问答题在销售理财产品时，业务人员如何避免操作风险？

题目
问答题
在销售理财产品时，业务人员如何避免操作风险？
相似考题

1.适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理财产品的销售原则，这里的“适合”具体是指( )。A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员E．以上说法都正确

2.适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理则产品的销售原则，这里的“适合”具体是指（ ）。A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员E．以上说法都正确

3.理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括()。A、操作风险B、流动性风险C、投资风险D、市场风险

4.下列选项中，属于银行理财销售人员正确销售行为的是()。A.理财业务人员将理财产品当做是一般储蓄产品，进行大众化推销B.理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品C.有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息D.向消费者详细说明产品的投资类型、蕴涵的风险等信息

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  • 第1题：

    商业银行存在（　　）情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

    A.推荐客户购买与风险评估结果匹配的产品的
    B.由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的
    C.未按客户指令进行操作，或未保存相关证明文件的
    D.未保存客户评估记录，不能证明理财产品的销售是符合客户利益原则的
    E.按照客户要求购买高风险产品，并未保留证明文件的

    答案：B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第2题：

    银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是()。

    A:利用个人理财业务进行洗钱活动
    B:销售理财产品时使用虚假性的预测数据
    C:从事未经批准的个人理财业务
    D:销售理财产品时未透露理财产品的风险

    答案：A
    解析：
    “利用个人理财业务进行洗钱活动”触犯了《反洗钱法》，属于刑事犯罪，需要负刑事责任。

  • 第3题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第4题：

    在选择外汇理财产品时，投资者如何避免风险？


    正确答案: 1.根据自己的投资需求及风险承受能力选择投资产品。
    2.要充分了解外汇理财产品的结构。
    3.投资进行外汇理财产品投资时，要选择具有专业资格的金融机构。

  • 第5题：

    私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险（）。

    • A、声誉风险
    • B、操作风险
    • C、流动性风险
    • D、信用风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？（）

    • A、将理财产品当成一般储蓄品，进行大众化推销
    • B、误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品
    • C、利用有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等欺骗手段销售理财产品
    • D、主动提示产品的风险信息

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    在华夏银行违规销售理财产品的案例中，银行主要出现了哪两类风险（）。
    A

    合规风险

    B

    声誉风险

    C

    操作风险

    D

    信用风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    在销售理财产品时，业务人员如何避免操作风险？

    正确答案： 要求客户认真填写申请表，签订协议书并处理好客户账户的资金交易，避免操作性风险。销售人员为客户办理业务时不得“一手清”或私下替客户保管密码、银行卡、存折和有价凭证等物品和资料，不得私自接受客户委托处理产品的有关交易。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）
    A

    组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训

    B

    严格规范代理销售行为

    C

    制定合理的奖惩制度

    D

    确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行

    E

    向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在电子销售渠道挂网的销售文件包括但不限于：（）客户权益须知等。
    A

    理财产品销售申请书

    B

    理财产品销售协议书

    C

    理财产品说明书

    D

    风险揭示书


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险（）。
    A

    声誉风险

    B

    操作风险

    C

    流动性风险

    D

    信用风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？（）
    A

    将理财产品当成一般储蓄品，进行大众化推销

    B

    误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

    C

    利用有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等欺骗手段销售理财产品

    D

    主动揭示产品的风险信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（　　）。

    A.利用个人理财业务进行洗钱活动
    B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据
    C.从事未经批准的个人理财业务
    D.销售理财产品时未透露理财产品的风险

    答案：A
    解析：
    A项触犯了《反洗钱法》，属于刑事犯罪，需要负刑事责任。

  • 第14题：

    理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。

    • A、向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种
    • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品
    • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等
    • D、理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    下列选项中，属于银行理财销售人员正确销售行为的是（）。

    • A、理财业务人员将理财产品当做是一般出席产品，进行大众化推销。
    • B、理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
    • C、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。
    • D、向消费者详细说明产品的投资类型、蕴涵的风险等信息

    正确答案:D

  • 第16题：

    客户购买理财产品时，如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时，应拒绝销售该产品给客户。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    网点在营销理财产品时，要适当向客户提示产品风险，以避免不当销售。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    在销售理财产品时，业务人员如何避免操作风险？


    正确答案:要求客户认真填写申请表，签订协议书并处理好客户账户的资金交易，避免操作性风险。销售人员为客户办理业务时不得“一手清”或私下替客户保管密码、银行卡、存折和有价凭证等物品和资料，不得私自接受客户委托处理产品的有关交易。

  • 第19题：

    问答题
    如何防范个人信托理财产品的风险？

    正确答案： 1、正确选择受托人（信托机构）。
    首先一个合格的受托人应做到忠诚、尽职、谨慎、专业几个方面的要求；
    其次，在选择受托人的同时，应当考虑以下因素：
    第一，对信托人做到高度信任。
    第二，注意信用风险。
    2、与信托机构订立信托合同
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    理财人员在向客户销售理财产品时，应对产品的风险做充分的披露，向客户揭示可能产生的主要（）
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    流动性风险

    D

    操作风险


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    在选择外汇理财产品时，投资者如何避免风险？

    正确答案： 1.根据自己的投资需求及风险承受能力选择投资产品。
    2.要充分了解外汇理财产品的结构。
    3.投资进行外汇理财产品投资时，要选择具有专业资格的金融机构。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    网点在营销理财产品时，要适当向客户提示产品风险，以避免不当销售。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（）。
    A

    操作风险

    B

    流动性风险

    C

    投资风险

    D

    市场风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    理财业务销售人员和理财顾问应禁止哪些销售行为（）。
    A

    向消费者充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种

    B

    理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品

    C

    有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等

    D

    理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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