在商业银行理财产品存续期内，( )应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的询问。A.监管机构 B.审计机构 C.托管机构 D.理财师

题目
在商业银行理财产品存续期内，( )应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的询问。

A.监管机构
B.审计机构
C.托管机构
D.理财师
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1.下列对理财产品销售后的跟踪服务和投诉处理方面，表述正确的有( )。A．在产品存续期内，理财经理或相关人员应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的问讯B．商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制C．商业银行应为投资者提供合理的投诉途径，公平和公正地处理投诉D．商业银行应配备足够的资源，确保投资者投诉处理机制有效执行E．产品销售后，销售人员应及时将客户档案以及销售相关合同文本归档

2.商业银行应定期向客户提供产品存续期不足一个月之外的理财产品账单。判断对错

3.在存续期内定期或不定期披露单位份额净值的理财产品是（）。A.净值型理财产品 B.预期收益率型理财产品 C.其他收益型理财产品 D.封闭式理财产品

4.关于理财业务的客户需求调查，下列说法正确的是( )。A．影响客户理财业务需求的因素很多．实际操作中，商业银行可以根据多个维度对客户进行分层B．大多数情况下，商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性C．在客户分层基础上，商业银行可以确定不同的目标客户群，根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)D．商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等E．商业银行在进行客户需求调查过程中，会定期或不定期倾听客户诉求，通过沟通及时了解客户的新变化、新动向

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  • 第1题：

    下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
    Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
    Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
    Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

    A：Ⅰ.Ⅳ
    B：Ⅱ.Ⅲ
    C：Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

  • 第2题：

    理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告（　　）。

    A.中国人民银行
    B.财政部
    C.国务院
    D.中国银监会或其派出机构

    答案：D
    解析：
    《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》三、理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及客户满意度等作出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构．

  • 第3题：

    对于封闭式理财产品，在产品存续期内，商业银行不公布产品资产估值情况。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财产品按形态可划分为开放式净值型产品、封闭式净值型产品、开放式非净值型产品、封闭式非净值型产品。封闭式非净值型产品在产品存续期内不公布产品资产估值情况；但商业银行定期对封闭式净值型产品净值进行核算并定期公布。

  • 第4题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

    • A、客户投诉
    • B、客户满意度
    • C、客户风险评估
    • D、客户集中投诉

    正确答案:B

  • 第5题：

    私人银行产品售后应做到（）。

    • A、定期检视
    • B、与客户定期沟通
    • C、不用再了解产品情况
    • D、掌握投资管理动向

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    理财产品签约客户可在（），从而完成理财产品购买。

    • A、产品募集期内申购
    • B、产品募集期内认购
    • C、产品存续期内申购
    • D、申购开放期内的规定时间内进行申购预申请

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

    • A、超过半年
    • B、超过一年
    • C、超过两年

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    （  ）是指在存续期内定期或不定期披露单位份额净值的理财产品。
    A

    非估值型理财产品

    B

    保本型理财

    C

    预期收益率型理财产品

    D

    净值型理财产品


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    一对一营销是在客户提出需求的前提下进行的，是银行为客户量身定做的银行产品或金融服务。同时应注意的是（）
    A

    对客户提出的需求，及时向主管部门反映，以期尽快开发产品或服务项目

    B

    定期不定期向客户批量发送产品信息、促销信息等短信

    C

    产品或服务的创新过程中不断与客户进行沟通，延续客户对新产品的兴趣和需求

    D

    举行隆重的新产品合作仪式，满足客户的精神需求


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    理财产品存续期结束后，各商业银行应对（）做出评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。
    A

    产品收益实现情况

    B

    发生的风险

    C

    处置情况

    D

    客户满意度


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    开放式净值型产品是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行不定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 开放式净值型产品是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。

  • 第12题：

    单选题
    在商业银行理财产品存续期内，（  ）应定期或不定期就产品运行情况与客户进行沟通，并解答客户对产品情况的询问。
    A

    监管机构

    B

    审计机构

    C

    托管机构

    D

    理财师


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    理财产品存续期内，如发生()等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    A:意外提前终止
    B:重大产品赎回
    C:异常风险事件
    D:重大收益波动
    E:客户集中投诉

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据银监会办公厅下发的《关于调整商业银行个人理财业务管理右关规定的通知》的规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

  • 第14题：

    理财产品存续期内，如发生下列(　　)情况之一，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    A.意外提前终止
    B.重大产品赎回
    C.异常风险事件
    D.重大收益波动
    E.客户集中投诉

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》的规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

  • 第15题：

    理财产品存续期结束后，各商业银行应对（）做出评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

    • A、产品收益实现情况
    • B、发生的风险
    • C、处置情况
    • D、客户满意度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第17题：

    根据《产品说明书》和客户签署的《风险揭示书》中约定，投资者无权在理财期内提前终止理财产品。如果客户确实因不可抗力因素或重大疾病等特殊原因，需要提前赎回理财产品时，各网点应安排理财经理调查核实客户情况，经分行产品部门与总行私行与财富部沟通后，由理财经理发起客户提前赎回的EOA申请。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    开放式净值型产品是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行不定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。

    • A、1年
    • B、2年
    • C、3年
    • D、半年

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。
    A

    客户投诉

    B

    客户满意度

    C

    客户风险评估

    D

    客户集中投诉


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    理财产品签约客户可在（），从而完成理财产品购买。
    A

    产品募集期内申购

    B

    产品募集期内认购

    C

    产品存续期内申购

    D

    申购开放期内的规定时间内进行申购预申请


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财产品存续期内，如发生（）和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。
    A

    重大收益波动

    B

    异常风险事件

    C

    重大产品赎回

    D

    意外提前终止


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据《产品说明书》和客户签署的《风险揭示书》中约定，投资者无权在理财期内提前终止理财产品。如果客户确实因不可抗力因素或重大疾病等特殊原因，需要提前赎回理财产品时，各网点应安排理财经理调查核实客户情况，经分行产品部门与总行私行与财富部沟通后，由理财经理发起客户提前赎回的EOA申请。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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