问答题如何审计信贷经营主责任人的责任履行情况？

题目
问答题
如何审计信贷经营主责任人的责任履行情况？
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1.经营行报批超授权信贷业务，各环节主责任人如何界定？

2.如何审计信贷经营主责任人的责任履行情况？

3.如何审计信贷审查主责任人的责任履行情况？

4.经办责任人工作岗位变动时，必须在经营主责任人主持和监交下，同接手经办责任人对其负责的信贷业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表，由原（）签字后登记存档。A、经办责任人B、经营主责任人C、接手经办责任人D、监交人E、信贷部门负责人

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  • 第1题：

    （）对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责。

    • A、经营主责任人
    • B、调查主责任人
    • C、审查主责任人

    正确答案:A

  • 第2题：

    经营行办理权限内的信贷业务，主责任人界定如下：客户部门负责人为调查主责任人；信贷管理部门负责人为审查主责任人行长或经授权的副行长为审批主责任人；客户部门负责人为经营主责任人。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    审批主责任人审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务，造成损失的，一律撤职。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    信贷责任管理应建立（）制度

    • A、主责任人
    • B、经办责任人
    • C、经营责任
    • D、清收责任

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    关于主责任人的表述，正确的是（）。

    • A、调查主责任人对报批信贷业务贷前调查的真实性负责
    • B、调查主责任人对审查的信贷业务的合规合法性负责
    • C、审批主责任人对信贷业务负审批责任
    • D、经营主责任人对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    如何审计信贷调查经办责任人的责任履行情况？


    正确答案: 一是审核调查人是否按规定对应进行调查核实的内容都进行了调查核实；
    二是审核调查人是否按规定对客户生产经营的主要产品的技术含量、市场占有率及市场趋势、商品交易的必要性、还款来源和还款时间进行了分析；
    三是审核调查报告的主要内容是否齐全，结论是否明确，是否对信贷业务种类、币种、金额、期限、利率还款方式、担保方式和限制性条欺等提出初步意见；
    四是查阅客户的财务报表、还款记录等资料，看明显影响贷款安全性因素是否在调查报告中得到了反映；
    五是审查有无帮助、默许客户伪造有关贷款条件，或是出具与事实不符的调查报告和评估报告等情况。

  • 第7题：

    问答题
    如何审计信贷审查主责任人的责任履行情况？

    正确答案： 一是审计时调查材料明显遗漏和违反有关制度规定的问题，审查责任人是否审查出来；
    二是审计有无不按制度审查，漏审审查项目，误导审批的现象；
    三是审核有无不坚持原则、按领导授意进行审查的现象；
    四是审核有无与客户串通提供虚假审查报告的现象；
    五是对于对客户部门或下级网点移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，审核是否要求客户部门或下级网点补充完善；
    六是审核对不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务，是否经有权审批人批准后，不再提交贷审会审议，将材料退回客户部门或下级网点，并做好记录。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责。
    A

    经营主责任人

    B

    调查主责任人

    C

    审查主责任人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列说法不正确的有：（）
    A

    调查主责任人对信贷业务调查的真实性负责；

    B

    审查主责任人对信贷业务的合规合法性负责；

    C

    审查主责任人对信贷业务负审批责任；

    D

    经营主责任人对贷后监管、债权保全、本息收回及五极分类负责


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    经办责任人工作岗位变动时，必须在经营主责任人主持和监交下，同接手经办责任人对其负责的信贷业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表，由原（）签字后登记存档。
    A

    经办责任人

    B

    经营主责任人

    C

    接手经办责任人

    D

    监交人

    E

    信贷部门负责人


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    经营行办理权限内的信贷业务，主责任人界定如下：客户部门负责人为调查主责任人；信贷管理部门负责人为审查主责任人行长或经授权的副行长为审批主责任人；客户部门负责人为经营主责任人。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 第15条。

  • 第12题：

    单选题
    办理特事特办信贷业务，主责任人的界定为（）
    A

    经营行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。

    B

    分行客户部门负责人为调查主责任人；分行信贷管理部门负责人为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。

    C

    分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。

    D

    分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；分行客户部门负责人为经营主责任人。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列说法不正确的有：（）

    • A、调查主责任人对信贷业务调查的真实性负责；
    • B、审查主责任人对信贷业务的合规合法性负责；
    • C、审查主责任人对信贷业务负审批责任；
    • D、经营主责任人对贷后监管、债权保全、本息收回及五极分类负责

    正确答案:C

  • 第14题：

    有权审批行组织评估或调查的经营行超授权信贷业务，各环节主责任人如何界定？


    正确答案: 有权审批行组织评估或调查的经营行超授权信贷业务，有权审批行客户部负责人为调查主责任人，信贷管理部负责人为审查主责任人，有权审批人为审批主责任人，经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人，有权审批行直接实施经营管理的，客户部门负责人为经营主责任人。

  • 第15题：

    办理特事特办信贷业务，主责任人的界定为（）

    • A、经营行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。
    • B、分行客户部门负责人为调查主责任人；分行信贷管理部门负责人为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。
    • C、分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。
    • D、分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；分行客户部门负责人为经营主责任人。

    正确答案:C

  • 第16题：

    报批的信贷业务必须书面确定的主责任人有（）

    • A、调查主责任人
    • B、审查主责任人
    • C、审批主责任人
    • D、经营主责任人

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    原经营主责任人工作岗位变动时，应在上一级（）主持和监交下，同接手经营主责任人对其负责的个人信贷业务风险状况进行鉴定（已离任审计的，以离任审计为准），形成书面交接材料。

    • A、个人业务部门
    • B、个人信贷管理部门
    • C、行长
    • D、经授权的副行长

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    报批的信贷业务必须书面确定的主责任人有（）
    A

    调查主责任人

    B

    审查主责任人

    C

    审批主责任人

    D

    经营主责任人


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    有权审批行组织评估或调查的经营行超授权信贷业务，各环节主责任人如何界定？

    正确答案： 有权审批行组织评估或调查的经营行超授权信贷业务，有权审批行客户部负责人为调查主责任人，信贷管理部负责人为审查主责任人，有权审批人为审批主责任人，经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人，有权审批行直接实施经营管理的，客户部门负责人为经营主责任人。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    经营行报批超授权的信贷业务，（）为调查主责任人，（）为审查主责任人，（）为审批主责任人，（）为经营主责任人
    A

    经营行行长或经授权的副行长和有权审批行信贷管理部负责人

    B

    有权审批人

    C

    经营行客户部负责人

    D

    经营行行长或经授权的副行长


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    主责任人与经办责任人的区别是：（）
    A

    经办责任人对经办的信贷业务负责，主责任人对该笔信贷业务负主责任人责任

    B

    主责任人负全局责任，经办责任人负局部责任

    C

    主责任人的责任是在授权之后形成的，经办责任人的责任是在办理了信贷业务后形成的

    D

    主责任人负管理责任，经办责任人负经营责任


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于主责任人的表述，正确的是（）。
    A

    调查主责任人对报批信贷业务贷前调查的真实性负责

    B

    调查主责任人对审查的信贷业务的合规合法性负责

    C

    审批主责任人对信贷业务负审批责任

    D

    经营主责任人对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    信贷责任管理应建立（）制度
    A

    主责任人

    B

    经办责任人

    C

    经营责任

    D

    清收责任


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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