多选题信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险A伪造B变造C骗领D冒领

题目
多选题
信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险
A

伪造

B

变造

C

骗领

D

冒领

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1.关于信用卡犯罪，下列说法正确的是哪项?（ ）A．用虚假的身份证明骗领信用卡，构成伪造、变造金融票证罪B．恶意透支可能构成信用卡诈骗罪，其中恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支的行为C．伪造信用卡的，应认定为妨害信用卡管理罪D．盗窃信用卡并使用的，按盗窃罪定罪处罚

2.已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

3.根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。A、恶意透支B、骗领、冒用信用卡C、伪造、变造银行卡D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金

4.下列哪些行为是妨害信用卡管理罪（）A、使用虚假的身份证明骗领的信用卡的B、明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的C、非法持有他人信用卡，数量较大的D、使用虚假的身份证明骗领信用卡的出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的

参考答案和解析
正确答案： B,D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险

    • A、伪造
    • B、变造
    • C、骗领
    • D、冒领

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下选项中，（）不构成信用卡诈骗罪。

    • A、使用伪造信用卡进行诈骗
    • B、使用作废信用卡进行诈骗
    • C、以虚假身份证明骗领信用卡
    • D、盗窃信用卡并使用

    正确答案:D

  • 第3题：

    信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款项数额不足时，如果发卡银行采用不恰当的方式进行催款，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。

    • A、催收持卡人欠款的法律风险
    • B、持卡人信息泄露的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、信用卡营销时虚假宣传的法律风险

    正确答案:A

  • 第4题：

    不法分子伪造信用卡属于信用卡（）风险。

    • A、信用
    • B、欺诈
    • C、投资
    • D、操作

    正确答案:B

  • 第5题：

    银行卡特约商户风险包括（）

    • A、商户误收伪卡
    • B、商户故意接受伪造卡
    • C、商户涂改信用卡
    • D、商户误收假卡
    • E、商户与不法分子相互勾结，共同诈骗银行资金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    多选题
    下列哪些行为属于信用卡犯罪行为（）。
    A

    明知是伪造的信用卡而持有.运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有.运输，数量较大的

    B

    申请多张信用卡的

    C

    使用虚假的身份证明骗领信用卡的

    D

    出售.购买.为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款项数额不足时，如果发卡银行采用不恰当的方式进行催款，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。
    A

    催收持卡人欠款的法律风险

    B

    持卡人信息泄露的法律风险

    C

    持卡人骗领信用卡的法律风险

    D

    信用卡营销时虚假宣传的法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    （）是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动，从而给发卡机构带来风险损失的可能性。

    正确答案： 欺诈风险
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡业务外部风险主要包括（）几个方面。
    A

    特约商户风险

    B

    不法分子欺诈风险

    C

    竞争风险

    D

    外包风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。
    A

    恶意透支

    B

    骗领、冒用信用卡

    C

    伪造、变造银行卡

    D

    利用银行卡及其机具欺诈银行资金


    正确答案： D,A
    解析： 此为我国《银行卡业务管理办法》规定的四种需要追究刑事责任的行为。

  • 第11题：

    单选题
    以下选项中，（）不构成信用卡诈骗罪。
    A

    使用伪造信用卡进行诈骗

    B

    使用作废信用卡进行诈骗

    C

    以虚假身份证明骗领信用卡

    D

    盗窃信用卡并使用


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、操作风险
    • D、欺诈风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
    • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、持卡人信息泄露的法律风险

    正确答案:A

  • 第15题：

    在推销信用卡时，业务人员可能会有意引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，而刻意回避信用卡业务的各项费用，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。

    • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
    • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、持卡人信息泄露的法律风险

    正确答案:A

  • 第16题：

    信用卡欺诈风险是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动，从而给发卡机构带来风险损失的可能性。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，商业银行应当严格管理本机构签约的特约商户，下列选项中，符合监管要求的有（）。

    • A、就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户签订协议
    • B、对特约商户实行持续监测和定期现场检查
    • C、对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应给予警告
    • D、对情节严重的停止该商户收单资格

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    下列哪些行为是妨害信用卡管理罪（）
    A

    使用虚假的身份证明骗领的信用卡的

    B

    明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的

    C

    非法持有他人信用卡，数量较大的

    D

    使用虚假的身份证明骗领信用卡的出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险
    A

    伪造

    B

    变造

    C

    骗领

    D

    冒领


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。
    A

    持卡人的资信能力变化风险;

    B

    持卡人的恶意透支风险;

    C

    信用卡的失窃风险;

    D

    信用卡的伪造及涂改风险;

    E

    真实持卡人的欺诈风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    信用卡欺诈风险是指信用卡申请人、持卡人、商户、银行工作人员以及其他第三方利用各种不正当手段从事欺诈活动，从而给发卡机构带来风险损失的可能性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，商业银行应当严格管理本机构签约的特约商户，下列选项中，符合监管要求的有（）。
    A

    就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户签订协议

    B

    对特约商户实行持续监测和定期现场检查

    C

    对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应给予警告

    D

    对情节严重的停止该商户收单资格


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行卡特约商户风险包括（）
    A

    商户误收伪卡

    B

    商户故意接受伪造卡

    C

    商户涂改信用卡

    D

    商户误收假卡

    E

    商户与不法分子相互勾结，共同诈骗银行资金


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    信用卡诈骗罪是指（） 。
    A

    伪造信用卡

    B

    变造信用卡

    C

    恶意透支

    D

    冒用他人的信用卡


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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