理财人员对客户的风险特征进行分析时，应该主要就以下哪些方面进行分析?( )A．客户的风险偏好：客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的B．客户的风险认知度：客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等C．客户资产目前的投资方向和投资金额大小D．客户的实际风险承受能力：客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等E．客户的心理状态：积极的、消极的或其他

题目

理财人员对客户的风险特征进行分析时，应该主要就以下哪些方面进行分析?( )

A．客户的风险偏好：客户是冒险的、中性的还是厌恶风险的

B．客户的风险认知度：客户的认知能力、个人生活经验以及知识结构等

C．客户资产目前的投资方向和投资金额大小

D．客户的实际风险承受能力：客户处于个人生命周期的阶段、财富积累、收入水平等

E．客户的心理状态：积极的、消极的或其他

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1.分析理财客户的风险特征时应当从( )几方面人手。A．客户的年龄B．客户的受教育程度C．客户的风险偏好D．客户的风险认知度E．客户的实际风险承受能力

2.进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品

3.银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。 Ⅰ.利率趋势 Ⅱ.当时市场状况 Ⅲ.客户投资目标 Ⅳ.风险偏好A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4.网点人员在了解客户理财需求时，应做到( )?A.主动询问客户理财经历B.主动询问客户风险偏好C.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答D.全面了解客户需求

更多“理财人员对客户的风险特征进行分析时,应该主要就以下哪些方面进行分析?()A.客户的风险偏好:客户 ”相关问题

  • 第1题：

    客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
    Ⅰ．给客户提供财务建议时要客观分析
    Ⅱ．给客户提供财务建议时要让其做出正确的财务安排
    Ⅲ．给客户提供财务建议时要向客户做出解释
    Ⅳ．给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。

    A:个人理财顾问服务的特点
    B:客户的经济状况
    C:风险认知能力
    D:风险承受能力
    E:客户对收益的预期

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第3题：

    在对财务现状进行分析后，理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议，主要体现在哪些方面?( )

    A.通过收入结构的分析，为客户提供税务筹划
    B.通过流动性分析，要求客户关注家庭现金储备的问题
    C.通过信用和债务管理方面的分析，为客户提供债务管理和重组计划
    D.通过投资现状的分析，指出客户当前资产配置的问题及其风险
    E.通过家庭财务保障的分析，提醒客户关注潜在的财务风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第4题：

    客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（ ）。
    ①给客户提供财务建议时要客观分析
    ②给客户提供财务建议时要影响其做出正确的财务安排
    ③给客户提供财务建议时要向客户做出解释
    ④给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

    A.①②④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

  • 第5题：

    在对财务现状进行分析后，理财师可以得出一些初步的结论、对客户进行一些初步的建议，主要体现在哪些方面( )

    A.通过收入结构的分析，为客户提供税务筹划
    B.通过流动性分析，要求客户关注家庭现金储备的问题
    C.通过信用和债务管理方面的分析，为客户提供债务管理和重组计划
    D.通过投资现状的分析，指出客户当前资产配置的问题及其风险
    E.通过家庭财务保障的分析，提醒客户关注潜在的财务风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

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