下列哪些情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录？()A:检察机关依法查看某客户的交易情况B:客户书面同意第三方查看自己交易记录C:某客户的一位好友要求查看该客户交易记录D:某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况E:银行行长亲自批示，以个人名义要求查看某客户资料

题目
下列哪些情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录？()

A:检察机关依法查看某客户的交易情况
B:客户书面同意第三方查看自己交易记录
C:某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
D:某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况
E:银行行长亲自批示，以个人名义要求查看某客户资料
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1.下列( )时，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。A．银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料B．检察机关依法查看某客户的交易情况C．客户同意第三方查看自己交易记录D．某客户的一位好友要求查看该客户交易记录E．服务人员要求查看客户资料

2.下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是()A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗工作的主管记录和资料C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规化管理

3.金融机构客户身份资料与交易记录保存制度主要是指金融机构应当建立健全客户资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，不得修改客户资料。()

4.金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善管理()等文件资料和数据。A、客户身份证原件B、交易监控录像C、交易录音资料D、客户身份资料、交易记录

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  • 第1题：

    商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除()以外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

    A、法律法规另有规定，或经客户书面同意

    B、法律法规另有规定

    C、第三方承诺保密，并且其信誉可靠

    D、经客户书面同意


    答案：A

  • 第2题：

    下列哪种情况时,商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录?( )。

    A．银行行长亲自批条,以个人名义要求查看某客户资料

    B．检察机关依法查看某客户的交易情况

    C．客户同意第三方查看自己交易记录

    D．某客户的一位好友要求查看该客户交易记录


    正确答案：AD

  • 第3题：

    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有()。

    A:个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
    B:商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
    C:个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理
    D:因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
    E:商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

    答案：C,D
    解析：
    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以C、D选项错误。

  • 第4题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述错误的是（　）。

    A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
    B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
    D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。故选项B错误。

  • 第5题：

    经营证券经纪业务必须达到的要求包括（）。

    • A、未经国务院证券监督管理机构批准，不得为客户提供融资融券服务。
    • B、不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
    • C、不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失。
    • D、妥善保管客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）

    • A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
    • B、金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
    • C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
    • D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

    正确答案:C

  • 第7题：

    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除法律法规另有规定或经客户书面同意外。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是正确的是（）
    A

    经客户书面同意外

    B

    公检法机关依据随意要求查看

    C

    与客户电话沟通并获同意

    D

    法律法规另有规定


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财人员应严格遵守（）的原则，妥善保管有关客户评估和顾问服务的记录及客户资料和其他文件资料，保证恰当地使用这些记录，不得向第三方提供客户的相关资料和服务、交易记录。
    A

    为客户增值

    B

    为客户保密

    C

    客户授权

    D

    具备资质的理财人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务出现下列哪些情形，且造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。（）
    A

    商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；

    B

    商业银行未按客户指令进行操作

    C

    商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的；

    D

    由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）
    A

    对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除（）
    A

    法律法规另有规定

    B

    报总行主管部门批准

    C

    经客户书面同意

    D

    经客户口头同意


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()

    A.客户身份信息

    B.客户身份资料

    C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料

    D.客户交易记录


    参考答案：ABC

  • 第14题：

    下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。所以选项C说法错误。

  • 第15题：

    下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。

    A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
    C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
    D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    答案：D
    解析：
    选项D，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第10条的规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第16题：

    商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）

    • A、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    • B、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次
    • C、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
    • D、除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    正确答案:B

  • 第17题：

    商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是正确的是（）

    • A、经客户书面同意外
    • B、公检法机关依据随意要求查看
    • C、与客户电话沟通并获同意
    • D、法律法规另有规定

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：经客户书面同意后，商业银行可以向（）提供客户的相关资料和服务与交易记录。


    正确答案:第三方

  • 第19题：

    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除（）

    • A、法律法规另有规定
    • B、报总行主管部门批准
    • C、经客户书面同意
    • D、经客户口头同意

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    多选题
    经营证券经纪业务必须达到的要求包括（）。
    A

    未经国务院证券监督管理机构批准，不得为客户提供融资融券服务。

    B

    不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

    C

    不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失。

    D

    妥善保管客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。


    正确答案： D,C
    解析： 掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

  • 第21题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
    A

    商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性

    B

    商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）
    A

    金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

    B

    金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

    C

    金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

    D

    金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除法律法规另有规定或经客户书面同意外。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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