理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理 B.财富规划 C.债务规划 D.退休养老规划

题目
理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。

A.现金管理
B.财富规划
C.债务规划
D.退休养老规划
相似考题

1.生命周期理论是个人理财业务开展的理论基础，对此，下列阐述正确的是( )。A．人在不同的生命时期会有不同的现金流量特征B．人在不同的生命时期会有不同的生活目标C．开展个人理财业务是为了满足个人的财务目标，从而实现财务自由D．以生命周期为理论基础开展个人理财业务，这是符合现代营销学原理的E．处在生命周期的同一个时期的不同的人通常也会有相同的理财目标

2.个人理财的根本目的是实现人生目标中的生活目标。()此题为判断题(对，错)。

3.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。A．资产增值B．实现人生目标中的经济目标C．财富保值D．利润最大化

4.就客户而言,寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。( )A．正确B．错误

参考答案和解析
答案：D
解析：
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：
（1）家庭收支与债务管理；
（2）家庭财富保障；
（3）投资规划；
（4）教育投资规划；
（5）退休养老规划；
（6）税务规划；
（7）遗嘱、遗产分配。
更多“理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。

    A．退休规划

    B．目前消费

    C．购房规划

    D．教育金规划


    正确答案：C

  • 第2题：

    实现人生目标的关键是()。

    A、制定大致的目标

    B、制定不同阶段目标

    C、制定人生各方面的目标

    D、尽快展开行动


    参考答案：D

  • 第3题：

    下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。

    A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

    C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在


    参考答案：D

  • 第4题：

    理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。
    ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

    A、①②③
    B、①③
    C、①②④
    D、①②③④

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其()，进而理财目标也有所侧重。
    ①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求。

    A.①②③
    B.①③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其职业生涯阶段特点，家庭收支、资产负债状况，以及主要财务问题和理财需求，进而理财目标也有所侧重。

  • 第6题：

    （）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源

    A.家庭收入
    B.资产
    C.净资产
    D.银行存款

    答案：A
    解析：
    家庭收入是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源

  • 第7题：

    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

    A.调整和明确客户目标
    B.评估和分析客户目标
    C.明确人生不同阶段的理财目标
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。

  • 第8题：

    下列关于人生目标错误的是（）

    • A、人生要有目标
    • B、人生目标应该遵循历史发展规律
    • C、人生目标对于个人成长有着重要的作用
    • D、人生目标只有正确的没有错误的

    正确答案:D

  • 第9题：

    理财规划书的主要内容包括（）

    • A、家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
    • B、明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
    • C、家庭财务状况分析
    • D、理财目标的评估和调整
    • E、综合理财规划建议

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    单选题
    理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
    A

    ①②③

    B

    ①③

    C

    ①②④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。

  • 第11题：

    判断题
    明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财规划书的主要内容包括（）
    A

    家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的

    B

    明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果

    C

    家庭财务状况分析

    D

    理财目标的评估和调整

    E

    综合理财规划建议


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪些关于个人理财的说法是正确的()。

    A、个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由

    B、人生每个阶段的理财目标不同，所以每个阶段的理财方案也不同

    C、个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑

    D、影响未来财富的关键因素，是投资报酬率的高低与时间的长短

    E、理财是富人、高收入家庭的专利


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。

    A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

    C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

    D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务


    参考答案：B
    解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

  • 第15题：

    不同思考阶段的客户有不同的表现，下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。

    A．客户的想法单纯，以赚钱为理财目标，并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标，只要赚到足够的钱其他目标皆可实现

    B．客户开始拟定数个理财目标，发现有限资源无法同时达到目标的矛盾，期望高获利又无法冒风险的矛盾，客户困惑对自己无信心

    C．客户开始整合理财方案到日常生活之中，明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高

    D．客户在整个金融理财过程中受到启发，落实理财行动计划，不仅对各阶段理财目标的大成深具信心，也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上


    参考答案：B
    解析：A项属于线性思考阶段的表现；C项属于抽象思考阶段的表现；D项属于高认知思考阶段的表现。

  • 第16题：

    关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

    A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
    B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
    C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
    D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
    E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

    答案：C,D,E
    解析：
    选项A，客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；选项B，为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案，理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。

  • 第17题：

    （　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

    A 、 理财投资组合
    B 、 综合理财服务
    C 、 理财价值观
    D 、 理财风险评价

    答案：C
    解析：
    理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

  • 第18题：

    理财规划书的主要内容包括( )。

    A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
    B.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
    C.家庭财务状况分析
    D.理财目标的评估和调整
    E.综合理财规划建议

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第19题：

    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　　）。

    A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
    B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
    C.明确了客户的理财目标
    D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
    E.注重单项规划

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项，过去的理财教育太过注重单项规划，但在理财规划服务中，因为受限于客户一生所能获得的财务资源，在一个方面花费较多，可能就需要在另一个方面有所节制，因此，无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因，全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

  • 第20题：

    投资理财的核心在于根据个人的投资性资源状况和风险偏好来实现个人的人生目标。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    D

    通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    在人生的不同阶段，理财目标也不同。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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