理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括()。A、操作风险B、流动性风险C、投资风险D、市场风险

题目

理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括()。

A、操作风险

B、流动性风险

C、投资风险

D、市场风险

相似考题

1.理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括( )。A．信用风险B．操作风险C．声誉风险D．流动性风险

2.客户购买新股申购型人民币理财产品需要承担的主要风险不包括()A、信用风险B、利率风险C、流动性风险D、市场风险

3.银行理财产品并不等同于一般存款产品。以下哪些属于理财产品存在的主要风险?()A: 流动性风险B: 政策风险C: 认购风险D: 赎回风险

4.客户购买信托型人民币理财产品需要承担的主要风险不包括有()A、信用风险B、利率风险C、流动性风险D、市场风险

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  • 第1题：

    理财产品不等同于一般存款产品，涉及的主要风险不包括()

    A.认购风险

    B.流动性风险

    C.不可抗力风险

    D.操作风险


    参考答案：D

  • 第2题：

    某客户购买了美股股指期货产品，理财规划师提醒其注意风险，在股指期货本身具有的风险中，（ ）不是其一般风险因素。

    A.信用风险
    B.操作风险
    C.标的物风险
    D.流动性风险

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    结构性理财产品的主要风险不包括()

    A:本金风险
    B:收益风险
    C:流动性风险
    D:操作风险

    答案：D
    解析：
    结构性理财产品的风险主要包括挂钩标的物的价格波动、本金风险、收益风险和流动性风险，故选D。

  • 第4题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。

    A.有效识别客户身份
    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
    E.确认客户抄录了风险确认语句

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。

  • 第5题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
    的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。

    A、有效识别客户身份
    B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
    D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    答案：C
    解析：
    销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
    法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。

  • 第6题：

    私人银行在销售理财产品时会面临哪些风险（）。

    • A、声誉风险
    • B、操作风险
    • C、流动性风险
    • D、信用风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。

    • A、进行投资意愿确认
    • B、进行风险承受能力测试
    • C、签订理财总协议
    • D、风险声明

    正确答案:B

  • 第8题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。

    • A、告诉客户风险小，可以担保收益
    • B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    • C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    • D、确认客户抄录了风险确认语句

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    理财人员在向客户销售理财产品时，应对产品的风险做充分的披露，向客户揭示可能产生的主要（）
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    流动性风险

    D

    操作风险


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    销售人员在进行理财产品销售前，应对客户（），确定客户的风险承受能力评级。并将测试结果由客户签字确认并归档，以此作为销售理财产品的依据。
    A

    进行投资意愿确认

    B

    进行风险承受能力测试

    C

    签订理财总协议

    D

    风险声明


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
    A

    理财经理

    B

    客户

    C

    销售人员

    D

    大堂经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行理财产品的主要风险包括（  ）。
    A

    违约风险

    B

    政策风险

    C

    流动性风险

    D

    市场风险

    E

    操作风险


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第13题：

    营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在()内容中加以体现。

    A.“双录”

    B.签约

    C.产品说明

    D.客户风险评级报告


    正确答案：A

  • 第14题：

    理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括( )。

    A: 信用风险
    B: 操作风险
    C: 声誉风险
    D: 流动性风险

    答案：C
    解析：
    声誉风除是商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第15题：

    个人理财产品的风险主要包括()。

    A:操作风险
    B:延期风险
    C:流动性风险
    D:市场风险
    E:信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财产品的风险主要包括政策风险、违约风险、信用风险、市场风险、流动性风险、提前终止风险、销售风险、操作风险、交易对手管理风险、延期风险、不可抗力及意外事件风险。

  • 第16题：

    个人理财业务的风险管理应包括()。

    A:理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
    B:理财产品包含的相关交易工具的市场风险
    C:商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
    D:综合理财服务中面临的法律风险
    E:商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第17题：

    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

    • A、客户类型结果
    • B、客户类别
    • C、产品风险等级
    • D、客户风险偏好

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行（）应当充分了解理财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风险等，密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况，确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。

    • A、经营层
    • B、董事会和高级管理层
    • C、风险部门
    • D、销售部门

    正确答案:B

  • 第19题：

    理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。

    • A、理财经理
    • B、客户
    • C、销售人员
    • D、大堂经理

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    理财产品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（）。
    A

    操作风险

    B

    流动性风险

    C

    投资风险

    D

    市场风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定，特别注意哪些事项（）
    A

    有效识别客户身份

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支

    E

    确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。
    A

    告诉客户风险小，可以担保收益

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    确认客户抄录了风险确认语句


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财产品销售文件包括（）
    A

    理财业务合约

    B

    风险揭示书

    C

    理财产品说明书

    D

    客户权益须知

    E

    风险评估问卷


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

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