在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合()的原则．建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。A.客户利益 B.银行风险可控 C.客户风险承受能力 D.银行效率优先 E.银行利益

题目
在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合()的原则．建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

A.客户利益
B.银行风险可控
C.客户风险承受能力
D.银行效率优先
E.银行利益
相似考题

1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。A．在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

3.商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

4.商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B．制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E．个人理财资金的使用和核算管理

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  • 第1题：

    银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:()。

    A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

    B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

    C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

    D.商业银行合规管理职能的适当性和有效性


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合（　　）原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

    A.银行效率优先
    B.银行利益
    C.客户利益
    D.银行风险可控
    E.客户风险承受能力

    答案：C,E
    解析：
    《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第2条规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。?

  • 第3题：

    在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合（　）的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理创度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

    A.客户利益
    B.银行风险可控
    C.客户风险承受能力
    D.银行效率优先
    E.银行利益

    答案：A,C
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

  • 第4题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第6题：

    银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）

    • A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
    • B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
    • C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
    • D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

    • A、风险管理体系和业务操作规程
    • B、风险管理体系和内部控制制度
    • C、内部控制制度和业务操作规程
    • D、内部控制制度和内部操作规程

    正确答案:B

  • 第8题：

    多选题
    银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括（  ）。
    A

    商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

    B

    商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

    C

    商业银行绩效考核制度、问责制度的适当性和有效性

    D

    商业银行合规管理职能的适当性和有效性

    E

    商业银行诚信举报制度的适当性和有效性


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。
    A

    授权

    B

    分类

    C

    集中

    D

    分散


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。
    A

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度

    B

    商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

    C

    在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担

    D

    商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。
    A

    风险管理体系和业务操作规程

    B

    风险管理体系和内部控制制度

    C

    内部控制制度和业务操作规程

    D

    内部控制制度和内部操作规程


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在具备（ ）条件之后，商业银行才可以开展个人理财业务。

    A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

    B．制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

    C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

    D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

    E．个人理财资金的使用和核算管理


    正确答案：ABCDE

  • 第14题：

    商业银行建立健全全面的风险管理体系应（　）。

    A.充分认识自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的理财业务特点
    B.详细制定具体而有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
    C.建立健全理财业务风险管理体系
    D.将理财业务风险纳入全面风险管理体系中

    答案：A,B,C,D
    解析：
    题目中所述的选项均符合商业银行建立健全全面的风险管理体系的要求。

  • 第15题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。

    • A、授权
    • B、分类
    • C、集中
    • D、分散

    正确答案:A

  • 第16题：

    商业银行应建立健全综合理财服务的（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。

    • A、内部控制和不定期检查制度
    • B、定期检查制度
    • C、内部控制和定期检查制度
    • D、不定期检查制度

    正确答案:C

  • 第17题：

    由于合规目标是内部控制的三大目标之一，因此合规风险管理体系是内部控制体系的子体系。内部控制体系突出和体现合规管理原则，增强农商行合规管理的有效性。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    商业银行应按照符合（）的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系。

    • A、客户利益
    • B、风险承受能力
    • C、银行效益
    • D、安全性
    • E、稳定性

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定（）、（）、（）的业务制度和管理制度，并定期进行评估。


    正确答案:全面；系统；规范

  • 第20题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
    A

    销售合规手续

    B

    风险管理体系

    C

    人员上岗制度

    D

    投资收益公开体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（  ）。
    A

    商业银行高级管理层在合规风险管理中的作用

    B

    商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

    C

    商业银行董事会在合规风险管理中的作用

    D

    商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

    E

    商业银行合规管理职能的适当性和有效性


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    商业银行应建立健全综合理财服务的（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。
    A

    内部控制和不定期检查制度

    B

    定期检查制度

    C

    内部控制和定期检查制度

    D

    不定期检查制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。
    A

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度

    B

    商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

    C

    在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担

    D

    商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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