理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。A.上门拜访 B.开户资料 C.调查问卷 D.面谈沟通 E.数据挖掘

题目
理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。

A.上门拜访
B.开户资料
C.调查问卷
D.面谈沟通
E.数据挖掘
相似考题

1.理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。A.上门拜访B.开户资料C.调查问卷D.面谈沟通E.大数据分析

2.下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤 B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系 C.没有好感、信任，理财师难以了解客户 D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务 E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足

3.理财师需要告知客户的理财服务信息包括（）。A.银行等金融机构的相关制度体系 B.解决财务问题的条件和方法 C.客户理财意识的不足之处 D.了解、收集客户相关信息的必要性 E.理财师的能力范围

4.理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。A.解决财务问题的条件和方法 B.了解、收集客户相关信息的必要性 C.如实告知客户自己的能力范围 D.风险和收益的范围大小

参考答案和解析
答案：B,C,D,E
解析：
了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几种：开户资料、调查问卷、面谈沟通、电话沟通、数据挖掘。
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  • 第1题：

    了解客户主要有（ ）渠道和方法。

    A.开户资料
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.客户面谈
    E.电话沟通

    答案：A,B,C,E
    解析：
    了解客户、收集信息的渠道有开户资料、调查问卷、面谈沟通、电话沟通。

  • 第2题：

    （ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。

    A.了解客户和明确客户的需求
    B.了解公司的规章制度
    C.了解同行业的发展动态
    D.了解各种理财产品的特点

    答案：A
    解析：
    理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。了解客户和明确客户的需求也是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第3题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第4题：

    客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。（　　）


    答案：对
    解析：
    客户所在行业、职业职位和职业发展前景是理财师需要了解的定性信息。

  • 第5题：

    在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。

    A.客户理财意识的不足之处
    B.解决财务问题的条件和方法
    C.自己的能力范围
    D.银行等金融机构的相关制度体系
    E.了解、收集客户相关信息的必要性

    答案：B,C,E
    解析：
    在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有如下三方面的认识，这也是与客户建立长期信任关系的基础：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。

  • 第6题：

    隐藏型客户了解商品的信息和购买渠道。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第8题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第9题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财师客户关系管理的描述包括的含义有（  ）。
    A

    收集、整理客户的详细信息，了解客户，这是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础

    B

    准确把握客户关系的实质，是核心工作

    C

    提高客户关系管理的准确度，是工作持续的前提

    D

    严格管理所有的客户“接触点”

    E

    理财师客户关系管理的目的是为了培养忠诚的客户、提升客户的忠诚度


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第13题：

    理财师工作中一个重要的环节就是了解客户，常见的了解客户的方法有（）。


    A.开户资料
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.电话沟通
    E.熟客推介

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第14题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第15题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第16题：

    了解客户、收集信息的渠道和方法有（　　）几方面。

    A.开户资料
    B.调查问卷
    C.面谈沟通
    D.电话沟通
    E.心理咨询

    答案：A,B,C,D
    解析：
    心理咨询不是常见的了解客户、收集信息的渠道和方法。故本题答案选ABCD。

  • 第17题：

    理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（　）


    答案：错
    解析：
    一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息(尤其作为开户流程的组成部分)，这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。

  • 第18题：

    《客户信息挖掘》需求挖掘与匹配过程中，需要了解的客户获客渠道信息有哪些？（）

    • A、客户的目标客户
    • B、触达客户的方法
    • C、所在行业目标客户情况
    • D、竞争对手触达客户的方法及优劣势

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

    • A、接触客户
    • B、了解客户
    • C、取得客户的信任
    • D、收集客户信息

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    了解客户、收集信息的渠道和方法有（）几方面。
    A

    开户资料

    B

    调查问卷

    C

    面谈沟通

    D

    电话沟通

    E

    心理咨询


    正确答案： C,A
    解析： 心理咨询不是常见的了解客户、收集信息的渠道和方法。故本题答案选ABCD。

  • 第21题：

    判断题
    了解客户和明确客户的需求也是理财师工作最为关键的一步。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    理财师也许不能直接帮助客户做税务筹划，但是可以通过交流和信息收集，了解客户和发现相关需求，为客户的税务规划提供支持和保证。譬如，税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括（  ）。
    A

    婚姻状况

    B

    子女及其他赡养人员

    C

    工作资历

    D

    投资经验

    E

    对风险的态度


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
    A

    接触客户

    B

    了解客户

    C

    取得客户的信任

    D

    收集客户信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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