离岗后钱箱未加锁属于柜面业务( )环节的操作风险。A.账户开立 B.现金存取款 C.柜员管理 D.现金库箱管理

题目
离岗后钱箱未加锁属于柜面业务( )环节的操作风险。

A.账户开立
B.现金存取款
C.柜员管理
D.现金库箱管理
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1.以下( )属于现金存取款业务的风险点。A．未能识别收取假币B．为审核客户身份办理存取款业务C．离岗后钱箱未加锁D．未及时取消柜员的业务权限E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

2.商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有（）。A.未经授权办理大额存取款业务 B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务 C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞 D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务 E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

3.频繁开销户，通过虚假交易进行洗钱活动，属于（　　）环节的操作风险。A.资金业务 B.个人信贷业务 C.柜面业务 D.法人信贷业务

4.以下哪些属于现金存取款业务的风险点?( )A．未能识别收取假币B．未审核客户身份办理存取款业务C．离岗后钱箱未加锁D．未及时取消柜员的业务权限E．使用内部凭证办理开户单位资金支付业务

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  • 第1题：

    柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节。（ ）


    答案：对
    解析：
    柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第2题：

    （ ）是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

    A.租赁业务
    B.贷款业务
    C.柜面业务
    D.存款业务

    答案：C
    解析：
    柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第3题：

    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。

    • A、重要空白凭证和业务凭证实物管理
    • B、柜面业务操作风险管理流程的制定
    • C、柜面业务操作风险管理政策的制定
    • D、柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告
    • E、印、押、证的管理

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。

    • A、外部
    • B、内部
    • C、操作
    • D、业务

    正确答案:C

  • 第5题：

    风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。

    • A、轻视柜面业务内控管理和风险防范
    • B、规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
    • C、因人手紧张而未严格执行换人复核制度
    • D、柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识
    • E、柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    钱箱尾箱交接前，须确认哪些环节（）

    • A、钱箱库存未超限
    • B、接收人名下无钱箱或尾箱
    • C、交出人已轧账
    • D、交出人无在途业务

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    下列属于柜面业务柜员管理环节的操作风险的是（）。
    A

    授权密码泄露或借给他人使用

    B

    超越权限对外使用业务印章

    C

    柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证

    D

    离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： B,E
    解析： 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；
    ②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第11题：

    判断题
    最容易引发操作风险的业务环节是柜面业务。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    最容易引发操作风险的业务环节是（　）。
    A

    柜面业务

    B

    个人信贷业务

    C

    法人信贷业务

    D

    代理业务


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。

    A. 未能正确识别假钞
    B. 未经授权办理大额取现业务
    C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
    D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务
    E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

    答案：A,B,D,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。C项是避免操作风险的正确做法。

  • 第14题：

    下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。

    • A、柜面业务
    • B、法人信贷业务
    • C、个人信贷业务
    • D、资金交易业务

    正确答案:A

  • 第15题：

    在综合业务系统中，操作员因故未做操作员轧账或签退时，可由该营业网点主管代为执行，但要保证此操作员（）。

    • A、签到钱箱
    • B、已正式签退钱箱
    • C、临时签到钱箱
    • D、临时签退钱箱

    正确答案:B

  • 第16题：

    办理现金业务的行政班柜员，只须每天营业终了结平现金，中途离岗，钱、章、证入箱加锁；柜员营业时间离开营业网点，必须由主管或主办监督轧账上交钱箱后方可离开。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    下列属于柜面业务柜员管理环节的操作风险的是（）。

    • A、授权密码泄露或借给他人使用
    • B、超越权限对外使用业务印章
    • C、柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证
    • D、离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管

    正确答案:A

  • 第18题：

    某单位客户现金存款人民币220元，柜员小李清点现金后发现该客户还未填单，考虑该客户经常办理此类业务，便与客户口头核对账户信息后进行业务处理。请问小李在办理此项业务的过程中违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。

    • A、未妥善保管好现金情况下离柜、离岗
    • B、未锁屏或未签退系统情况下离柜、离岗
    • C、未核实客户身份直接进行业务处理
    • D、无凭无据进行业务操作

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金交易业务


    正确答案： B
    解析： 柜面业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

  • 第20题：

    多选题
    会计结算部门负责农合机构柜面业务操作风险管理，包括（）等。
    A

    重要空白凭证和业务凭证实物管理

    B

    柜面业务操作风险管理流程的制定

    C

    柜面业务操作风险管理政策的制定

    D

    柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告

    E

    印、押、证的管理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    钱箱尾箱交接前，须确认哪些环节（）
    A

    钱箱库存未超限

    B

    接收人名下无钱箱或尾箱

    C

    交出人已轧账

    D

    交出人无在途业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在综合业务系统中，操作员因故未做操作员轧账或签退时，可由该营业网点主管代为执行，但要保证此操作员（）。
    A

    签到钱箱

    B

    已正式签退钱箱

    C

    临时签到钱箱

    D

    临时签退钱箱


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列最容易发操作风险的业务环节是（）。
    A

    柜面业务

    B

    法人信贷业务

    C

    个人信贷业务

    D

    资金交易业务


    正确答案： A
    解析：

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