多选题确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。A将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；B短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；C调减信用卡授信额度50％以上；D控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；E酌情关闭信用卡消费使用功能；F必要时可直接作“银行止付卡片”处理；G列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。

题目
多选题
确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。
A

将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；

B

短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；

C

调减信用卡授信额度50％以上；

D

控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；

E

酌情关闭信用卡消费使用功能；

F

必要时可直接作“银行止付卡片”处理；

G

列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。

相似考题

1.阅读下列关于系统需求的陈述，回答问题1、问题2、问题3和问题4。某银行准备开发一个网上信用卡管理系统CCMS，该系统的基本功能为：(1)信用卡申请。非信用卡客户填写信用卡申请表，说明所要申请的信用卡类型及申请者的基本信息，提交CCMS登录。如果信用卡申请被银行接受，客户会收到银行的确认函，并告知用户信用卡的有效期及信贷限额；否则银行会发送一封拒绝函给该客户。客户收到确认函后，需再次登录CCMS，用信用卡号和密码激活该信用卡。激活操作结束后，CCMS将激活通知发送给客户，告知客户其信用卡是否被成功地激活。(2)月报表生成。在每个月第一天的零点，CCMS为每个信用卡客户创建一份月报表，对该客户上月的信用卡交易情况及交易额进行统计。信用卡客户可以登录CCMS查看月报表，也可以要求CCMS提供打印出的月报表。(3)信用卡客户信息管理。信用卡客户的个人信息可以在CCMS中进行的管理。每个信用卡客户可以查询其个人信息。(4)信用卡交易记录。信用卡客户使用信息卡进行的每一笔交易都会记录在CCMS中。(5)交易信息查询。信用卡客户，可以登录CCMS查洵并核实其信用卡交易记录及交易额。在系统的需求分析阶段，使用用例对系统需求建模。表1和表2给出了其中两个用例的概要描述。将表1和表2中的(1)～(10)填充完整。

2.在已通过信用卡领用合同（协议）、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以通过对超过（ ）个月未发生交易的信用卡调减授信额度。A.2 B.3 C.6 D.12

3.持卡人在还清全部交易款项、透支本息和有关费用后，有下列()情形的，可申请办理销户。A:信用卡有效期满40天后，持卡人不更换新卡的B:信用卡被列入止付名单，发卡银行已收回其信用卡40天的C:信用卡账户两年（含）以上未发生交易的D:持卡人要求销户或担保人撤销担保，并已交回全部信用卡45天的

4.阅读以下某网上信用卡管理系统的需求描述，根据要求回答问题1、问题2和问题3。[说明]某银行准备开发一个网上信用卡管理系统(CCMS)，该系统的基本功能如下。①信用卡申请。非信用卡客户填写信用卡申请表，说明所要申请的信用卡类型及申请者的基本信息，提交CCMS登录。如果信用卡申请被银行接受，客户会收到银行的确认函，并告知用户信用卡的有效期及信贷限额；否则银行会发送一封拒绝函给该客户。客户收到确认函后，需再次登录CCMS，用信用卡号和密码激活该信用卡。激活操作结束后，CCMS将激活通知发送给客户，告知客户其信用卡是否被成功地激活。②月报表生成。在每个月第1天的零点，CCMS为每个信用卡客户创建一份月报表，对该客户上月的信用卡交易情况及交易额进行统计。信用卡客户可以登录CCMS查看月报表，也可以要求CCMS提供打印出的月报表。③信用卡客户信息管理。信用卡客户的个人信息可以在CCMS中进行的管理。每个信用卡客户可以查询其个人信息。④信用卡交易记录。信用卡客户使用信息卡进行的每一笔交易都会记录在CCMS中。⑤交易信息查询。信用卡客户可以登录CCMS查询并核实其信用卡交易记录及交易额。该网上信用卡管理系统(CCMS)的顶层数据流图如图4-10所示。请根据系统功能描述和数据流图，并使用[说明]中的词汇，将图4-10中(1)～(4)空缺处的内容填写完整。

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  • 第1题：

    持卡人在还清全部交易款项、透支本息和有关费用后，有下列()情形的，可申请办理销户。

    A、信用卡有效期满45天后，持卡人不更换新卡的
    B、信用卡挂失满45天后，没有附属卡又不更换新卡的
    C、信用卡被列入止付名单，发卡银行已收回其信用卡45天的
    D、持卡人死亡，发卡银行已收回其信用卡45天的

    答案：A,B,C,D
    解析：
    持卡人在还清全部交易款项、透支本息和有关费用后，有下列情形之一的，可申请办理销户：(1)信用卡有效期满45天后，持卡人不更换新卡的；(2)信用卡挂失满45天后，没有附属卡又不更换新卡的；(3)信用卡被列入止付名单，发卡银行已收回其信用卡45天的；(4)持卡人死亡，发卡银行已收回其信用卡45天的；(5)持卡人要求销户或担保人撤销担保，并已交回全部信用卡45天的；(6)信用卡账户两年（含）以上未发生交易的；(7)持卡人违反其他规定，发卡银行认为应该取消资格的。

  • 第2题：

    兴业银行自动向客户提供的短信服务包括（）

    • A、信用卡风险提示
    • B、信用卡消费提醒
    • C、信用卡还款提醒
    • D、个贷还款提醒

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    汇通信用卡交易，单笔消费200（含）元以上才有短信提醒。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括（）。

    • A、提高交易监测力度
    • B、调减授信额度
    • C、止付、冻结
    • D、落实第二还款来源

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    使用电话银行时受交易限额限制的业务有（）。

    • A、卡内定活互转
    • B、行内转账
    • C、同名信用卡还款
    • D、他行信用卡还款

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，在已通过（）方式进行约定的前提下，发卡银行可以对超过6个月未发生交易的信用卡调减授信额度。

    • A、信用卡领用合同（协议）
    • B、书面协议
    • C、电子银行记录
    • D、致电信用卡中心客户服务电话

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    以下信用卡交易中不需要使用信用卡交易密码的有（）。
    A

    信用卡登记

    B

    信用卡挂失

    C

    卡片激活

    D

    账单查询


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    兴业银行自动向客户提供的短信服务包括（）
    A

    信用卡风险提示

    B

    信用卡消费提醒

    C

    信用卡还款提醒

    D

    个贷还款提醒


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于邮储信用卡销户结清业务，说法正确的是（）。
    A

    信用卡销户结清交易只能由信用卡主卡办理

    B

    信用卡销户结清前，需客户通过客户服务系统进行信用卡的销户申请。信用卡销户申请45天后方可办理柜面销户结清交易

    C

    信用卡销户结清交易需要输入信用卡账户内的溢缴款金额，溢缴款金额可通过信用卡账户余额查询交易取得

    D

    销户结清金额如超过规定限额，要求客户出示申请信用卡卡片时登记的有效身份证件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户选择用信用卡人民币账户的存款进行信用卡购汇还款时，只能由信用卡中心柜员在核心系统使用（）交易进行业务处理。
    A

    5859信用卡购汇还款

    B

    5858信用卡人工电话购汇还款

    C

    5842信用卡本外币转账还款

    D

    5007对私结售汇及外汇买卖


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于邮储信用卡销户结清业务，说法正确的是（）。

    A信用卡销户结清交易只能由信用卡主卡办理

    B信用卡销户结清前，需客户通过客户服务系统进行信用卡的销户申请。信用卡销户申请45天后方可办理柜面销户结清交易

    C信用卡销户结清交易需要输入信用卡账户内的溢缴款金额，溢缴款金额可通过信用卡账户余额查询交易取得

    D销户结清金额如超过规定限额，要求客户出示申请信用卡卡片时登记的有效身份证件


    A,B,C,D
    略

  • 第14题：

    以下信用卡交易中不需要使用信用卡交易密码的有（）。

    • A、信用卡登记
    • B、信用卡挂失
    • C、卡片激活
    • D、账单查询

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    下列关于信用卡使用说法错误的是（）。

    • A、信用卡只限于本人使用
    • B、持卡人在POS机上使用时，可采用密码+签名方式或只使用签名的方式来确认交易的有效性
    • C、持卡人在POS机上使用，只能使用密码+签名方式确认交易的有效性
    • D、通过电话银行人工服务办理信用卡业务时，发卡行以语音记录作为有效凭证。

    正确答案:C

  • 第16题：

    使用信用卡快捷支付付款，淘宝交易时，提示超过每月体验额度，告知会员（）

    • A、 联系淘宝提升交易限额
    • B、 联系卖家核实交易是否支持信用卡付款
    • C、 操作选择支持大额信用卡支付的卖家
    • D、 用信用卡充值支付宝后操作付款

    正确答案:C

  • 第17题：

    确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。

    • A、将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；
    • B、短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；
    • C、调减信用卡授信额度50％以上；
    • D、控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；
    • E、酌情关闭信用卡消费使用功能；
    • F、必要时可直接作“银行止付卡片”处理；
    • G、列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第18题：

    对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。

    • A、一律按严重套现作“银行止付卡片”
    • B、信用额度调整为1
    • C、列入发卡系统黑名单
    • D、永久拒绝其再办卡。

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    客户选择用信用卡人民币账户的存款进行信用卡购汇还款时，只能由信用卡中心柜员在核心系统使用（）交易进行业务处理。

    • A、5859信用卡购汇还款
    • B、5858信用卡人工电话购汇还款
    • C、5842信用卡本外币转账还款
    • D、5007对私结售汇及外汇买卖

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，在已通过（）方式进行约定的前提下，发卡银行可以对超过6个月未发生交易的信用卡调减授信额度。
    A

    信用卡领用合同（协议）

    B

    书面协议

    C

    电子银行记录

    D

    致电信用卡中心客户服务电话


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。
    A

    一律按严重套现作“银行止付卡片”

    B

    信用额度调整为1

    C

    列入发卡系统黑名单

    D

    永久拒绝其再办卡。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括（）。
    A

    提高交易监测力度

    B

    调减授信额度

    C

    止付、冻结

    D

    落实第二还款来源


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    汇通信用卡交易，单笔消费200（含）元以上才有短信提醒。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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