下列银行业理财人员在与客户接触过程中的做法，不妥的是( )。 A.经常邀请客户去打球 B.邀请客户在银行食堂进餐 C.赞助客户度假旅游 D.节假日打电话问候客户 E.在客户生日时向客户寄送生日卡片

题目
下列银行业理财人员在与客户接触过程中的做法，不妥的是( )。
A.经常邀请客户去打球 B.邀请客户在银行食堂进餐
C.赞助客户度假旅游 D.节假日打电话问候客户 E.在客户生日时向客户寄送生日卡片

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1.在与客户的接触中，不妥的做法是( )。A．每天邀请客户去打球B．邀请客户在银行食堂进餐C．赞助客户子女出国留学D．节假日打电话问候客户E．偶尔向客户赠送消费卡

2.根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，下列做法不当的有( )。A．邀请客户在员工餐厅吃工作餐B．客户是上帝，应当满足客户的一切要求C．每天都有与客户的娱乐活动D．在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候E．赠送客户当地商场消费卡

3.银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。A．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

4.根据《银行从业人员职业操守》,银行业从业人员在与客户的接触中,下列做法不当的有()。A.客户是上帝，应当满足客户的一切要求B.每天都有与客户的娱乐活动C.在重大节日向客户打电话问候D.赠送客户当地商场消费卡

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  • 第1题：

    根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有( )。

    A．每天都有与客户的娱乐活动

    B．邀请客户在员工吃工作餐

    C．客户是上帝，应当满足客户的一切要求

    D．在过年时向客户寄送贺年卡，并打电话问候

    E．赠送客户当地商场消费卡


    正确答案：ACE

  • 第2题：

    银行从业资格考试:银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。

    .银行个人理财业务人员的下列做法正确的是( )。

    A.为朋友提供担保

    B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

    C.利用客户名义为自己买卖证券

    D.将自己的账户与客户账户合并

     


    答案：A
    　　解析：B项违反了"利益冲突"原则，即银行业从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易；C项属于逃避监管的行为；D项属于《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条的规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。

  • 第3题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第4题：

    银行个人理财业务人员的下列做法，没有违反《银行业从业人员职业操守》的是( )。

    A．为朋友提供担保

    B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款

    C．利用客户名义为自己买卖证券

    D．将自己的账户与客户账户合并


    正确答案：A

  • 第5题：

    根据《银行业从业人员职业操守》的规定，下列关于银行从业人员在与客户接触时的做法，正确的有( )。

    A．邀请客户在员工餐厅吃工作餐

    B．客户是上帝，应当满足客户的一切要求

    C．一有机会就邀请客户进行娱乐活动

    D．在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候

    E．赠送客户当地一家有名的商场消费卡


    正确答案：AD
    解析：银行业从业人员在与客户接触中，应当在合理范围内满足客户要求，对于不合理的、可能违反职业操守的要求应当拒绝。从业人员邀请客户进行娱乐活动不应过于频繁。礼物收送准则中要求礼物不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物。AD两项都属于正常的人际交往，是恰当的。

  • 第6题：

    下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

    A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
    B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
    C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

    答案：C
    解析：
    A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

  • 第7题：

    在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法错误的是()。

    A:当客户情况出现新的变化时，从业人员应改变税收规划
    B:当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划
    C:当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果
    D:在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

    答案：A
    解析：
    当客户情况出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划，而不是改变税收规划，故A选项错误。

  • 第8题：

    银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时，应从对客户有利的方面介绍产品。（ ）


    答案：错
    解析：
    银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

  • 第9题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第10题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、相互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第12题：

    单选题
    当大堂经理引导客户到理财专柜或贵宾理财室，理财人员以下做法不正确的是（）
    A

    立即微笑起身，引导客户就坐

    B

    贵宾理财室的理财人员应先给贵宾客户沏茶，然后为客户办理业务

    C

    示意客户先落坐，等办完手头的业务后开始为客户办理业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是( )。

    A．利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务

    B．担任银行业协会的顾问

    C．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事

    D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B

  • 第14题：

    银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

    B 担任银行业协会的个人理财业务顾问

    C 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

    D 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    按照规定，银行从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第15题：

    下列银行业理财人员在与客户接触过程中的做法，不妥的是( )。

    A．经常邀请客户去打球

    B．邀请客户在银行食堂进餐

    C．赞助客户度假旅游

    D．节假日打电话问候客户

    E．在客户生日时向客户寄送生日卡片


    正确答案：AC
    解析：在处理业务的过程中，从业人员与客户的礼物收送和娱乐活动均应在政策法规和商业惯例允许的范围内进行。

  • 第16题：

    银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的个人理财咨询公司争取业务

    B．担任银行业协会的从业资格认证考试的兼职讲师

    C．将从事个人理财业务获得的客户资料披露给兼职所在公司的同事

    D．每周将绝大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    解析：在允许的兼职范围内应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第17题：

    某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下列做法正确的是( )。

    A.将自己在本行开发的客户信息等资料带到新的岗位

    B．与自己在本行开发的客户断绝所有联系

    C．带走本行提供的电脑等办公用具

    D.保守在本行获知的商业秘密


    正确答案：D
    D【解析】将客户的信息带到新岗位、带走办公用具的做法都不符合“离职交接”准则的要求，故A、C选项的做法错误。离职没有必要与客户断绝所有联系，故选D。

  • 第18题：

    下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。

    A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
    B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
    C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
    D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
    E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足

    答案：A,B,C,D
    解析：
    通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。

  • 第19题：

    某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是()。

    A:评估客户的财务状况
    B:考虑客户所处的理财生命周期
    C:提供合适的投资产品供客户自主选择
    D:因时间安排紧张，未进行风险偏好测试

    答案：D
    解析：
    风险偏好测试是向客户销售理财产品的必要步骤。

  • 第20题：

    银行业从业人员在向客户进行理财产品的营销活动时，应从对客户有利的方面介绍产品。（ ）

    A.√
    B.×

    答案：错
    解析：
    银行业从业人员在向客户进行营销活动时，应坚持做到从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍。

  • 第21题：

    下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）

    • A、银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密
    • B、银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
    • C、银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
    • D、银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密

    正确答案:D

  • 第22题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）

    • A、商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    • B、专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    • C、理财师应更多地关心客户的需求
    • D、告知客户理财师是以客户为中心的

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    下列银行业从业人员在向客户营销时的做法中，不妥的是（  ）。
    A

    强调金融产品特有的风险

    B

    告诉客户产品合约基本都是一样的，没有必要仔细阅读

    C

    强调合约中的免责条款

    D

    从有利和不利两方面介绍产品


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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