判断题商业银行业依法建立消费者信息管理制度和保密制度，防范消费者信息被不当使用；建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。A 对B 错
题目
对
错
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参考答案和解析
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第1题：
下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。
A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
B．未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失
C．泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
D．未按规定保存相关证明文件的
E．挪用单独管理的客户资产
正确答案：ABCE
解析：在商业银行开展个人理财业务过程中，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的情形除了题中四项外还包括：虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。出现D项情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。 -
第2题：
金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。( )此题为判断题(对，错)。
答案：对
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第3题：
银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料的行为。()此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
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第4题：
商业银行建立文档保存制度，妥善保管理财产品( )环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。A.销售
B.认购
C.申购
D.开户答案：A解析：《商业银行理财产品销售管理办法》第六十五条 商业银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。 -
第5题：
企业应建立消费者投诉受理制度。企业应建立和保存对消费者投诉的受理记录。
正确答案:正确 -
第6题：
商业银行业依法建立消费者信息管理制度和保密制度，防范消费者信息被不当使用；建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。
正确答案:正确 -
第7题：
商业银行应当依法建立消费者（），防范消费者信息被不当使用；建盘文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及所有文件、记录、录音等。
正确答案:信息管理制度和保密制度 -
第8题：
商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用。
正确答案:正确 -
第9题：
单选题（ ）是组织在其工作形成、接收和保存的所有记录的信息。A文件
B档案
C资料
D文档
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第10题：
填空题商业银行应当依法建立消费者（），防范消费者信息被不当使用；建盘文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及所有文件、记录、录音等。正确答案： 信息管理制度和保密制度解析： 暂无解析 -
第11题：
判断题商业银行应当按照中国人民银行的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是（ ）。A信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗
B数据应逐日备份并异地妥善存放
C系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存
D需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
正确答案： C解析：
A项，基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作要求在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。 -
第13题：
以电子形式保存的反洗钱保密信息,应以加密文档形式予以妥善保存,重要信息应予以备份。以纸质文档形式保存的反洗钱工作资料,应专柜(箱)保存。()此题为判断题(对，错)。
参考答案：对 -
第14题：
基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法正确的是( )。
Ⅰ.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用
Ⅱ.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年
Ⅲ.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
Ⅳ.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：本题考查基金客户档案管理与保密。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。(4)数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。(5)人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。(6)实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
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第15题：
证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少于（ ）年。
A．5
B．10
C．15
D．20
正确答案：D
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第16题：
证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于20年。()答案：对解析： -
第17题：
在银行理财业务中，银行的义务主要包括：（）
- A、银行理财从业人员必须持有相关法律法规规定的理财证书
- B、遵循风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的消费者
- C、规范理财产宣传品，做到统一制作、统一
- D、建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和（），及时维护更新基金份额持有人的信息，基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。
- A、保密制度
- B、检查制度
- C、披露制度
- D、评估制度
正确答案:A -
第19题：
客户信息保密风险需采取的防范措施：须建立个人高端客户信息的查询、复制、保存等档案管理和使用授权制度，明确使用对象、权限、范围等。
正确答案:正确 -
第20题：
多选题在银行理财业务中，银行的义务主要包括：（）A银行理财从业人员必须持有相关法律法规规定的理财证书
B遵循风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的消费者
C规范理财产宣传品，做到统一制作、统一
D建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节
正确答案： A,B,C,D解析： 暂无解析 -
第21题：
判断题严格机房保密制度，有关保密资料、文件、图表、打印件等应妥善保管，无保存价值时应及时集中销毁。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第22题：
判断题商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析