐私 C.减少这方面的咨询 D.考虑客户会不会告诉自己”相关问题

  • 第1题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第2题：

    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()。

    A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
    B.考虑客户会不会告诉自己
    C.减少这方面的咨询
    D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

    答案：D
    解析：
    一开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

  • 第3题：

    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。

    A.深入了解客户
    B.出具专业理财规划报告书
    C.全面评估客户的财务问题
    D.提出自己的见解和建议

    答案：A
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

  • 第4题：

    关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是()。

    A.理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
    B.引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息
    C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息
    D.制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

    答案：C
    解析：
    关于客户信息收集，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。故选项C错误。

  • 第5题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（　　）。

    A.客户的家庭信息
    B.客户的财务信息
    C.理财师对财务信息的整理和分析
    D.理财师对家庭信息的整理和分析
    E.财商教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。

  • 第6题：

    理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

    A.对客户的财务信息要有充分了解
    B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
    C.要了解客户的期望目标
    D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

    答案：D
    解析：

  • 第7题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第8题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）

    • A、对客户家庭财务状况信息的收集
    • B、对客户家庭财务状况信息的整理
    • C、对客户家庭财务状况的分析
    • D、对客户家庭重要成员的性格分析

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在收集客户家庭财务状况信息时，专业理财师要做的是（  ）。
    A

    考虑客户会不会告诉自己

    B

    引导客户讲述、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

    C

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    D

    减少这方面的咨询


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    信息收集的具体步骤包括（）。
    A

    理财师自己没有心理障碍

    B

    引导客户.告诉客户为什么我们要了解这些信息

    C

    在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

    D

    制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息

    E

    专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私


    正确答案： D,C
    解析： 信息收集的具体步骤包括：
    首先，理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
    其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯
    再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
    在了解、收集客户相关信息方面，专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

  • 第12题：

    单选题
    关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。
    A

    引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

    B

    理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

    C

    制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

    D

    在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    信息收集的具体步骤包括（　　）。

    A.理财师自己没有心理障碍
    B.引导客户．告诉客户为什么我们要了解这些信息
    C.在具体提问的时候．尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    D.制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息
    E.专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

    答案：A,B,C,D
    解析：
    信息收集的具体步骤包括： 首先，理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息：
    其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯；
    再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息：
    最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。
    在了解、收集客户相关信息方面，专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私．或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

  • 第14题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第15题：

    在收集客户家庭财务状况信息时，专业理财师要做的是(　　)。

    A.考虑客户会不会告诉自己
    B.引导客户讲述、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
    C.考虑自己是否会触犯客户的隐私
    D.减少这方面的咨询

    答案：B
    解析：
    一开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

  • 第16题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

    A.对客户家庭财务状况信息的收集
    B.对客户家庭财务状况信息的整理
    C.对客户家庭财务状况的分析
    D.对客户家庭重要成员的性格分析

    答案：C
    解析：
    要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

  • 第17题：

    在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。

    A.信息收集来源和方法
    B.比较好的信息来源
    C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
    D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

    答案：C
    解析：
    在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法： 1．信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料；
    2．比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等；
    3．理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料，然后再按要求分门别类加以整理、分析；值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。

  • 第18题：

    信息收集的具体步骤包括（）。

    • A、理财师自己没有心理障碍
    • B、引导客户告诉客户为什么我们要了解这些信息
    • C、在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的f"G题，不要去问那些与其不相关的信息
    • D、制定系统性收集客户信息的框架，以便于把f"G题延伸出来。较为全面地了解客户信息
    • E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    信息收集的具体步骤包括（）。

    • A、理财师自己没有心理障碍
    • B、引导客户.告诉客户为什么我们要了解这些信息
    • C、在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息
    • D、制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来。较为全面地了解客户信息
    • E、专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）

    • A、客户的家庭信息
    • B、客户的财务信息
    • C、理财师对财务信息的整理和分析
    • D、理财师对家庭信息的整理和分析
    • E、财商教育

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

    B

    将客户的信息透露给其他人

    C

    为避免不必要的麻烦，减少这方面的咨询

    D

    通过不正当的方式获得客户的相关信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于客户信息收集的具体的步骤，下列说法错误的是（  ）。
    A

    制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

    B

    理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

    C

    在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

    D

    引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（  ）。
    A

    对客户家庭财务状况信息的收集

    B

    对客户家庭财务状况信息的整理

    C

    对客户家庭财务状况的分析

    D

    对客户家庭重要成员的性格分析


    正确答案： A
    解析：

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