在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。（ ）

题目
在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。（ ）

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1.近年来，中国人民银行以风险为本原则为指导，强化了对()的监管。A.法人金融机构B.非法人金融机构C.法人金融机构及其分支机构D.非银行金融机构

2.美国的金融监管实行的是()。A.伞形监管+功能监管模式B.统一监管模式C.牵头监管模式D.“双峰式”监管模式

3.中国人民银行分支机构负责对本辖区内的()进行非现场监管。A、金融机构分支机构B、地方性金融机构总部C、中国人民银行授权的金融机构D、驻地的外资金融机构

4.享受国民待遇的外资银行是（ ）A．在中国注册的法人银行B．接受中国监管机构监管的银行C．在母国注册的法人银行D．接受母国监管机构监管的银行E．外国银行在中国的分支机构

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  • 第1题：

    在实际工作中，通常采用的金融机构分类为( )。

    A.直接和间接金融机构
    B.银行和非银行金融机构
    C.融资类和投资类金融机构
    D.金融调控和监管类金融机构

    答案：B
    解析：
    按照不同的标准，金融中介机构可分为不同的种类。但是，在实际工作中，通常是将金融机构分为银行和非银行两大类，前者主要包括中央银行、商业银行和政策性银行，后者主要包括投资银行、保险公司、信托投资公司等其他机构。

  • 第2题：

    美国的银行监管体制主要是( )。

    A、双线多头的监管体制
    B、伞形监管模式
    C、“双峰”监管型
    D、综合金融监管体制
    E、统一型监管模式

    答案：A,B
    解析：
    A,B
    美国的银行监管体制主要包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

  • 第3题：

    如何对非银行金融机构进行合规性监管？


    正确答案:（1）是否有合法的经营证件。
    （2）是否在批准的业务范围之外超范围经营。
    （3）最低资本金和外汇资本金是否到位。
    （4）外汇呆账准备金的提取和使用是否符合规定。
    （5）资本充足率是否达到最低标准。

  • 第4题：

    《银行业监督管理法》规范的对象包括监管机构和被监管机构，被监管机构主要包括银行类金融机构，不包括非银行金融机构。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料，包括与（）的往来函件，电话记录，走访记录，谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导批示。

    • A、政策性银行
    • B、商业银行
    • C、金融机构
    • D、人民银行及其分支机构

    正确答案:C

  • 第6题：

    在地方政府融资平台贷款经营活动中，正确填报融资平台信息、督促银行分支机构确保新发放贷款依法合规分别是（）的职能。

    • A、银行法人总行和法人机构监管部门
    • B、银行法人总行和分支机构监管部门
    • C、银行分支机构和法人机构监管部门
    • D、银行分支机构和分支机构监管部门

    正确答案:D

  • 第7题：

    下列金融机构高级管理人员的任职资格不是由省级银行监管机构负责审核或取消的是（）

    • A、政策性银行一级、二级分支机构
    • B、国有独资商业银行一级、二级分支机构
    • C、金融资产管理公司分支机构
    • D、城市商业银行分支机构

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    在地方政府融资平台贷款经营活动中，正确填报融资平台信息、督促银行分支机构确保新发放贷款依法合规分别是（）的职能。
    A

    银行法人总行和法人机构监管部门

    B

    银行法人总行和分支机构监管部门

    C

    银行分支机构和法人机构监管部门

    D

    银行分支机构和分支机构监管部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    实施银行集团的并表监管需要满足如下条件（）
    A

    监管者熟悉银行集团整个组织结构，了解其境内外所有业务

    B

    监管者有权检查银行集团境内外全部业务

    C

    存在对银行或银行集团所经营的非银行业务的监管框架

    D

    监管者有权在并表监管基础上对银行集团实施审慎监管标准

    E

    银行监管部门与国内外其它相关监管部门有正式安排以获得有关集团财务状况等方面的信息


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    督促银行分支机构正确整改存量贷款属于（）机构在政府融资平台贷款经营活动中的职责。
    A

    银行法人总行

    B

    银行分支机构

    C

    法人机构监管部门

    D

    分支机构监管部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    案防工作评估的原则是（）
    A

    银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合

    B

    银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合

    C

    统一组织、分级实施

    D

    自我评估为主，监管评价为辅


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构仍分别保持原有的监管模式，即前者仍接受原有银行监管者的监管，而后者中的证券部分仍由证券交易委员会(SEC)监管，保险部分仍由州保险监管署(SIC)监管。

  • 第13题：

    银行监管规定，商业银行总行经银监会批准设立，业务范围经银监会批准后（）。

    A:其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准
    B:其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可
    C:其分支机构的设立需经银行业监管机构批准．而分支机构业务的开办只需经其总行授权
    D:其分支机构只需经其总行批准即可设立．而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准.

    答案：C
    解析：
    《商业银行法》第11条规定，设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。第19条规定．商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十。第22条规定．商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务．其民事责任由总行承担。

  • 第14题：

    根据现行监督规定，商业银行总行经银行业监督管理机构批准设立，业务范围经银行业监督管理机构批准后（ ）。

    A.某分支机构的设立需经银行监管机构批准，而分支机构业务的开办只需经其总行批准即可
    B.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可
    C.其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需银行业监管机构批准
    D.其分支机构只需经其总行批准即可设立，而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准

    答案：A
    解析：
    根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

  • 第15题：

    案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。

    • A、银监会监管的银行业金融机构的分支机构
    • B、属地监管的银行业金融机构及分支机构
    • C、银监会监管的银行业金融机构法人总部
    • D、属地监管的银行业金融机构法人总部

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    督促银行分支机构正确整改存量贷款属于（）机构在政府融资平台贷款经营活动中的职责。

    • A、银行法人总行
    • B、银行分支机构
    • C、法人机构监管部门
    • D、分支机构监管部门

    正确答案:D

  • 第18题：

    美国的银行监管体制包括（）。

    • A、双线多头的监管体制
    • B、伞形监管模式
    • C、单一全能的监管体制
    • D、“双峰”监管体制
    • E、树形监管模式

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的，应当由（）统一制定服务价格，并由总行按照本办法规定统一进行公示。

    • A、监管机构
    • B、人民银行
    • C、总行
    • D、分支机构

    正确答案:C

  • 第20题：

    判断题
    《银行业监督管理法》规范的对象包括监管机构和被监管机构，被监管机构主要包括银行类金融机构，不包括非银行金融机构。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料，包括与（）的往来函件，电话记录，走访记录，谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导批示。
    A

    政策性银行

    B

    商业银行

    C

    金融机构

    D

    人民银行及其分支机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。
    A

    银监会监管的银行业金融机构的分支机构

    B

    属地监管的银行业金融机构及分支机构

    C

    银监会监管的银行业金融机构法人总部

    D

    属地监管的银行业金融机构法人总部


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行监管规定，商业银行总行经国务院银行业监督管理机构批准设立，业务范围经国务院银行业监督管理机构批准后（  ）。
    A

    其分支机构的设立和分支机构业务的开办均需经银行业监管机构批准

    B

    其分支机构的设立和分支机构业务的开办均只需经其总行批准即可

    C

    其分支机构的设立需经银行业监管机构批准，而分支机构业务的开办只需经其总行授权

    D

    其分支机构只需经其总行批准即可设立，而分支机构业务的开办需经银行业监管机构批准


    正确答案： B
    解析：

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