理财客户的（　　）信息可以定量化衡量。A.收入与支出 B.投资偏好 C.理财知识水平 D.风险特征

题目
理财客户的（　　）信息可以定量化衡量。

A.收入与支出
B.投资偏好
C.理财知识水平
D.风险特征
相似考题

1.理财客户的( )信息可以定量化衡量。A．收入与支出B．投资偏好C．理财知识水平D．风险特征

2.下列关于个人理财业务查询说法错误的是()。A.客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点进行查询B.网点人员只可在全省范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息C.网点人员可以在全国范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息D.客户可查询其中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息

3.下列理财客户的信息中，可以定量化衡量的是( )。A．投资偏好B．保单信息C．理财知识水平D．风险特征

4.银行通过网上投资理财服务，更好地体现以客户为中心的服务策略。投资理财可以有两种方式。一种是客户主动型，客户可以对客户的账户及交易信息、汇率、利率、股价、期货、金价、基金等理财信息（金融信息）进行查询，使用或下载银行的分析软件帮助客户分析，按自己需要进行处理。另一种方式是（ ）。A．客户自助型B．银行主动型C．客户被动型D．银行被动型

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  • 第1题：

    下列理财客户的信息中，可以定量化衡量的是( )。

    A．收入与支出

    B．投资偏好

    C．理财知识水平

    D．风险特征


    正确答案：A
    解析：客户信息可分为定量信息和定性信息：前者包括资产和负债、收入和支出、保单信息、雇员福利、养老金规划、现有投资情况等；后者包括目标陈述、健康状况、兴趣爱好、就业预期、风险特征、投资偏好、生活方式改变、理财知识水平等。

  • 第2题：

    有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是( )。

    A．理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件

    B．若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议

    C．理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务

    D．收集的文件必须有足够的、可量化的信息


    参考答案：B
    解析：应与顾客沟通理清信息与文件的正确性与完整性，并让客户了解，若无法取得足够的量化信息，将影响理财规划的结论与建议。

  • 第3题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。

    A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
    D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务

    答案：B
    解析：
    本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。

  • 第4题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    答案：D
    解析：
    理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第5题：

    理财目标确定的原则有（　　）。

    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标必须是可以量化和检验的
    C.理财目标必须具备合理性和可行性
    D.实事求是
    E.完全根据客户意愿

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财目标确定的原则除ABCD四项外还包括理财目标要有时限和先后顺序原则。E项，受制于有限的财务资源，理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果，也不是理财师随意确定的计划。

  • 第6题：

    理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对客户各方面的财务信息进行综合分析，包括（ ）。

    A.水平分析
    B.垂直分析
    C.结构分析
    D.量化分析
    E.定性分析

    答案：D,E
    解析：
    理财师需要在整理客户信息的基础上，对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析，包括量化分析和定性分析，以帮助客户了解自己“现在在哪里”。

  • 第7题：

    金融理财师小孙提供理财规划服务过程中，发现客户没有提供真实完整的财务信息。关于小孙接下来的工作，以下说法错误的是（）

    • A、小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域
    • B、小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险
    • C、小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同
    • D、小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设，继续为客户提供理财服务

    正确答案:D

  • 第8题：

    以下哪一类客户信息可以在CRM系统中查询（）

    • A、客户行内资产负债信息
    • B、客户理财风险偏好评估结果信息
    • C、客户资金交易流水信息
    • D、客户的股票账户市值

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    工作人员向客户介绍理财信息时，可以手写理财信息，可以给客户看微信朋友圈转发信息，也可以提供书面资料


    正确答案:错误

  • 第10题：

    客户通过企业网银可以办理以下哪些自动理财业务？（）

    • A、自动理财签约
    • B、自动理财解约
    • C、修改自动理财签约信息
    • D、自动理财约定赎回

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    判断题
    工作人员向客户介绍理财信息时，可以手写理财信息，可以给客户看微信朋友圈转发信息，也可以提供书面资料
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （  ）指标可以衡量客户的理财积极性。
    A

    家庭生活支出比率

    B

    理财支出比率

    C

    自由储蓄率

    D

    净储蓄率


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    直接与客户理财规划相关的客户信息是（ ）。

    A.客户理财目标

    B.家庭财务信息

    C.非财务信息

    D.客户理财需求

    E.生活品质要求


    正确答案：ABD
    直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)。

  • 第14题：

    小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是()。

    A:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
    C:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
    D:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    答案：A
    解析：
    在个人理财规划实务中，为了保证专业服务的质量，客观上需要一个标准的程序对个人理财规划工作进行规范。理财规划师的基本工作流程包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③财务分析和评价；④制订理财计划；⑤实施理财计划；⑥持续理财服务。

  • 第15题：

    下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是()。

    A:收入与支出
    B:投资偏好
    C:健康状况
    D:风险特征

    答案：A
    解析：
    客户信息可以分为定量信息和定性信息。A项属于定量信息，因此可以定量化衡量；B、C、D三项属于定性信息，不可以定量化衡量。

  • 第16题：

    下列理财客户的信息中，可以进行定量化衡量的是(　　)。

    A.收入与支出
    B.投资偏好
    C.健康状况
    D.风险特征

    答案：A
    解析：
    客户信息包括了定量信息和定性信息。A项属于定量信息，因此可以定量化衡量；BCD三项均属于定性信息，不可以定量化衡量。

  • 第17题：

    ( )指标可以衡量客户的理财积极性。

    A、家庭生活支出比率
    B、理财支出比率
    C、自由储蓄率
    D、净储蓄率

    答案：B
    解析：
    B
    理财支出比率可衡量客户的理财积极性，理财性支出包含了借贷利息的支出、保费支出和金融服务费用的支出，间接衡量客户的负债情况和保障情况。

  • 第18题：

    下列关于风险理财特点的说法中，错误的是（　）。

    A.一般情况下，声誉等难以衡量其价值的风险同样可以进行风险理财
    B.企业风险理财手段使用不当容易造成重大损失
    C.风险理财难以消除战略失误造成的损失
    D.风险理财量化的标准较高

    答案：A
    解析：
    风险理财的特点包括：①风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度。②风险理财需要判断风险的定价，因此量化的标准较高，即不仅需要风险事件的可能性和损失的分布，更需要量化风险本身的价值。③风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险，也难以消除战略失误造成的损失。④风险理财手段技术强，许多风险理财工具本身有着比较复杂的风险特性，使用不当容易造成重大损失。选项A的说法不符合风险理财的特点。

  • 第19题：

    下列关于个人理财业务查询说法错误的是（）。

    • A、客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点进行查询
    • B、网点人员只可在全*省范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
    • C、网点人员可以在全*国范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
    • D、客户可查询其中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息

    正确答案:B

  • 第20题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第21题：

    客户可以通过柜面查询到的理财产品信息包括（）

    • A、封闭式个人专项理财产品预约登记信息
    • B、直通车系列银行理财产品预约登记信息查询
    • C、当日客户持有的开放式理财产品的未付收益情况
    • D、理财销售系统理财产品预期收益计算方式

    正确答案:A,B,D

  • 第22题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于理财规划步骤正确的是（）。
    A

    建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    B

    收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

    C

    建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

    D

    建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

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