多选题对于以下哪些情况，需做好风险揭示（）A包干制B发现个人客户申购非我*行的理财产品C多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的

题目
多选题
对于以下哪些情况，需做好风险揭示（）
A

包干制

B

发现个人客户申购非我*行的理财产品

C

多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的

相似考题

1.商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。A:利用个人理财业务从事洗钱活动B:泄露客户个人交易信息C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息D:不当使用客户个人资料E:为客户进行理财产品风险揭示

2.关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品D、理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险

3.单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易

4.商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。

更多“多选题对于以下哪些情况，需做好风险揭示（）A包干制B发现个人客户申购非我*行的理财产品C多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的”相关问题

  • 第1题：

    符合以下哪些条件的个人活期存款账户，免收小额账户管理费（）

    • A、在中平签约的代收代付活期结算账户
    • B、偿还个人贷款、信用卡自动划款的活期账户
    • C、用于购买基金、理财产品、国债、保险产品的活期账户
    • D、VIP客户名下的所有活期账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    个人客户持（）到柜台办理理财产品赎回业务。

    • A、个人有效身份证
    • B、在农业银行开立的个人结算账户
    • C、原认购、申购该理财产品认购、申购委托书
    • D、财产证明
    • E、信用记录

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    办理以下支付结算业务，需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是（）。

    • A、修改单位账户客户信息（单位法人）
    • B、单位大额取现
    • C、个人现金汇票兑付
    • D、为某单位账户出售转账支票

    正确答案:C,D

  • 第4题：

    关于大额存单，以下说法正确的是（）。

    • A、单位客户办理大额存单业务的，中信银行为其开立单位大额存单专用账户
    • B、单位客户在网银等电子渠道办理大额存单的，如需开立开户证实书，可至其开户行柜台办理补发
    • C、个人客户办理大额存单业务的，由系统在客户借记卡内直接为其生成大额存单定期子账户
    • D、为个人客户办理大额存单质押时，补发个人大额存单，并进行冻结处理

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    对于以下哪些情况，需做好风险揭示（）

    • A、包干制
    • B、发现个人客户申购非我*行的理财产品
    • C、多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    判断题
    对于一般个人客户，银行通过对其进行充分的风险揭示后，可以向其提供各类风险等级的理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    符合以下哪些条件的个人活期存款账户，免收小额账户管理费（）
    A

    在中平签约的代收代付活期结算账户

    B

    偿还个人贷款、信用卡自动划款的活期账户

    C

    用于购买基金、理财产品、国债、保险产品的活期账户

    D

    VIP客户名下的所有活期账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    办理以下支付结算业务，需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是（）。
    A

    修改单位账户客户信息（单位法人）

    B

    单位大额取现

    C

    个人现金汇票兑付

    D

    为某单位账户出售转账支票


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于大额存单，以下说法正确的是（）。
    A

    单位客户办理大额存单业务的，中信银行为其开立单位大额存单专用账户

    B

    单位客户在网银等电子渠道办理大额存单的，如需开立开户证实书，可至其开户行柜台办理补发

    C

    个人客户办理大额存单业务的，由系统在客户借记卡内直接为其生成大额存单定期子账户

    D

    为个人客户办理大额存单质押时，补发个人大额存单，并进行冻结处理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于理财产品申购，正确的有（）。
    A

    理财产品认购、申购必须达到最低起点金额

    B

    如果理财产品设有单笔认购、申购上限，认购、申购金额不应高于认购、申购上限

    C

    认购、申购客户必须在中国农业银行开立结算账户

    D

    理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性，并进行产品适合度评估

    E

    原则上客户认购、申购后不允许撤销交易


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户办理黄金积存业务解约，需同时满足以下哪些条件，才能进行解约交易（）。
    A

    个人客户已开通黄金积存账户

    B

    个人客户无定期投资协议、包含已扣款的定期投资协议

    C

    个人客户无挂单

    D

    个人客户当日无交易，包括主动申购、赎回、兑换交易、挂单成交交易

    E

    个人客户黄金积存份额为零


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在办理网银时，（）情况下，需向客户进行特别风险揭示和消费者教育工作，相关影音资料应妥善留存保管。
    A

    通过KYC、KYB发现客户明显不是网上银行适合客户

    B

    通过“5852个人网银用户信息查询”交易查询到客户指定的接收手机号已绑定其他网银客户

    C

    客户经常来我*行办理大额现金存取

    D

    客户曾办理我*行网银的关闭，现重新


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网上代收代付业务是指企业客户通过网上银行办理的，从单位结算账户向个人结算账户支付款项或从已授权个人结算账户扣划款项到单位结算账户的业务，由（）和（）两个部分组成。代付业务分为批量代付和单笔代付。


    正确答案:代收业务、代付业务

  • 第14题：

    在办理网银时，（）情况下，需向客户进行特别风险揭示和消费者教育工作，相关影音资料应妥善留存保管。

    • A、通过KYC、KYB发现客户明显不是网上银行适合客户
    • B、通过“5852个人网银用户信息查询”交易查询到客户指定的接收手机号已绑定其他网银客户
    • C、客户经常来我*行办理大额现金存取
    • D、客户曾办理我*行网银的关闭，现重新

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    以下关于理财投资签约业务说法错误的是（）。

    • A、客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估
    • B、在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约
    • C、对公客户对账户签约，可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理
    • D、当同时开通多个交易渠道时，柜面端可对其他渠道发起的认购、申购和赎回交易进行撤销

    正确答案:C

  • 第16题：

    以下哪些情况下，柜员应查明收款账户性质、确认汇款用途，做好风险揭示（）

    • A、非营业期间，尾箱必须入库保管，午休时间，尾箱须入本*网点简易库房保管，如无简易库房，尾箱需放置在现金区监控可视范围内
    • B、发现个人客户申购非我*行理财产品的
    • C、多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的等异常情况

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    判断题
    商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。
    A

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易

    B

    单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    C

    单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    D

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）
    A

    单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额

    B

    个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品

    C

    对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品

    D

    理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理外币理财业务需要哪些凭证（）
    A

    个人外币理财产品协议书

    B

    风险揭示书

    C

    客户风险承受能力评估报告

    D

    外币理财产品客户权益须知


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人客户持（）到柜台办理理财产品赎回业务。
    A

    个人有效身份证

    B

    在农业银行开立的个人结算账户

    C

    原认购、申购该理财产品认购、申购委托书

    D

    财产证明

    E

    信用记录


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些情况下，柜员应查明收款账户性质、确认汇款用途，做好风险揭示（）
    A

    非营业期间，尾箱必须入库保管，午休时间，尾箱须入本*网点简易库房保管，如无简易库房，尾箱需放置在现金区监控可视范围内

    B

    发现个人客户申购非我*行理财产品的

    C

    多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的等异常情况


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于个人外汇结算账户与其外汇储蓄账户间的资金划转，以下说法正确的是（）。
    A

    个人外汇结算账户与其外汇储蓄账户间资金不能划转

    B

    个人外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇

    C

    只能从个人外汇结算账户向其外汇储蓄账户间划转资金

    D

    个人外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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