理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括(　　)。A.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务 B.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础 C.理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异 D.通过后续的跟踪服务，提升客户的满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化 E.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

题目
理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括(　　)。

A.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
B.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
C.理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
D.通过后续的跟踪服务，提升客户的满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
E.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
相似考题

1.下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是（ ）。①理财规划服务是一项长期服务②客户的理财目标的期限不同③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础基础上的，不是一成不变的④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化A.①②③B.①②③④C.②③④D.①③④

2.在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

3. 下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（　　）。A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师 B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标 C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户 D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍 E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作

4.客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务

参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
后续跟踪服务的必要性表现在：(1)理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。(2)客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。(3)综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。(4)从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。后续跟踪服务实现真正的服务升级，同样也是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础。
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  • 第1题：

    后续跟踪服务的必要性（ ）。

    A.首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
    B.其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
    C.再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变
    D.从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户
    E.业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    后续跟踪服务的必要性
    首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。
    其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。
    再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。因此在方案制定完成并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。
    最后，从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。

  • 第2题：

    理财师的工作流程6个步骤依次是（　　）。①执行理财规划方案；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③制定理财规划方案；④后续跟踪服务；⑤明确客户的理财目标；⑥接触客户，建立信任关系。

    A.③②⑥①⑤④
    B.③④⑥②⑤①
    C.⑥②⑤③①④
    D.⑥②③⑤①④

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程概括为以下6个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。故选C。?

  • 第3题：

    理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤：①收集、整理和分析客户的家庭财务状况；②制订理财规划方案；③接触客户，建立信任关系；④明确客户的理财目标；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。正确的顺序为(　　)。

    A.①③⑥⑤④②
    B.③①④⑤⑥②
    C.③⑤②①⑥④
    D.③①④②⑤⑥

    答案：D
    解析：
    理财师的工作流程按顺序为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

  • 第4题：

    理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。


    答案：对
    解析：
    理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。

  • 第5题：

    理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户
    B.相识且需求明确的客户
    C.只需要做某一方面的具体规划的客户
    D.老客户
    E.理财师已有丰富的工作经验

    答案：B,C,D
    解析：
    在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。

  • 第6题：

    理财师的工作流程概括为（）。

    • A、接触客户，建立信任关系
    • B、明确客户的理财目标
    • C、制订理财规划方案
    • D、后续跟踪服务
    • E、理财规划方案的执行

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（）

    • A、理财师的服务是“持续”的
    • B、与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等
    • C、通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动
    • D、通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候

    正确答案:C

  • 第8题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、才目互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    下列属于理财师工作流程的有（ ）
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    制订理财规划方案

    C

    理财规划方案的执行

    D

    后续跟踪服务


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（  ）。
    A

    理财师的服务是“持续”的

    B

    与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等

    C

    通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动

    D

    通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    理财师的工作流程概括为（）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    明确客户的理财目标

    C

    制订理财规划方案

    D

    后续跟踪服务

    E

    理财规划方案的执行


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财师在移交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。
    A

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    B

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化C客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务

    C

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的晟终效果可能与当初的预期、目标产生较大差别

    D

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第13题：

    理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（　）。


    A.理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    B.通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

    C.客户的理财目标有短期的也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

    D.理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

    E.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。因此在制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。

  • 第14题：

    下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）


    A.接触客户，建立信任关系

    B.明确客户的理财目标

    C.制定理财规划的财务预算方案

    D.后续跟踪服务

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

  • 第15题：

    理财师的工作流程概括为（ ）。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制订理财规划方案
    D.后续跟踪服务
    E.理财规划方案的执行

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财师的工作流程概括为：(1)接触客户，建立信任关系；(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3)明确客户的理财目标；(4)制订理财规划方案；(5)理财规划方案的执行；(6)后续跟踪服务。

  • 第16题：

    理财师需要（　　）为客户提供后续跟踪服务。

    A.定期
    B.不定期
    C.随时
    D.定期或不定期

    答案：D
    解析：
    理财师可以定期或者不定期地为客户提供后续跟踪服务。

  • 第17题：

    下列（　　）不属于理财师的工作流程所包含的内容。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制定理财规划的财务预算方案
    D.后续跟踪服务

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行：⑥后续跟踪服务。?

  • 第18题：

    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

    • A、发现潜在理财客户
    • B、通过接触发现需求
    • C、相互认可
    • D、确立理财师为客户提供理财规划服务的关系
    • E、后续跟踪服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    后续跟踪服务的必要性有（）。

    • A、理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理
    • B、客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务
    • C、综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较
    • D、从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（  ）。
    A

    客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

    B

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    C

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

    D

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

    E

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    理财师需要（）为客户提供后续跟踪服务。
    A

    定期

    B

    不定期

    C

    随时

    D

    定期或不定期


    正确答案： B
    解析： 理财师可以定期或者不定期地为客户提供后续跟踪服务。

  • 第22题：

    多选题
    理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。
    A

    发现潜在理财客户

    B

    通过接触发现需求

    C

    才目互认可

    D

    确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

    E

    后续跟踪服务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（  ）。
    A

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

    B

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    C

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

    D

    客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

    E

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异


    正确答案： E,C
    解析：

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