多选题以下哪些属于信用卡套现的特征（）A频繁在批发类商户（如房地产、汽车经销商、建材市场、珠宝商、移动公司营业部等）顶额或大额交易B频繁在持卡人本人工作单位顶额或大额交易C频繁以信用卡最低还款额还款D多次以相同或相似金额大额透支和还款

题目
多选题
以下哪些属于信用卡套现的特征（）
A

频繁在批发类商户（如房地产、汽车经销商、建材市场、珠宝商、移动公司营业部等）顶额或大额交易

B

频繁在持卡人本人工作单位顶额或大额交易

C

频繁以信用卡最低还款额还款

D

多次以相同或相似金额大额透支和还款

相似考题

1.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。()

2.对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。A、商户每日单笔交易的平均金额B、商户每日交易总额和总笔数C、商户每日的整数、大额交易的笔数和金额D、商户每日被拒绝交易的笔数和比例E、同日同一卡号在同一商户的频繁交易

3. 在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩A、I、IIB、III、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV

4.根据有关法律制度的规定，下列各项中，符合银行卡计息和收费标准规定的有（ ）。A．发卡银行对信用卡账户内的存款不计付利息B．贷记卡持卡人非现金交易享受免息还款期待遇或最低还款额待遇C．贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，不享受免息还款期和最低还款额待遇D．贷记卡透支按月计收复利，准贷记卡透支按月计收单利

更多“多选题以下哪些属于信用卡套现的特征（）A频繁在批发类商户（如房地产、汽车经销商、建材市场、珠宝商、移动公司营业部等）顶额或大额交易B频繁在持卡人本人工作单位顶额或大额交易C频繁以信用卡最低还款额还款D多次以相同或相似金额大额透支和还款”相关问题

  • 第1题：

    信用卡溢缴款是持卡人预先存入在信用卡内的资金或还款时多还的资金，对账单应还款额为“（）”，表示账户有结余。

    • A、+
    • B、-
    • C、正
    • D、负

    正确答案:B

  • 第2题：

    S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建材公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。
    • C、长期限制的账户突然原因不明地启动或者平常资金流量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大额资金收付。
    • D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

    正确答案:C

  • 第3题：

    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）

    • A、可疑交易
    • B、高风险交易
    • C、频繁交易
    • D、大额交易

    正确答案:A

  • 第4题：

    商户交易监控异常情况包括（）

    • A、商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与商户经营状况明显不符
    • B、交易卡片集中为非所在地区
    • C、交易时间与经营时间明显不匹配
    • D、交易时间较集中
    • E、其它可疑情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    信用卡的“最低还款额”包含（）两层意思

    • A、最低还款额是针对贷记卡而言的
    • B、最低还款额是针对准贷记卡而言的
    • C、银行在还款日并不要求客户归还全部金额，而是允许客户归还使用额度一定比例的金额，比如10%，这就是最低还款额。
    • D、信用卡消费额的一半
    • E、信用卡透支额的50%

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    多选题
    金鹿信用卡最低还款额指持卡人本期应该偿还的最低金额，包括（）的总和。
    A

    所有费用

    B

    利息

    C

    取现本金的100%

    D

    透支消费本金的10％

    E

    账单累计未还的最低还款额


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    金融从业人员应当拒绝洗钱，及时报告（），履行反洗钱义务。
    A

    大额交易和可疑交易

    B

    大额交易和频繁交易

    C

    授控交易和频繁交易

    D

    授控交易和可疑交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    个人发生信用交易后，应当（）。
    A

    随时留意还款日期

    B

    加强与金融机构信贷员等有关业务人员的联系

    C

    按时归还贷款本息或信用卡透支额

    D

    在信用卡、手机号等停用时，应及时到相关部门办理停用或注销手续


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩
    A

    I、II

    B

    III、IV

    C

    I、II、III

    D

    I、II、III、IV


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）
    A

    可疑交易

    B

    高风险交易

    C

    频繁交易

    D

    大额交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）
    A

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    B

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

    C

    频繁支取大额现金，违反现金管理办法

    D

    经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为


    正确答案： A,D
    解析： 对于B选项，案例仅涉及自然人账户交易；对于C选项，于法无据。
    法条链接：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

  • 第12题：

    多选题
    持卡人使用信用额度发生的消费交易款项可以享受免息还款待遇或最低还款金额待遇以下说法正确的有：（）
    A

    持卡人在到期还款日前（含到期还款日）偿还了全部应还款金额的，其应还款金额中在账单日（含）前一个月内发生的消费交易本金，享受自银行记账日至还款日期间的免息待遇

    B

    持卡人在到期还款日前（含到期还款日）不能或不愿偿还全部应还款金额的，可按不低于最低还款金额的金额还款，但不再享受免息还款待遇，消费本金按全额计息

    C

    持卡人在到期还款日前（含到期还款日）未足额偿还最低还款金额的，发卡机构除向持卡人收取利息外，还按规定向其收取滞纳金

    D

    持卡人使用信用额度提取现金、办理转账转出的交易款项或超出信用卡信用额度使用的，不享受免息还款待遇


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信用卡逾期是指截止到期还款日的第（）个账单日，持卡人仍未还款或还款金额不足最低还款额。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:A

  • 第14题：

    某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
    • C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
    • D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

    正确答案:A,D

  • 第15题：

    持卡人有下列情况之一的，不得调高其信用额度（）。

    • A、每月只还最小还款额的
    • B、贷记卡透支超过规定期限且经过多次催收仍未还款，贷记卡拖欠利息或最低还款额
    • C、按时还款的
    • D、日常消费金额较小的

    正确答案:B

  • 第16题：

    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。

    • A、新商户大额或频繁交易
    • B、异常时段频繁交易
    • C、预授权交易异常
    • D、频繁发起冲正交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    持卡人使用信用额度发生的消费交易款项可以享受免息还款待遇或最低还款金额待遇以下说法正确的有：（）

    • A、持卡人在到期还款日前（含到期还款日）偿还了全部应还款金额的，其应还款金额中在账单日（含）前一个月内发生的消费交易本金，享受自银行记账日至还款日期间的免息待遇
    • B、持卡人在到期还款日前（含到期还款日）不能或不愿偿还全部应还款金额的，可按不低于最低还款金额的金额还款，但不再享受免息还款待遇，消费本金按全额计息
    • C、持卡人在到期还款日前（含到期还款日）未足额偿还最低还款金额的，发卡机构除向持卡人收取利息外，还按规定向其收取滞纳金
    • D、持卡人使用信用额度提取现金、办理转账转出的交易款项或超出信用卡信用额度使用的，不享受免息还款待遇

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。
    A

    新商户大额或频繁交易

    B

    异常时段频繁交易

    C

    预授权交易异常

    D

    频繁发起冲正交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    信用卡的“最低还款额”包含（）两层意思
    A

    最低还款额是针对贷记卡而言的

    B

    最低还款额是针对准贷记卡而言的

    C

    银行在还款日并不要求客户归还全部金额，而是允许客户归还使用额度一定比例的金额，比如10%，这就是最低还款额。

    D

    信用卡消费额的一半

    E

    信用卡透支额的50%


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    单位信用卡发生的交易款项，不享受最低还款额待遇，单位信用卡持卡人应在到期还款日前办理全额还款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

    D

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    E

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据银行卡交易的相关规定，贷记卡持卡人非现金交易享受的优惠条件有（　）。
    A

    免息还款期

    B

    最低还款额

    C

    大额消费分期免息还款

    D

    免收年费、管理费


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    大堂经理在疏导个人客户、提供业务咨询服务时，可以通过以下哪些特征发现潜在沃德客户（）
    A

    大额存取现金或汇款，大额外汇业务，大额贷款业务（提前还款），大额存款证明，大额存单挂失，大额国债、基金、保险、理财产品等中间业务产品购买等

    B

    申请开立外汇交易帐户、黄金交易账户等交易账户

    C

    开设或使用保管箱业务，对复杂投资理财业务有咨询需求等

    D

    驾驶或乘坐高档轿车前往网点，出示交通银行及其他银行VIP卡（如他行信用卡金卡等）

    E

    客户开户时地址、工作地点填写为高端住宅区或高级办公区，客户透露自己或家庭成员中有从事高收入职业人士等


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

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