如何审计信贷审查主责任人的责任履行情况？

题目

如何审计信贷审查主责任人的责任履行情况？

相似考题

1.实行信贷业务责任人制度。在信贷业务办理过程中，调查、审查、审批、经营管理等各环节的有权决定人为（）。A、审批责任人B、经办责任人C、主责任人D、调查责任人

2.（）对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责。A、经营主责任人B、调查主责任人C、审查主责任人

3.下列说法不正确的有：（）A、调查主责任人对信贷业务调查的真实性负责；B、审查主责任人对信贷业务的合规合法性负责；C、审查主责任人对信贷业务负审批责任；D、经营主责任人对贷后监管、债权保全、本息收回及五极分类负责

4.如何审计信贷经营主责任人的责任履行情况？

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  • 第1题：

    经营行办理权限内的信贷业务，主责任人界定如下：客户部门负责人为调查主责任人；信贷管理部门负责人为审查主责任人行长或经授权的副行长为审批主责任人；客户部门负责人为经营主责任人。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    管理行办理权限内的信贷业务，主责任人界定如下：管理行客户部门负责人为调查主责任人；信贷管理部门负责人为审查主责任人；行长或经授权的副行长为审批主责任人；客户部门负责人为经营主责任人。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    报批的信贷业务必须书面确定的主责任人有（）

    • A、调查主责任人
    • B、审查主责任人
    • C、审批主责任人
    • D、经营主责任人

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    审查主责任人对信贷业务审查的合规合法性和审查结论负责。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    如何审计信贷调查经办责任人的责任履行情况？


    正确答案: 一是审核调查人是否按规定对应进行调查核实的内容都进行了调查核实；
    二是审核调查人是否按规定对客户生产经营的主要产品的技术含量、市场占有率及市场趋势、商品交易的必要性、还款来源和还款时间进行了分析；
    三是审核调查报告的主要内容是否齐全，结论是否明确，是否对信贷业务种类、币种、金额、期限、利率还款方式、担保方式和限制性条欺等提出初步意见；
    四是查阅客户的财务报表、还款记录等资料，看明显影响贷款安全性因素是否在调查报告中得到了反映；
    五是审查有无帮助、默许客户伪造有关贷款条件，或是出具与事实不符的调查报告和评估报告等情况。

  • 第6题：

    判断题
    审批主责任人审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务，造成损失的，一律撤职。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    报批的信贷业务必须书面确定的主责任人有（）
    A

    调查主责任人

    B

    审查主责任人

    C

    审批主责任人

    D

    经营主责任人


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    实行信贷业务责任人制度。在信贷业务办理过程中，调查、审查、审批、经营管理等各环节的有权决定人为（）。
    A

    审批责任人

    B

    经办责任人

    C

    主责任人

    D

    调查责任人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对于采用双签或三签等多人签字审批的信贷业务按规定确定（），在调查、审查报告上审核签字的客户部门、信贷管理部门副职承担（）责任。
    A

    第一审批主责任人；第二调查、审查主责任人

    B

    第二审批主责任人；第一调查、审查主责任人

    C

    第二审批主责任人；第二调查、审查主责任人

    D

    第一审批主责任人；第一调查、审查主责任人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列说法不正确的有：（）
    A

    调查主责任人对信贷业务调查的真实性负责；

    B

    审查主责任人对信贷业务的合规合法性负责；

    C

    审查主责任人对信贷业务负审批责任；

    D

    经营主责任人对贷后监管、债权保全、本息收回及五极分类负责


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    审查主责任人对信贷业务审查的合规合法性和审查结论负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    办理特事特办信贷业务，主责任人的界定为（）
    A

    经营行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。

    B

    分行客户部门负责人为调查主责任人；分行信贷管理部门负责人为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。

    C

    分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。

    D

    分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；分行客户部门负责人为经营主责任人。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    审批主责任人审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务，造成损失的，一律撤职。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    办理特事特办信贷业务，主责任人的界定为（）

    • A、经营行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。
    • B、分行客户部门负责人为调查主责任人；分行信贷管理部门负责人为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。
    • C、分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；经营行行长或经授权的副行长为经营主责任人。
    • D、分行客户部门负责人为调查主责任人；分行行长为审查主责任人；总行行长为审批主责任人；分行客户部门负责人为经营主责任人。

    正确答案:C

  • 第15题：

    一般情况下，贷审会审议信贷事项的汇报人员是（）

    • A、调查经办人员
    • B、审查经办人员
    • C、调查主责任人
    • D、审查主责任人

    正确答案:B

  • 第16题：

    关于主责任人的表述，正确的是（）。

    • A、调查主责任人对报批信贷业务贷前调查的真实性负责
    • B、调查主责任人对审查的信贷业务的合规合法性负责
    • C、审批主责任人对信贷业务负审批责任
    • D、经营主责任人对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    若审查主责任人在贷款审查中，没有审查处调查报告和评估报告中的明显遗漏、误导有权审批人，并因此形成不良信贷资产的，应由（）负责不良信贷资产清收工作。

    • A、经营行客户管理部门
    • B、审查主责任人本人
    • C、管户客户经理
    • D、经营行信贷管理部门

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    一般情况下，贷审会审议信贷事项的汇报人员是（）
    A

    调查经办人员

    B

    审查经办人员

    C

    调查主责任人

    D

    审查主责任人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    如何审计信贷审查主责任人的责任履行情况？

    正确答案： 一是审计时调查材料明显遗漏和违反有关制度规定的问题，审查责任人是否审查出来；
    二是审计有无不按制度审查，漏审审查项目，误导审批的现象；
    三是审核有无不坚持原则、按领导授意进行审查的现象；
    四是审核有无与客户串通提供虚假审查报告的现象；
    五是对于对客户部门或下级网点移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务，审核是否要求客户部门或下级网点补充完善；
    六是审核对不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务，是否经有权审批人批准后，不再提交贷审会审议，将材料退回客户部门或下级网点，并做好记录。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责。
    A

    经营主责任人

    B

    调查主责任人

    C

    审查主责任人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    如何审计信贷经营主责任人的责任履行情况？

    正确答案： 一是审核有无对管户信贷员（客户经理）反映的上级管理部门审批项目的风险预警信号，不及时处理的现象；
    二是审核有无弄虚作假上报有关信贷数据和信息，误导上级管理部门决策的现象；
    三是审核有无对接手的信贷业务因管理不严造成损失的现象；
    四是审核有无对有权审批管理部门审批的信贷业务展期不报告备案的现象；
    五是审核有无对有权审批管理部门审批的信贷业务，不按规定配备管户信贷员（客户经理）和实施定期检查反馈制度的情况。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    主责任人与经办责任人的区别是：（）
    A

    经办责任人对经办的信贷业务负责，主责任人对该笔信贷业务负主责任人责任

    B

    主责任人负全局责任，经办责任人负局部责任

    C

    主责任人的责任是在授权之后形成的，经办责任人的责任是在办理了信贷业务后形成的

    D

    主责任人负管理责任，经办责任人负经营责任


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于主责任人的表述，正确的是（）。
    A

    调查主责任人对报批信贷业务贷前调查的真实性负责

    B

    调查主责任人对审查的信贷业务的合规合法性负责

    C

    审批主责任人对信贷业务负审批责任

    D

    经营主责任人对有权审批人审批的信贷业务的贷后监管、债权保全和本息收回负责


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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