在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩A、I、IIB、III、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV

题目

在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

  • A、I、II
  • B、III、IV
  • C、I、II、III
  • D、I、II、III、IV
相似考题

1.特约商户应注意保证POS机封条完好，如封条出现自然磨损，商户应通知装机银行或公司进行检查、更换。()

2.下列属于合伙人与商户签订POS机的合同内容有（）A、《智能POS机商户协议》B、《特约商户受理银行卡业务协议》C、《采购POS机具框架协议》D、《服务费特别约定》

3.特约商户利用已安装的POS机，默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

4.银联卡特约商户应承担哪些费用（）。A、POS交易手续费B、POS机押金C、POS刷卡时的通讯费用D、POS机买断费用

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  • 第1题：

    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、调单风险

    正确答案:A

  • 第2题：

    以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。

    • A、商户不得将POS机具借给第三方使用
    • B、保密条款
    • C、界定商户违规操作应承担的相关责任
    • D、商户扣率

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    在特约商户拓展过程中，以下违反“一柜一机”要求的是（）

    • A、商户已有银行卡受理终端，徽商银行再布放专门用于积分兑换的POS终端
    • B、商户总店已有银行卡受理终端，徽商银行在没有银行卡受理终端的分店布放POS
    • C、商户收银点已有直联POS，徽商银行再于同一位置布放间联POS

    正确答案:C

  • 第4题：

    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。

    • A、默许
    • B、纵容
    • C、与不法分子共谋
    • D、自主

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    按照银联的有关规定，POS特约商户可以同时安装不同银行的POS机。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    特约商户管理员须对辖内商户的受卡情况、POS机具的使用情况、交易情况进行监控。对（）等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。
    A

    交易异常

    B

    操作违规

    C

    有风险倾向

    D

    连续刷卡


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    支行定期对特约商户POS设备使用情况进行监督、检查，如商户不配合纠正问题，可对风险商户采取以下哪几种方式降低风险（）
    A

    对商户罚款

    B

    停机

    C

    撤机

    D

    扣收设备押金


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。
    A

    特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险

    B

    特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险

    C

    特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险

    D

    特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。
    A

    加强POS机办理、开通和使用管理。

    B

    加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。

    C

    定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。

    D

    对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。
    A

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    B

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务

    C

    特约商户泄露交易信息、持卡人信息

    D

    由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    下列不属于商户收单业务外部风险中的操作风险的是（）。

    • A、特约商户、专业化公司进行欺诈活动导致的风险
    • B、特约商户、专业化公司未按制度、流程操作或操作失误导致的风险
    • C、特约商户、专业化公司无法履行约定义务导致的风险
    • D、特约商户、专业化公司管理不善泄露交易信息、持卡人信息导致的风险

    正确答案:C

  • 第15题：

    POS特约商户如有信息及资料变更，应怎样操作？


    正确答案:双方任意一方如有对已签定协议涉及内容信息变更的，须按规定签订《商户资料变更单》，在POS业务系统内对商户信息进行修改，并经具有审批权限的支行业务主管和分行人员审批通过后生效。遇到协议主要内容变更的，须按规定流程重新签订协议，并在POS业务系统内对原商户进行撤销后重新注册商户。业务人员需重新确定商户风险等级。

  • 第16题：

    下面对POS机三方协议描述正确的是（）

    • A、POS机三方协议必须由银行、POS机供应商、特约商户共同签署方有效
    • B、即使特约商户没有签署三方协议，但只要接受，该协议就成立
    • C、特约商户即便没有签署三方协议，但银行、与POS机供应商已经履行了主要义务
    • D、特约商户没有签署该三方协议，可能提出该协议部分条款未经与其协商一致而提出适用抗辩的可能
    • E、如果特约商户提出适用抗辩，银行应要求特约商户补签该三方协议

    正确答案:B,C,D,E

  • 第17题：

    下列不属于特约商户应承担的责任是（）。

    • A、特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备
    • B、特约商户发生信用风险，无法履行约定义务
    • C、特约商户泄露交易信息、持卡人信息
    • D、由于特约商户倒闭等原因，无法获得有关交易单据

    正确答案:D

  • 第18题：

    支行定期对特约商户POS设备使用情况进行监督、检查，如商户不配合纠正问题，可对风险商户采取以下哪几种方式降低风险（）

    • A、对商户罚款
    • B、停机
    • C、撤机
    • D、扣收设备押金

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。
    A

    默许

    B

    纵容

    C

    与不法分子共谋

    D

    自主


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    特约商户违规行为包括（）
    A

    在POS机具上受理与本商户营业范围无关的任何交易

    B

    涂改签购单内容或允许客户分单消费

    C

    签购单未让客户签字确认，或签购单保管不善丢失

    D

    遗失、挪用、出借POS机具，或违规移动POS机具


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩
    A

    I、II

    B

    III、IV

    C

    I、II、III

    D

    I、II、III、IV


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。
    A

    商户不得将POS机具借给第三方使用

    B

    保密条款

    C

    界定商户违规操作应承担的相关责任

    D

    商户扣率


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下须由特约商户承担的风险责任有（）。
    A

    特约商户未按制度、流程操作或操作失误

    B

    特约商户交易单据保管不善，以及未在规定期限内提供有关交易单据或提供的交易单据不符合要求

    C

    特约商户设备保管不善，或出租、出借、出售POS等设备

    D

    特约商户发生信用风险，无法履行约定义务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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