下列各项属于客户理财目标的具体内容的有(　　)。 A.投资规划 B.教育投资规划 C.税务规划 D.遗嘱、遗产规划 E.退休养老规划

题目
下列各项属于客户理财目标的具体内容的有(　　)。

A.投资规划
B.教育投资规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产规划
E.退休养老规划
相似考题

1.下列属于客户理财中期目标的是( )。A．休假B．按揭买房C．退休D．遗产

2.下列各项中，属于平衡记分卡中客户方面因素的指标的有( )。A．老客户挽留率B．客户贡献的利润C．市场份额D．股东回报率

3.下列各项中，能影响客户投资风险承受能力的因素有( )。A．年龄B．资金的投资期限C．理财目标的弹性D．学历与知识水平E．财富

4.下列不属于理财目标的具体内容的是（ ）。 A．实现理财目标所需要的前期准备 B．理财目标准备什么时候实现 C．实现理财目标所需要的金额 D．实现理财目标所需要的年限

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  • 第1题：

    下列选项中，属于客户理财需求短期目标的有( )。

    A．按揭买房

    B．子女的教育储蓄

    C．休假

    D．购置新车

    E．退休


    正确答案：CD
    解析：客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款等。AB两项属于客户理财需求中期目标；E项属于客户理财需求长期目标。

  • 第2题：

    下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（ ）。

    A.投资规划

    B.教育投资规划

    C.税务规划

    D.遗嘱、遗产规划

    E.退休养老规划


    正确答案：ABCDE
    客户理财目标的具体内容包括家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划和遗嘱、遗产分配。

  • 第3题：

    下列各项中，属于统计指标的有（ ）。


    正确答案：ACE
    标志是指反映总体单位的特征或属性的名称；统计指标是指反映现象总体数量特征的基本概念和具体数值的总称。题中，A、C、E项反映总体的数量特征，故属于统计指标；B、D项反映总体单位的数量特征，故属于标志。

  • 第4题：

    下列属于理财规划的程序的有()。

    A:建立客户关系
    B:收集客户信息
    C:实施理财计划
    D:持续理财服务
    E:分析客户财务状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划程序包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③分析客户财务状况；④制定理财方案；⑤执行理财方案；⑥持续理财服务。

  • 第5题：

    下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。

    A.理财目标的弹性
    B.年龄
    C.理财产品的选择
    D.资金的投资期限

    答案：C
    解析：
    影响客户风险承受能力的主要因素包括年龄；受教育情况；收入、职业和财富规模；资金的投资期限；理财目标弹性；主观风险偏好等。

  • 第6题：

    下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（　　）。

    A、休假
    B、按揭买房
    C、建立退休基金
    D、购置新车

    答案：C
    解析：
    理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：①短期目标，如休假、购置新车、存款等；②中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；③长期目标，如退休安排、遗产安排等。

  • 第7题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目 标不属于短期目标的是（ ）。
    A.债务负担最小化 B.投资股票市场
    C.控制开支预算 D.筹集资金购买汽车


    答案：D
    解析：
    。为购买汽车、住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第8题：

    下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。
    ①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性
    ③调整理财目标，使其合理可行④征询客户的期望目标

    A: ①②③④
    B: ③②④①
    C: ①④②③
    D: ①②④③

    答案：C
    解析：
    明确理财目标的具体步骤：①了解客户基本信息;②征询客户的期望目标;
    ③初步评估理财目标的可行性和合理性;④调整理财目标，使其合理可行。
    【考点】理财师的工作流程和方法——明确客户的理财目标——确定理财目标的步骤

  • 第9题：

    在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（　　）。

    A.投资规划
    B.税务规划
    C.家庭财务保障
    D.遗嘱遗产规划
    E.养老投资规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面：①现金与债务管理；②家庭财务保障；③子女教育与养老投资规划；④投资规划；⑤税务规划；⑥遗嘱遗产规划。

  • 第10题：

    下列各项中属于理财规划服务内容的是(　　)。

    A.了解、收集客户相关信息的必要性
    B.接触客户
    C.制订理财规划方案
    D.执行理财规划方案

    答案：A
    解析：
    理财规划服务的内容包括:1.解决财务问题的条件和方法；2.了解、收集客户相关信息的必要性；3.如实告知客户自己的能力范围。B、C、D选项是理财师工作流程的内容。

  • 第11题：

    下列各项属于非财务指标的有（　　）。

    A.员工周转率
    B.旷工时间
    C.客户数量
    D.毛利率

    答案：A,B,C
    解析：
    选项A、B、C属于非财务指标，选项D属于财务指标。

  • 第12题：

    多选题
    在平衡计分卡业绩衡量方法下，下列各项中属于滞后指标的有（）。
    A

    新客户开发率

    B

    客户满意度

    C

    盈利率

    D

    顾客关系


    正确答案： D,C
    解析： 本题考核平衡计分卡的内容。客户角度的目标和指针可以包括目标市场的销售额（或市场份额）以及客户保留率、新客户开发率、客户满意度和盈利率。卡普兰和诺顿把这些称为滞后指标。在明确价值定位的过程中，卡普兰和诺顿定义了几个与客户满意度有关的驱动指标：时间、质量、价格、可选性、客户关系和企业形象。他们把这些称为潜在的领先指标

  • 第13题：

    属于客户理财需求短期目标的有( )。

    A．休假

    B．子女的教育储蓄

    C．按揭买房

    D．购置新车

    E．存款


    正确答案：ADE
    解析：选项BC属于中期目标。

  • 第14题：

    下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是( )。

    A.按揭买房

    B.建立退休基金

    C.休假

    D.购置新车


    正确答案：B
    客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为： ①短期目标(如休假、购置新车、存款等)。 ②中期目标(如子女的教育储蓄、按揭买房等)。 ③长期目标(如退休、遗产等)。 考点理财目标的内容

  • 第15题：

    不同思考阶段的客户有不同的表现，下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。

    A．客户的想法单纯，以赚钱为理财目标，并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标，只要赚到足够的钱其他目标皆可实现

    B．客户开始拟定数个理财目标，发现有限资源无法同时达到目标的矛盾，期望高获利又无法冒风险的矛盾，客户困惑对自己无信心

    C．客户开始整合理财方案到日常生活之中，明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高

    D．客户在整个金融理财过程中受到启发，落实理财行动计划，不仅对各阶段理财目标的大成深具信心，也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上


    参考答案：B
    解析：A项属于线性思考阶段的表现；C项属于抽象思考阶段的表现；D项属于高认知思考阶段的表现。

  • 第16题：

    在平衡计分卡业绩衡量方法下，下列各项中属于滞后指标的有（）。


    A.新客户开发率 B.客户满意度
    C.盈利率 D.顾客关系

    答案：A,B,C
    解析：
    本题考核平衡计分卡的内容。客户角度的目标和指针可以包括目标市场的销售额（或市场份额）以及客户保留率、新客户开发率、客户满意度和盈利率。卡普兰和诺顿把这些称为滞后指标。在明确价值定位的过程中，卡普兰和诺顿定义了几个与客户满意度有关的驱动指标：时间、质量、价格、可选性、客户关系和企业形象。他们把这些称为潜在的领先指标。

  • 第17题：

    下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。
    Ⅰ．年龄
    Ⅱ．理财目标的弹性
    Ⅲ．收入、职业和财富规模
    Ⅳ．资金的投资年限

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    B
    几个因素1.年龄：客户年龄越大，承受投资风险的能力越低 2.资金的投资期限，如果资金可以长期投资而无须考虑短期内变现，这项投资可承受的风险能力就强。3.理财目标的弹性：理财目标的弹性越，可承受的风险也越高。 @##

  • 第18题：

    下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（ ）。
    Ⅰ身体状况
    Ⅱ理财目标的弹性
    Ⅲ收入、职业和财富规模
    Ⅳ资金的投资年限

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    影响客户投资风险承受能力的因素包括：年龄，受教育情况，收入、职业和财富规模，资金的投资期限，理财目标的弹性，投资人主观的风险偏好等。

  • 第19题：

    下列各项中不属于定性信息的是（　　）。

    A.家庭各类资产额度
    B.家庭主要成员结构
    C.客户理财目标
    D.客户职业规划

    答案：A
    解析：
    家庭各类资产额度属于定量信息，其他三个都属于定性信息。

  • 第20题：

    下列各项属于客户理财目标具体内容的有（　　）。

    A.投资规划
    B.教育投资规划
    C.税务规划
    D.遗嘱、遗产规划
    E.退休养老规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：家庭收支与债务管理、家庭财富保障、投资规划、教育投资规划、退休养老规划、税务规划、遗嘱、遗产分配。

  • 第21题：

    下列与客户客观风险承受能力呈正向关系的有()。

    A:客户的年龄
    B:客户家庭的财富
    C:客户资金可用时间
    D:客户理财目标的弹性
    E:客户的家庭负担

    答案：B,C,D
    解析：
    客户的年龄以及客户的家庭负担与客户客观风险承受能力呈反向关系。一般来说，客户年龄越大，能承受的投资风险就越低。客户的家庭负担越重，能承受的投资风险就越低。

  • 第22题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第23题：

    多选题
    下列属于客户理财目标的有（ ）

    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    下列各项中，属于顾客角度中滞后指标的有（　）
    A

    客户保留率

    B

    新客户开发率

    C

    客户关系

    D

    企业形象


    正确答案： C,B
    解析： 本题考核平衡计分卡的业绩衡量方法。最典型的客户角度是：定义目标市场和扩大关键细分市场的市场份额。客户角度的目标和指针包括滞后指标和领先指标。
    滞后指标：市场份额、客户保留率、新客户开发率、客户满意度和盈利率。
    领先指标：时间、质量、价格、可选性、客户关系、企业形象。

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