单选题华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中关于客户客户资产和负债的说法错误的是（）A 客户的资产（存款、基金、债券以及股票等）的高低及资产结构直接影响客户对银行金融产品的需求和抵御风险的能力B 客户经理可据此进行有针对性地营销，捕捉更多的销售机会，提高谈判竞争力C 客户的负债高，说明客户贷款需求大，华夏银行应积极营销D 客户的负债（各种借款）高低及结构直接影响客户的现金流、消费结构，是客户经理分析把握客户还款能力的主要

题目
单选题
华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中关于客户客户资产和负债的说法错误的是（）
A

客户的资产（存款、基金、债券以及股票等）的高低及资产结构直接影响客户对银行金融产品的需求和抵御风险的能力

B

客户经理可据此进行有针对性地营销，捕捉更多的销售机会，提高谈判竞争力

C

客户的负债高，说明客户贷款需求大，华夏银行应积极营销

D

客户的负债（各种借款）高低及结构直接影响客户的现金流、消费结构，是客户经理分析把握客户还款能力的主要考虑因素，这类客户需要给予更多的关注，适时跟进服务，在有效控制风险的前提下争取更多的银行收益

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1.理财人员对客户的风险特征进行分析时，应该主要就以下哪些方面进行分析?( )A．客户的风险偏好：客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的B．客户的风险认知度：客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等C．客户资产目前的投资方向和投资金额大小D．客户的实际风险承受能力：客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等E．客户的心理状态：积极的、消极的或其他

2.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

3.按照购房目的对客户信息进行分类，一般可以分为（　　）。A.关系客户 B.个人客户 C.自住客户 D.投资客户 E.机构客户

4.客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。 （ ）

更多“华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，”相关问题

  • 第1题：

    理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（　　）

    A.客户的投资金额和占比
    B.客户的负债和资产结构
    C.客户个人财务状况变化幅度
    D.客户的投资风格

    答案：B
    解析：
    理财师对理财方案的执行和实施情况进行的定期评估所决定的因素包括：①客户的投资金额和占比；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第2题：

    关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　　）。

    A.要对客户信息进行全面的分析，还有—个非常重要的步骤按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理
    B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：B
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息，—股汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表，

  • 第3题：

    按照购房目的对客户信息进行分类，一般可以分为（　　）。

    A:关系客户
    B:个人客户
    C:自住客户
    D:投资客户
    E:机构客户

    答案：C,D
    解析：

  • 第4题：

    销售行应在建全客户资料的基础上，按照“了解你的客户”原则了解和细分客户群，根据客户（）进行分类，在此基础上，对客户的风险状况、金融消费行为等进行分析，以便产品营销时，采取不同的营销策略和手段，提高效果。

    • A、风险承受能力
    • B、客户资产规模
    • C、利润贡献度
    • D、客户性别

    正确答案:A

  • 第5题：

    以个人客户信息为基础，依据客户价值、职业、生命周期、客户需求、持有产品、服务渠道、投资偏好、风险承受能力、兴趣爱好、收益状况等，多维度细分客户群体，实现客户（）。

    • A、分群经营
    • B、分层维护
    • C、分级管理
    • D、综合经营

    正确答案:A

  • 第6题：

    个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况，以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是（）。

    • A、客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
    • B、客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
    • C、按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债
    • D、对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

    正确答案:B

  • 第7题：

    客户经理应按照客户现有（）两个维度进行客户分类，并参照此分类确定客户的维护频率。

    • A、资产规模
    • B、产品覆盖度
    • C、增长潜力
    • D、诚信状况

    正确答案:A,C

  • 第8题：

    营销人员需对客户进行风险偏好分类评估，并合理引导客户建立科学的投资理念，根据（）合理配置金融资产。

    • A、风险承受能力
    • B、客户资产情况
    • C、客户喜好
    • D、产品特性

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    （）包括客户细分群体的层次和对客户数据的管理
    A

    客户知识维度

    B

    客户互动维度

    C

    客户价值维度

    D

    客户满意维度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中关于客户生命周期的说法错误的是（）
    A

    客户在不同的人生阶段，对银行产品、服务的需求不同

    B

    便于向不同生命周期的客户推销不同的金融产品和服务

    C

    市场营销不用强调客户生命周期

    D

    做好客户生命周期分析可以帮助华夏银行精准找到客户群


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的（  ）管理，对客户的资产进行充分保护。
    A

    风险分类

    B

    风险规避

    C

    客户隔离

    D

    风险隔离


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    销售行应在建全客户资料的基础上，按照“了解你的客户”原则了解和细分客户群，根据客户（）进行分类，在此基础上，对客户的风险状况、金融消费行为等进行分析，以便产品营销时，采取不同的营销策略和手段，提高效果。
    A

    风险承受能力

    B

    客户资产规模

    C

    利润贡献度

    D

    客户性别


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。


    答案：错
    解析：
    通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类统计。

  • 第14题：

    下列关于客户信息整理的说法中，错误的是（ ）。

    A.客户信息的整理通常是针对定性信息的
    B.客户信息的整理一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
    C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
    D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    答案：A
    解析：
    客户信息的整理通常是针对定量信息的，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表：(1)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计。(2)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

  • 第15题：

    资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理()等职责。

    A:资金收付
    B:投资运作
    C:客户尽职调查
    D:监督证券公司投资行为

    答案：A,D
    解析：
    客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。

  • 第16题：

    华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中关于客户客户资产和负债的说法错误的是（）

    • A、客户的资产（存款、基金、债券以及股票等）的高低及资产结构直接影响客户对银行金融产品的需求和抵御风险的能力
    • B、客户经理可据此进行有针对性地营销，捕捉更多的销售机会，提高谈判竞争力
    • C、客户的负债高，说明客户贷款需求大，华夏银行应积极营销
    • D、客户的负债（各种借款）高低及结构直接影响客户的现金流、消费结构，是客户经理分析把握客户还款能力的主要考虑因素，这类客户需要给予更多的关注，适时跟进服务，在有效控制风险的前提下争取更多的银行收益

    正确答案:C

  • 第17题：

    （）包括客户细分群体的层次和对客户数据的管理

    • A、客户知识维度
    • B、客户互动维度
    • C、客户价值维度
    • D、客户满意维度

    正确答案:B

  • 第18题：

    华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中个人收入的说法正确的是（）

    • A、客户个人收入直接决定客户资产数量、现金流和对银行金融产品及服务的需求等
    • B、客户收入越高，资产越多
    • C、客户现金流越好，对银行金融产品的需求越大

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    在筛选客户时，客户经理可以按照不同属性对建档客户进行初步筛选和分类，其中不包括按（）划分。

    • A、客户身份信息
    • B、客户资产规模
    • C、客户开户时间
    • D、客户账户性质

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    华夏银行对客户进行分类主要从个人收入、客户资产和负债、客户投资资产、客户生命周期、客户特征等五个维度对个人客户进行细分，其中个人收入的说法正确的是（）
    A

    客户个人收入直接决定客户资产数量、现金流和对银行金融产品及服务的需求等

    B

    客户收入越高，资产越多

    C

    客户现金流越好，对银行金融产品的需求越大


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是（  ）。
    A

    客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

    B

    通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

    C

    定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

    D

    通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    总行基于客户的行业属性、财务报表类型等特征和信贷资产的分布特点，对客户评级敞口进行了哪些细分？（）
    A

    客户行业属性

    B

    财务报表类型

    C

    信贷资产分布特点

    D

    客户信用等级


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以个人客户信息为基础，依据客户价值、职业、生命周期、客户需求、持有产品、服务渠道、投资偏好、风险承受能力、兴趣爱好、收益状况等，多维度细分客户群体，实现客户（）。
    A

    分群经营

    B

    分层维护

    C

    分级管理

    D

    综合经营


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    期货公司可以依法从事资产管理业务，接受客户委托，运用客户资产进行投资。投资收益由(    )，损失由(    )。
    A

    客户享有；客户承担

    B

    公司和客户共享；客户承担

    C

    客户享有；公司和客户共担

    D

    公司和客户共享；公司和客户共担


    正确答案： A
    解析：

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