问答题简要说明金融监管的基本原则。
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问答题
简要说明金融监管的基本原则。
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第1题：
说出企业文化建设的基本原则并作简要说明。
关于企业文化建设的原则众说不一，其中较有代表性的第一种观点是“以人为本”原则、原则、目标原则、共识原则、兼容原则、创新原则等说法。第二种观点是：目标原则、共识原则、一体原则、卓越原则、绩效原则、亲密原则等说法。本书采用人本原则、共识原则、目标原则、创新原则四原则说。
略 -
第2题：
广告创意有哪些基本原则并简要说明。
正确答案: 1）原创性：第一次接触的感觉和映像
2）相关性：贴情达意、切题可信的符号表现
3）震撼性：一刹那的冲击，一瞬间的惊叹效力。 -
第3题：
简要说明劳动仲裁的基本原则？
正确答案:1.一次裁决原则。
2.合议原则：少数服从多数。
3.强制原则，只要一方申请就要受理，调解不成可直接行驶裁决权，一方不履行，当事人可要求人民法院强制执行。
4.回避原则。
5.区分举证责任原则。 -
第4题：
试说明金融监管的基本原则。
正确答案: 由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个过程。
（1）依法管理原则。这有几重含义：一是对金融机构进行监督管理，必须有法律、法规为据；二是金融机构对法律、法规所规定的监管要求必须接受，不能有例外；三是金融管理当局实施监管必须依法行事。只有依法，才能保持监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证监管的有效性。
（2）合理、适度竞争原则。竞争是市场经济条件下的一条基本规律。金融监管当局的监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上：既要避免造成金融高度垄断，排斥竞争，从而丧失效率与活力，又要防止出现过度竞争、破坏性竞争，从而波及金融业的安全和稳定。
（3）自我约束和外部强制相结合的原则。外部强制管理再缜密严格，其作用也是相对有限的。如果管理对象不配合、不愿自我约束，而是千方百计设法逃避、应付、对抗，那么外部强制监管也难以收到预期效果。反之，如果将全部希望寄托在金融机构本身自觉自愿的自我约束上，则不可能有效地避免种种不负责任的冒险经营行为与道德风险的发生。
（4）安全稳定与经济效率相结合的原则。要求金融机构安全稳健地经营业务，历来都是金融监管的中心目的。为此所设置的金融法规和一系列指标体系都是着眼于金融业的安全稳健及风险防范。但金融业的发展毕竟在于满足社会经济发展的需要，追求发展就必须讲求效率。因此，金融监管不应是消极地单纯防范风险，而应是积极地把防范风险同提高金融效率这个最基本的要求协调起来。
此外，金融监管还应该注意如何顺应变化丁的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。进入20世纪90年代以来，金融自由化浪潮一浪高过一浪，金融衍生工具风险、金融业间的收购兼并风潮、风险的国际扩散等等，已经成为金融监管当局高度关注的问题。监管力度的松紧搭配，管理更需审慎、强化等，已经上升为基本原则的一个重要延伸部分。 -
第5题：
问答题请简要说明制订竞赛规则的基本原则。正确答案： （1）公平竞赛原则。
（2）促进发展原则。
（3）同一性与统一性原则。
（4）公正性与准确性原则。
（5）合理组织原则。
（6）严肃性原则。解析： 暂无解析 -
第6题：
问答题要求：判断(2)情况是否对职业道德基本原则产生不利影响，并简要说明理由。正确答案：解析： -
第7题：
问答题试说明国际上金融监管的发展趋势如何？正确答案： 90年代以来，国际金融市场的一体化进程加快，金融创新不断涌现，金融机构也日益转向多元化经营。国际金融市场新的发展趋势，迫使各国金融监管范围、监管手段、监管内容、监管模式、监管体系等发生了一系列重大变化，主要表现在以下几个方面：金融监管范围不断扩大；金融监管手段现代化、监管内容标准化；金融监管模式日益趋同；金融监管体系的集中统一化趋势；以市场约束为基础的监管体系正在形成；金融监管的国际合作不断加强。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题简要说明国际收支的含义、编制国际收支平衡表的基本原则和国际收支平衡表中的项目分类。正确答案： （1）国际收支是一国在一定时期内（通常是一年内）对外国的全部经济交往所引起的收支总额的对比。它集中反映在国际收支平衡表中，该表按复式记账原理编制。（2）编制国际收支平衡表的基本原则是：第一，只有国内外经济单位间的经济交易才记人国际收支中。第二，要区分借方和贷方两类不同的交易，在国际收支平衡表上，最后借方与贷方总是平衡的。第三，国际收支平衡表是复式簿记。（3）国际收支平衡表中的项目分为三类：经常项目又称商品和劳务项目，包括：商品（进出口）、劳务、国际间单方转移。资本项目指一切对外资产和负债的交易活动，如各种投资、股票与债券交易等、官方储备项目是国家货币当局对外交易净额，包括黄金、外汇储备等的变动。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？正确答案： 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
中央银行金融监管主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理
（2）对银行业务范围的限制
（3）风险控制
（4）流动性要求
（5）资本充足率与风险损失准备。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题简述我国教育评价的基本原则（至少列出四条，并做简要说明）。[2005年真题]正确答案：
教育评价的基本原则是人们依据教育评价的客观规律和根本目的,所提出的评价应遵循的基本要求,也是人们判断评价活动是否成功的标志。基本原则包括:
(1)方向性原则。必须坚持正确的方向,具有明确而积极的导向作用。
(2)科学性原则。按客观规律办事,以科学态度对待评价的每个重要环节。
(3)积极性原则。最大限度地调动各个方面的积极性,评价活动本身应具有教育性、参评人格的平等性、评价过程的公平性等。
(4)可行性原则。从实际出发,全面考虑评价资源、方法以及投入和效益问题。力求使教育评价切实可行,具有实践的可操作性,并有较高的效益。
(5)动态性原则。用发展变化的观点看待被评对象;对评价工作本身也要进行不断的完善和修正。
(6)实效性原则。讲求实效,起到指导实际的作用,促进实际问题的解决。
以上教育评价基本原则的优点是具有指导性、思辨性和包容性强;缺点是论述较为笼统,操作性不够强,对技术性要求阐述不够充分。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题金融监管的目标与基本原则正确答案： 中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系，政策上必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标
②公平竞争目标
③政策的协调一致目标。
中央银行金融监管的基本原则：
①依法管理的原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题简述金融监管的基本原则。正确答案： 1）依法管理原则；
2）合理、适度竞争原则——监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上。
3）自我约束和外部强制相结合的原则。
4）安全稳定与经济效率相结合的原则。
此外，金融监管应该注意顺应变化了的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。解析： 暂无解析 -
第13题：
简述金融监管的基本原则。
正确答案: 1）依法管理原则；
2）合理、适度竞争原则——监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上。
3）自我约束和外部强制相结合的原则。
4）安全稳定与经济效率相结合的原则。
此外，金融监管应该注意顺应变化了的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。 -
第14题：
金融监管的目标与基本原则
正确答案: 中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系，政策上必须注重以下几个方面：
①金融体系的经营安全性目标
②公平竞争目标
③政策的协调一致目标。
中央银行金融监管的基本原则：
①依法管理的原则；
②合理、适度竞争原则；
③自我约束与外部强制相结合原则；
④安全稳健与经济效益相结合原则。 -
第15题：
简要说明数控机床坐标轴确立的基本原则。
正确答案: （1）先确定Z轴。以平行于机床主轴的刀具运动坐标为Z轴，若有多根主轴，则可选垂直于工件装夹面的主轴为主要主轴，Z坐标则平行于该主轴轴线。若没有主轴，则规定垂直于工件装夹表面的坐标轴为Z轴。Z轴正方向是使刀具远离工件的方向。（2）再确定X轴。X轴为水平方向且垂直于Z轴并平行于工件的装夹面。刀具离开工件旋转中心的方向是正方向。对于刀具旋转的机床，若Z轴为水平（如卧式铣床、镗床），则沿刀具主轴后端向工件方向看，右手平伸出方向为X轴正向，若Z轴为垂直（如立式铣、镗床，钻床），则从刀具主轴向床身立柱方向看，右手平伸出方向为X轴正向。 -
第16题：
问答题广告创意有哪些基本原则并简要说明。正确答案： 1）原创性：第一次接触的感觉和映像
2）相关性：贴情达意、切题可信的符号表现
3）震撼性：一刹那的冲击，一瞬间的惊叹效力。解析： 暂无解析 -
第17题：
问答题说明金融监管的成本体现在哪些方面？正确答案： 金融监管必然要付出成本；没有成本的金融监管是不可想像的。金融监管成本，大致分为显性成本和隐性成本两个部分。显性成本主要表现为监管的直接成本，如金融监管当局的行政预算支出。隐性成本则主要表现为间接成本，如过度监管导致的效率损失和道德风险等。一般来说，金融监管越严格，其成本也就越高。
具体来说，表现为以下几个方面：
（1）执法成本。这是指金融监管当局在具体实施监管的过程中产生的成本。它表现为监管机关的行政预算，也就是以上提到的显性成本或直接成本。执法成本的一部分由被监管的金融机构承担，其余部分由政府预算来补充。由于金融监管当局关注的是监管目标的实现，而较少考虑降低监管成本，从而有可能造成监管成本过高的现象。
（2）守法成本。它是指金融机构为了满足监管要求而额外承担的成本损失，通常属隐性成本。它主要表现为金融机构在遵守监管规定时造成的效率损失。如为了满足法定准备金要求而降低了资金的使用效率；由于监管对金融创新的抑制从而限制了新产品的开发和服务水平的提高等。
（3）道德风险。金融监管可能产生的道德风险大致可以包括三个方面：
第一，由于投资者相信监管当局会保证金融机构的安全和稳定，会保护投资者利益，就易于忽视对金融机构的监督、评价和选择，而只考虑如何得到较高的收益。这就会导致经营不良的金融机构照样可以通过提供高收益等做法而获得投资者的青睐。无疑，这会增加整个金融体系的风险。
第二，保护存款人利益的监管目标，使得存款人通过挤兑的方式向金融机构经营者施加压力的渠道不再畅通。存款金融机构可以通过提供高利率吸收存款，并从事风险较大的投资活动。这也会人为地提高金融体系的风险。
第三，由于金融机构在受监管中承担一定的成本损失，因而会通过选择高风险、高收益资产的方式来弥补损失。这显然和监管的初衷相悖，并会造成低风险金融机构补贴高风险金融机构的不良后果，导致金融机构间的不公平竞争。
此外，监管过度还会导致保护无效率金融机构的后果，从而造成整个社会的福利损失。这些无法具体量化的成本，构成金融监管隐性、间接成本的重要组成部分。解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题简要说明数控机床坐标轴确立的基本原则。正确答案： （1）先确定Z轴。以平行于机床主轴的刀具运动坐标为Z轴，若有多根主轴，则可选垂直于工件装夹面的主轴为主要主轴，Z坐标则平行于该主轴轴线。若没有主轴，则规定垂直于工件装夹表面的坐标轴为Z轴。Z轴正方向是使刀具远离工件的方向。（2）再确定X轴。X轴为水平方向且垂直于Z轴并平行于工件的装夹面。刀具离开工件旋转中心的方向是正方向。对于刀具旋转的机床，若Z轴为水平（如卧式铣床、镗床），则沿刀具主轴后端向工件方向看，右手平伸出方向为X轴正向，若Z轴为垂直（如立式铣、镗床，钻床），则从刀具主轴向床身立柱方向看，右手平伸出方向为X轴正向。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题说出企业文化建设的基本原则并作简要说明。正确答案： 关于企业文化建设的原则众说不一，其中较有代表性的第一种观点是“以人为本”原则、原则、目标原则、共识原则、兼容原则、创新原则等说法。第二种观点是：目标原则、共识原则、一体原则、卓越原则、绩效原则、亲密原则等说法。本书采用人本原则、共识原则、目标原则、创新原则四原则说。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题简要回答国际法的基本原则。正确答案： （1）国家主权平等原则；是指主权国家在国际法律关系中地位完全平等，相互无管辖和支配的权利。他们平等的承受国际法上的权利和义务，平等的承担国际法律责任。
（2）不侵犯原则；是指禁止使用威胁或武力或与联合国宗旨不符的方法侵犯别国的领土完整和政治独立，他是维护国家主权平等独立的关键。
（3）不干涉内政原则；“内政”是指纯属一国主权管辖的，不涉及国际义务的事项；“干涉”是指一国或数国对别国的内政采取的专横干预行为，强制别国维持或改变某种情势。不干涉内政原则是不得干涉任何实质上属于一国国内管辖的事项，以维护国家的主权平等和独立。
（4）和平解决国际争端原则；是不侵犯原则的引申，他是指国家遇有争端应以和平方式解决，而不得诉诸威胁或使用武力以及其他非和平的方法，以避免危及国际和平与安全。这一原则是不侵犯原则的引申。
（5）善意履行国际义务原则。他是指各国必须自觉的、诚实的、严格的履行来自国际法上的法律义务，无论这些义务源于条约或是国际法其他渊源，并且在施用国际法的原则规则时自我约束。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题简要说明会计师事务所如何在具体业务层面应对职业道德基本原则不利影响的防范措施。正确答案：
会计师事务所在具体业务层面应对职业道德基本原则不利影响的防范措施主要包括:
(1)对已执行的非鉴证业务,由未参与该业务的注册会计师进行复核,或在必要时提供建议;
(2)对已执行的鉴证业务,由鉴证业务项目组以外的注册会计师进行复核,或在必要时提供建议;
(3)向客户审计委员会、监管机构或注册会计师协会咨询;
(4)与客户治理层讨论有关的职业道德问题;
(5)向客户治理层说明提供服务的性质和收费的范围;
(6)由其他会计师事务所执行或重新执行部分业务;
(7)轮换鉴证业务项目组合伙人和高级员工。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简要阐述收文处理的程序及分送的基本原则。正确答案： 1.收文处理的程序：
签收和拆封——登记——分送——拟办——批办——承办——催办——注办。
2.分送的基本原则：
（1）属于方针政策性的，关系本机关工作全局的指挥性文件或重大问题的请示、报告之类的文件，均应先送办公部门负责人或机关领导审阅或处理；
（2）属于机关日常事务性的已有明确分工的文件，或早有批示规定和有规可循的例行公文，按主管业务的分工范围分送给有关部门或承办人阅办；
（3）分送给机关领导阅批的文件，要先填好“公文处理单”，连同文件一并送批；
（4）便函、请柬、介绍信、广告、启事等，不作登记，直接交具体负责人办理；
（5）在文件份数少时，阅办阅知部门（或领导）多的情况下，应按先办理、后阅知，先主办、后协办，先正职、后副职的次序分别审阅处理，并以秘书为轴心，进行轮辐式传阅。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题试说明金融监管的基本原则。正确答案： 由于经济、法律、历史、传统乃至体制的不同，各国在金融监管的诸多具体方面存在着不少差异。但有些一般性的基本原则却贯穿于各国金融监管的各个环节与整个过程。
（1）依法管理原则。这有几重含义：一是对金融机构进行监督管理，必须有法律、法规为据；二是金融机构对法律、法规所规定的监管要求必须接受，不能有例外；三是金融管理当局实施监管必须依法行事。只有依法，才能保持监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证监管的有效性。
（2）合理、适度竞争原则。竞争是市场经济条件下的一条基本规律。金融监管当局的监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上：既要避免造成金融高度垄断，排斥竞争，从而丧失效率与活力，又要防止出现过度竞争、破坏性竞争，从而波及金融业的安全和稳定。
（3）自我约束和外部强制相结合的原则。外部强制管理再缜密严格，其作用也是相对有限的。如果管理对象不配合、不愿自我约束，而是千方百计设法逃避、应付、对抗，那么外部强制监管也难以收到预期效果。反之，如果将全部希望寄托在金融机构本身自觉自愿的自我约束上，则不可能有效地避免种种不负责任的冒险经营行为与道德风险的发生。
（4）安全稳定与经济效率相结合的原则。要求金融机构安全稳健地经营业务，历来都是金融监管的中心目的。为此所设置的金融法规和一系列指标体系都是着眼于金融业的安全稳健及风险防范。但金融业的发展毕竟在于满足社会经济发展的需要，追求发展就必须讲求效率。因此，金融监管不应是消极地单纯防范风险，而应是积极地把防范风险同提高金融效率这个最基本的要求协调起来。
此外，金融监管还应该注意如何顺应变化丁的市场环境，对过时的监管内容、方式、手段等及时进行调整。进入20世纪90年代以来，金融自由化浪潮一浪高过一浪，金融衍生工具风险、金融业间的收购兼并风潮、风险的国际扩散等等，已经成为金融监管当局高度关注的问题。监管力度的松紧搭配，管理更需审慎、强化等，已经上升为基本原则的一个重要延伸部分。解析： 暂无解析