多选题信用卡业务的风险管理体系分为（）三部分。A事前调查B事中审查C事后控制D事先审核

题目
多选题
信用卡业务的风险管理体系分为（）三部分。
A

事前调查

B

事中审查

C

事后控制

D

事先审核

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1.尽职调查主要可以分为( )三大部分。A.收益、财务和法律B.业务、财务和法律C.财务、风险和法律D.业务、财务和风险

2.商业银行建立健全全面的风险管理体系应（　）。A.充分认识自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的理财业务特点 B.详细制定具体而有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程 C.建立健全理财业务风险管理体系 D.将理财业务风险纳入全面风险管理体系中

3.根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理指标一般包括（）A、信用卡核准率B、信用卡逾期不良率C、信用卡申请欺诈率D、信用卡逾期损失率E、联机交易差错率

4.商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循（）的风险管理原则。

    • A、全面管理
    • B、分工负责
    • C、逐步完善
    • D、责任追究
    • E、审慎、理性、稳健

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第3题：

    开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
    • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、持卡人信息泄露的法律风险

    正确答案:A

  • 第4题：

    信用卡业务的风险管理体系分为（）三部分。

    • A、事前调查
    • B、事中审查
    • C、事后控制
    • D、事先审核

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    信用卡风险报告是指按照规定时限、方式及路径报告辖内信用卡业务风险发展状况，以及信用卡风险案件、风险事件、风险事项等情况的行为。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    信用卡业务风险管理是指针对信用卡业务风险进行有效识别和分析，并及时采取有效防范、控制措施，消除和化解风险，将风险控制在一定范围内的过程。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    （）是指按照规定时限、方式及路径报告辖内信用卡业务风险发展状况，以及信用卡风险案件、风险事件、风险事项等情况的行为。


    正确答案:风险报告

  • 第8题：

    业务运营风险管理体系的风险识别主要有三种方式，即（）。

    • A、系统管理
    • B、风险监测
    • C、质检检测
    • D、履职管理

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    业务运营风险管理体系的风险识别主要有三种方式，即（）。
    A

    系统管理

    B

    风险监测

    C

    质检检测

    D

    履职管理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信用卡业务风险主要分为（）。
    A

    信用风险

    B

    风险处置

    C

    操作风险

    D

    风险监控


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    尽职调查主要可以分为（）三大部分。
    A

    收益、财务和法律

    B

    业务、财务和法律

    C

    财务、风险和法律

    D

    业务、财务和风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、欺诈风险
    • E、国家风险

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

    • A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
    • B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
    • C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
    • D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
    • E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    在推销信用卡时，业务人员可能会有意引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，而刻意回避信用卡业务的各项费用，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。

    • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
    • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、持卡人信息泄露的法律风险

    正确答案:A

  • 第16题：

    业务运营风险管理系统的核心组成部分是（），是整个业务运营风险管理体系赖以良性循环运转的基础，对风险事件完整收集具有最重要支撑作用。

    • A、风险识别
    • B、风险监测
    • C、风险评估
    • D、风险确认标准

    正确答案:A

  • 第17题：

    《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、政策风险
    • D、操作风险

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。

    • A、规避
    • B、识别
    • C、评估
    • D、监测
    • E、控制

    正确答案:B,C,D,E

  • 第19题：

    开展信用卡第三方支付业务的意义（）。

    • A、一次一点接入，即接通第三方支付公司下属大量商户，节约商户拓展成本，迅速增加我行信用卡受理渠道。
    • B、将风险集中到第三方支付公司，转移并规避了部分风险。
    • C、及时推出市场领先的支付方式，提高客户用卡体验，促进发卡量、消费额和业务收入的增长。
    • D、带来备付金存管等其他银行业务。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    业务运营风险管理系统的核心组成部分是（），是整个业务运营风险管理体系赖以良性循环运转的基础，对风险事件完整收集具有最重要支撑作用。
    A

    风险识别

    B

    风险监测

    C

    风险评估

    D

    风险确认标准


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    信用卡风险报告是指按照规定时限、方式及路径报告辖内信用卡业务风险发展状况，以及信用卡风险案件、风险事件、风险事项等情况的行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    （）是指按照规定时限、方式及路径报告辖内信用卡业务风险发展状况，以及信用卡风险案件、风险事件、风险事项等情况的行为。

    正确答案： 风险报告
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    政策风险

    D

    操作风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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