多选题以下应给予关注的事项有（）A与企业规模不符的大额资金划转B突然启用并有频繁资金出入的睡眠账户C中介/熟人及内部员工介绍开户资料的合规性D空白印鉴卡账号或户名的准确性

题目
多选题
以下应给予关注的事项有（）
A

与企业规模不符的大额资金划转

B

突然启用并有频繁资金出入的睡眠账户

C

中介/熟人及内部员工介绍开户资料的合规性

D

空白印鉴卡账号或户名的准确性

相似考题

1.办理内部账户资金业务的岗位设置中，以下哪一项人员负责对内部账户资金划转的真实性及合规性进行事前审核（）。A、授权柜员B、对账柜员C、经办柜员D、审批人

2.对于大额资金划转类业务，授权员应对经办柜员核查支控方式的合规性进行审核，以预留印鉴作为账户支控方式的，应重点审核换人验印操作的合规性。

3.资金业务印鉴卡按照业务类型不同，分成三类，相应的印鉴卡名称分别是（）。A、《债券自营账户印鉴与资金清算资料表》B、《DVP结算资金清算资料印鉴卡》C、《债券结算资金账户印鉴卡》D、《公开市场业务印鉴卡》

4.下列哪些做法是不符合监管要求的（）A、印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章B、对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对C、对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准D、要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全

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  • 第1题：

    银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    以下应给予关注的事项有（）

    • A、与企业规模不符的大额资金划转
    • B、突然启用并有频繁资金出入的睡眠账户
    • C、中介/熟人及内部员工介绍开户资料的合规性
    • D、空白印鉴卡账号或户名的准确性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    预留银行印鉴卡应填写账号、户名、地址和（）等内容，预留印鉴必须清晰、完整。

    • A、联系人
    • B、联系电话
    • C、启用日期
    • D、账户性质

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下（）账户将被列入存款风险滚动式检查的重点账户，并予以重点关注。

    • A、未经银行营销而由企业主动开立的结算账户，
    • B、各项开户手续齐全，账户启用后即有大额资金转入，
    • C、由他人陪同办理开户或由他人代理开户，
    • D、账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    多选题
    账户类型包括哪几项？（）
    A

    托管机构名称

    B

    托管账户户名

    C

    资金账户户名/账号

    D

    资金开户行名称


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    单选题
    办理内部账户资金业务的岗位设置中，以下哪一项人员负责对内部账户资金划转的真实性及合规性进行事前审核（）。
    A

    授权柜员

    B

    对账柜员

    C

    经办柜员

    D

    审批人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    下列哪些做法是不符合监管要求的（）
    A

    印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章

    B

    对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对

    C

    对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准

    D

    要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    预留银行印鉴卡应填写账号、（）、地址、（）、联系电话、（）、账户性质等，预留印鉴必须清晰、完整。
    A

    户名

    B

    联系人

    C

    启用日期

    D

    法人代表


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。
    A

    未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

    B

    短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

    C

    账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

    D

    长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对国库经收处业务的监督管理重点是：（）。
    A

    会计科目和账户的设臵、使用的合规性

    B

    收纳缴款人缴纳税费款项的及时性、准确性、合规性

    C

    预算收入资金划转国库的及时性、准确性、合规性

    D

    国库存款计息业务办量的合规性

    E

    预算收入过渡账户开设的合规性


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    印鉴卡的所有记载事项必须清晰，以下为不可更改事项的是（）
    A

    签章式样

    B

    账户名称

    C

    账号

    D

    使用说明

    E

    启用日期


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于可疑交易行为表述的是（）。
    A

    没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。

    C

    长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    D

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    印鉴卡的所有记载事项必须清晰，以下为不可更改事项的是（）

    • A、签章式样
    • B、账户名称
    • C、账号
    • D、使用说明
    • E、启用日期

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    运营主管在核销实时预警信息时，应突出对大额资金划转事项的落实，包括是否换人验印等柜员操作的（），必要时与（）沟通确认等。

    • A、合规性、柜员
    • B、真实性、柜员
    • C、合规性、客户
    • D、真实性、客户

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下（）账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的。

    • A、未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
    • B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
    • C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
    • D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    多选题
    电子银行交易真实性的监管内容主要包括（）。
    A

    是否存在通过个人的多张卡之间、员工卡之间、个人卡与配偶卡之间进行大额资金频繁互转，虚增电子银行交易量或虚增电子银行交易笔数。

    B

    是否存在虚假电子银行注册客户。

    C

    是否授意企业网银客户在关联账户之间进行资金频繁互转。

    D

    是否存在向开户单位融通、挪用银行或客户资金违规空存现金或利用过渡账户空转资金获得铺底资金用以虚增电子银行交易量。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    对于大额资金划转类业务，授权员应对经办柜员核查支控方式的合规性进行审核，以预留印鉴作为账户支控方式的，应重点审核换人验印操作的合规性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    预留银行印鉴卡应填写账号、户名、地址和（）等内容，预留印鉴必须清晰、完整。
    A

    联系人

    B

    联系电话

    C

    启用日期

    D

    账户性质


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    单位帐户印鉴卡及登记簿日期填写要求正确的是（）。
    A

    印鉴卡《重要空白凭证登记簿》支出日期为账户预开户日

    B

    账户审批后客户来营业机构领取“客户留存联”印鉴卡时在《重要空白凭证登记簿》上签收并注明日期

    C

    《重要空白凭证登记簿》客户签收日期与《印鉴卡使用情况登记簿》领用日期一致

    D

    《印鉴卡使用情况登记簿》启用日期与印鉴卡片的启用日期（也就是账户审批日）相符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    资金业务印鉴卡按照业务类型不同，分成三类，相应的印鉴卡名称分别是（）。
    A

    《债券自营账户印鉴与资金清算资料表》

    B

    《DVP结算资金清算资料印鉴卡》

    C

    《债券结算资金账户印鉴卡》

    D

    《公开市场业务印鉴卡》


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下（）账户将被列入存款风险滚动式检查的重点账户，并予以重点关注。
    A

    未经银行营销而由企业主动开立的结算账户，

    B

    各项开户手续齐全，账户启用后即有大额资金转入，

    C

    由他人陪同办理开户或由他人代理开户，

    D

    账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    运营主管在核销实时预警信息时，应突出对大额资金划转事项的落实，包括是否换人验印等柜员操作的（），必要时与（）沟通确认等。
    A

    合规性、柜员

    B

    真实性、柜员

    C

    合规性、客户

    D

    真实性、客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    除关注与货币资金项目直接相关的事项或情形外，注册会计师在审计其他财务报表项目时，还可能关注到其他一些也需保持警觉的事项或情形，包括（）。
    A

    存在没有具体业务支持或与交易不相匹配的大额资金往来

    B

    长期挂账的大额预付款项

    C

    存在大额自有资金的同时，向银行高额举债

    D

    付款方账户名称与销售客户名称不一致、收款方账户名称与供应商名称不一致


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 除此之外，还需要引起注册会计师保持警觉的有：开具的银行承兑汇票没有银行承兑协议支持；银行承兑票据保证金余额与应付票据余额比例不合理。

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