客户现在的以及未来的（　　）是其理财目标得以实现的最重要的基础。A.理财规划 B.投资收入 C.财务资源 D.工资薪金

题目
客户现在的以及未来的（　　）是其理财目标得以实现的最重要的基础。

A.理财规划
B.投资收入
C.财务资源
D.工资薪金
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1.理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制订理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（ ）。A．真实性B．准确性C．现实性D．可行性

2.客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务

3.以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

4.理财目标按照重要性划分，可以划分为( )。A．必须实现的理财目标B．可以实现的理财目标C．期望实现的理财目标D．可能实现的理财目标E．确定实现的理财目标

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  • 第1题：

    中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

    D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


    参考答案：D

  • 第2题：

    个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（　　）


    答案：对
    解析：
    暂无解析

  • 第3题：

    个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（ ）


    答案：对
    解析：
    个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

  • 第4题：

    在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )

    A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析
    B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施
    C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐
    D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐
    E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第5题：

    理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（）

    • A、真实性
    • B、准确性
    • C、现实性
    • D、可行性

    正确答案:C

  • 第6题：

    在理财中，保险规划的作用主要表现在（）

    • A、 保险规划是实现家庭财务安全的重要保证
    • B、 保险规划是实现其他理财目标的保障
    • C、 保险规划是实现其他理财目标的工具
    • D、 保险规划是平衡人生财务收支的措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    客户现在的以及未来的（）是其理财目标得以实现的最重要的基础。

    • A、理财规划
    • B、投资收入
    • C、财务资源
    • D、工资薪金

    正确答案:C

  • 第8题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）


    正确答案:错误

  • 第9题：

    多选题
    理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（  ）。
    A

    客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

    B

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    C

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

    D

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

    E

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    客户现在的以及未来的（）是其理财目标得以实现的最重要的基础。
    A

    理财规划

    B

    投资收入

    C

    财务资源

    D

    工资薪金


    正确答案： B
    解析： 理财目标必须具备合理性和可行性，客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

  • 第11题：

    判断题
    理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”，更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”，实现其理财目标和人生幸福。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    专业理财师的工作目标和重心是（）。
    A

    帮助客户解决问题

    B

    深入了解客户

    C

    寻找、开发优质客户

    D

    服务过程中实现双赢

    E

    实现其理财目标


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第13题：

    根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主


    参考答案：C

  • 第14题：

    关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

    A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
    B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
    C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
    D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
    E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

    答案：C,D,E
    解析：
    选项A，客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；选项B，为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案，理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。

  • 第15题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第16题：

    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　　）。

    A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
    B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
    C.明确了客户的理财目标
    D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
    E.注重单项规划

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项，过去的理财教育太过注重单项规划，但在理财规划服务中，因为受限于客户一生所能获得的财务资源，在一个方面花费较多，可能就需要在另一个方面有所节制，因此，无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因，全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

  • 第17题：

    按照理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为：（）

    • A、必须实现的理财目标
    • B、可以实现的理财目标
    • C、期望实现的理财目标
    • D、可能实现的理财目标

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    个人理财的定义是（）。

    • A、投资
    • B、投机
    • C、储蓄
    • D、分析客户的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、负债、收入和支出，实现理财目标的过程

    正确答案:D

  • 第19题：

    专业理财师的工作目标和重心是（）。

    • A、帮助客户保值增值
    • B、帮助客户解决问题，实现其理财目标
    • C、为客户提供投资建议
    • D、代客户操作资金

    正确答案:B

  • 第20题：

    判断题
    个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    按照理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为：（）
    A

    必须实现的理财目标

    B

    可以实现的理财目标

    C

    期望实现的理财目标

    D

    可能实现的理财目标


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财师在移交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。
    A

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    B

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化C客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务

    C

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的晟终效果可能与当初的预期、目标产生较大差别

    D

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础


    正确答案： B,D
    解析：

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