理财顾问服务的最后一步是（ ）。A.实施计划 B.财务规划 C.建立投资组合 D.绩效评估

题目
理财顾问服务的最后一步是（ ）。

A.实施计划
B.财务规划
C.建立投资组合
D.绩效评估
相似考题

1.国内理财顾问服务流程的最后一步是（ ）。 A．实施计划 B．基础规划 C．建立投资组合 D．绩效评估

2.下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务

3.理财顾问服务流程最后一步是( )。A．实施计划B．基础规划C．建立投资组合D．绩效评估

4.理财顾问服务流程的最后一步是（ ）。 A．实施计划 B．基础规划 C．建立投资组合 D．绩效评估

参考答案和解析
答案：D
解析：
商业银行的理财顾问服务顺序为：收集客户信息，客户财务分析，客户财务目标分析及确认，财务规划，投资组合，绩效评估。
更多“ 理财顾问服务的最后一步是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问规章制度管理

    C．理财顾问服务业务内部的审查与监督管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务风险提示管理


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    个人理财业务主要分为哪两类( )

    A．理财顾问服务和综合理财服务

    B．保证收益理财计划和理财顾问服务

    C．理财顾问服务和专业理财服务

    D．保证收益理财计划和综合理财服务


    参考答案：A

  • 第3题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。

    A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
    B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  • 第4题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第5题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第6题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第7题：

    理财业务按照运作方式不同，可分为（）。

    • A、结构性理财业务和理财顾问服务
    • B、理财顾问服务和综合理财服务
    • C、公司理财业务和结构性理财业务
    • D、公司理财业务和理财顾问服务

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（  ）。
    A

    分析客户家庭财务现状

    B

    制定理财规划方案

    C

    明确客户的理财目标

    D

    接触客户建立信任关系


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（  ）。
    A

    理财顾问服务收费较高

    B

    理财顾问服务面向高端客户

    C

    理财顾问服务专业性强

    D

    理财顾问服务涉及范围宽


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财业务按照运作方式不同，可分为（）。
    A

    结构性理财业务和理财顾问服务

    B

    理财顾问服务和综合理财服务

    C

    公司理财业务和结构性理财业务

    D

    公司理财业务和理财顾问服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是（  ）。
    A

    制定理财规划方案

    B

    分析客户家庭财务现状

    C

    接触客户建立信任关系

    D

    确定客户的理财目标


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）


    正确答案：√
    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。

  • 第14题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第16题：

    关于理财顾问服务的特点，说法正确的有()。

    A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
    E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：银行提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。A、E错误，故选BCD。

  • 第17题：

    综合理财服务可以进一步划分为（　　）。

    A.理财顾问服务
    B.产品营销服务
    C.综合理财服务
    D.理财计划服务
    E.私人银行服务

    答案：D,E
    解析：
    综合理财业务进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。理财计划是针对特定目标客户群体进行的理财服务，私人银行业务服务对象为高净值客户．业务范围更加广泛，个性化服务特色更强。

  • 第18题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（　　）。

    A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务
    B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。?

  • 第19题：

    标准化服务流程的最后一步是（）。

    • A、接触客户，建立信任关系
    • B、明确客户的理财目标
    • C、制订理财规划方案
    • D、后续跟踪服务

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（  ）。
    A

    理财顾问服务收费较高

    B

    理财顾问服务要面向高端客户

    C

    理财顾问服务涉及范围宽

    D

    理财顾问服务专业性强


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    综合理财服务可以进一步划分为（）。
    A

    理财顾问服务

    B

    产品营销服务

    C

    综合理财服务

    D

    理财计划服务

    E

    私人银行服务


    正确答案： D,E
    解析： 综合理财业务进一步划分为理财计划和私人银行业务两类。理财计划是针对特定目标客户群体进行的理财服务，私人银行业务服务对象为高净值客户．业务范围更加广泛，个性化服务特色更强。

  • 第22题：

    单选题
    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（  ）。
    A

    投资顾问服务

    B

    财务顾问服务

    C

    综合理财服务

    D

    理财顾问服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

相关内容