问答题试述货运代理的风险及其防范措施。
题目
问答题
试述货运代理的风险及其防范措施。
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第1题：
简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。
正确答案: 1）出口商的风险：
A.发货后货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单。
B.因政治或经济原因，进口国改变进口政策，致使进口商无法申领进口许可证或申请不到进口所需外汇
C.进口商因破产或倒闭而无能力支付货款。
2）出口商的防范措施：
A.调查资信
B.正确选择托收行和代收行
C.正确选择价格条件，尽量争取CIF成交
D.正确填制提单抬头人
E.提供齐全的托收单据
F.了解和掌握进口国的贸易法令、外汇管制情况等。 -
第2题：
试述档案代理卡及其作用？
正确答案: 又称代卷卡，是一种行之有效的微观管理手段，即预设若干空白的或印有确定栏目的卡片备用，每从库房中调出一个或一组卷号相连的案卷，就随手填写一张代理卡插放在所调出案卷的位置上，还卷时再将其取下。
作用：有效防止误放现象；还可作为分析、统计档案使用现象及规律的素材使用，具有登记工作的性质。 -
第3题：
货运代理作为托运人的代理人，出具保函的行为属于其代理范围，货运代理所承担的风险责任属于其应当所承担责任的范围。
正确答案:错误 -
第4题：
试述信用卡套现风险防范措施。
正确答案: 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。 -
第5题：
判断题货运代理作为托运人的代理人，出具保函的行为属于其代理范围，货运代理所承担的风险责任属于其应当所承担责任的范围。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第6题：
判断题目前，虽然各国的法律对货运代理所下的定义及其活动有所不同，但是，相同的是，货运代理作为一个代理，必须对自己的错误和疏忽负责。（ ）A对
B错
正确答案： 对解析：
目前，各国的法律对货运代理所下的定义及其活动的定义不尽相同，按其责任范围的大小，大体可归纳为以下三类：①货运代理作为一个代理，仅对自己的错误和疏忽负责；②货运代理作为一个代理，不仅对自己的错误和疏忽负责，还应使货物完好地抵达目的地，这就意味着其承担了承运人的责任和第三方造成损失的责任；③货运代理的责任取决于合同的条文和自由选择运输工具等。 -
第7题：
问答题简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。正确答案： 1）出口商的风险：
A.发货后货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单。
B.因政治或经济原因，进口国改变进口政策，致使进口商无法申领进口许可证或申请不到进口所需外汇
C.进口商因破产或倒闭而无能力支付货款。
2）出口商的防范措施：
A.调查资信
B.正确选择托收行和代收行
C.正确选择价格条件，尽量争取CIF成交
D.正确填制提单抬头人
E.提供齐全的托收单据
F.了解和掌握进口国的贸易法令、外汇管制情况等。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题请结合工作实际，试述银团贷款的操作流程及其主要风险点。正确答案： (1)业务操作流程
①初步协商阶段。银团贷款安排行（牵头行）对客户的融资需求进行调查分析,确定是否筹组银团贷款。②确定组团框架阶段。借款人正式委托贷款牵头行，签订贷款安排建议书。③贷款分销阶段。牵头行向潜在参与行发出贷款邀请函，参加行在既定的贷款条件下按照贷款的评估、审查、审批流程确认是否参加银团并认购相应份额。
④签约及代理行跟进。贷款分销工作完成后，借贷双方签订银团贷款协议，代理行跟进，根据银团贷款协议履行各项职责。
(2)主要风险点
除具有一般贷款的主要风险之外，在办理时还应注意防范以下风险：①在跨国银团项目中，存在地区风险和适用法律的风险。
②银团贷款采用包销方式的，牵头行存在不能按计划分销贷款份额的风险。③银团贷款参与行的审贷决策是基于牵头行提供的信息备忘录作出的，放款、收款收息及贷后管理是由代理行具体实施的，存在信息不对称与信息传递失真的风险。
④代理行因操作失误或疏忽而引致赔偿或声誉风险。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。正确答案： 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题试述风险因素、风险事故、损失及其相互关系。正确答案： 风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是，风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题试述货运收入的计算程序。正确答案： 《铁路货物运价规则》对货运收入的计算程序作了明确的规定，具体内容如下：
（1）按《货物运价里程表》计算出发站至到站的运价里程。
（2）根据货物运单上填写的货物名称查找《铁路货物运输品名分类与代码表》、《铁路货物运输品名检查表》，确定适用的运价号。
（3）整车、零担货物按货物适用的运价号，集装箱货物根据箱型、冷藏车货物根据车种分别在“铁路货物运价率表”中查出适用的运价率（即基价1和基价2，以下同）。
（4）根据《铁路货物运价规则》确定计费重量。
（5）货物适用的基价1加基价2与货物的运价里程相乘之积，再与按确定的计费重量（集装箱为箱数）相乘，计算出运费。
（6）计算杂费。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题试述农产品拍卖的风险及其防范。正确答案： 1、市场营运本身的风险。农产品市场的简历和运行需要成本，需要由一定的规模和成交量提供的利润生存、发展。国内目前的农产品拍卖处于起步阶段，处境更加困难，因此市场运营成为农产品拍卖投资者、经营者一个重要风险因素，入市前应该做好调查研究，有足够的准备，不仅要重视“有形市场”的建设，同时还要重点关注“无形市场”的建设。
2、农产品质量和数量是否保证。市场的更多风险来自于产品的质量是否稳定；品种是否符合市场的需求；是否在市场上有良好的品牌形象，想要号的成交价格，必须要由足够的买家购买其产品，否则就形成不了竞价的气氛。农产品拍卖市场必须有足够的农产品货源，而且这些农产品的品质、产品标准都是得到保证的，否则就会影响成交、影响收入，危及市场运营。
3、市场变化引起的价格变动。对于农产品拍卖市场，农产品受气候、季节、市场的影响较大，因此价格波动很大且难以控制，影响拍卖的正常进行和成交率、成交价，最终影响市场收入。对于承销商，风险更多的来自对于市场行情变化的理智分析和判断，尤其在产地型市场更为重要。建立稳定的生产基地和供货商阵营，形成市场自己的核心承销商队伍是农产品拍卖市场建设一件重要的工作。解析： 暂无解析 -
第13题：
货运代理承担的责任风险主要产生于（）三种情况。
正确答案:本身的过错、分包人的过错、保险责任不合理 -
第14题：
国际货运代理的责任风险是来源于运输本身的风险。
正确答案:错误 -
第15题：
试述汇率风险的防范措施。
正确答案: （1）妥善选择交易中使用的货币
（2）采用划拨清算方式
（3）使用外汇保值条款
（4）做远期外汇买卖
（5）用一揽子货币采用特别提款权计价
（6）软、硬币搭配使用
（7）利用利率调期与货币调换的方法也能起到防范汇率风险的作用
（8）利用期权交易
（9）提前或之后进行外汇结算
（10）套期保值
（11）掉期交易 -
第16题：
问答题试述信用卡套现风险防范措施。正确答案： 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。解析： 暂无解析 -
第17题：
单选题（）主要业务有船舶进出港、货运、船舶供应方面以及其他服务性等业务。A租船代理
B船务代理
C货运代理
D咨询代理
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题试述外汇风险及其防范措施正确答案： （一）外汇风险（1）概念（2）、类别：从狭义角度讲，外汇风险包括三种，即：①交易风险②会计风险③经济风险
（二）外汇风险的防范；不同的外汇风险有不同的防范方法，不过，跟踪与预测汇率变动是采取防范措施的前提，至于具体措施，比如对于交易风险，可以采取提前或错后收（付）款法、调整合同条件、金融市场借款法、金融市场交易外汇风险保险等措施。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题试述档案代理卡及其作用？正确答案： 又称代卷卡，是一种行之有效的微观管理手段，即预设若干空白的或印有确定栏目的卡片备用，每从库房中调出一个或一组卷号相连的案卷，就随手填写一张代理卡插放在所调出案卷的位置上，还卷时再将其取下。
作用：有效防止误放现象；还可作为分析、统计档案使用现象及规律的素材使用，具有登记工作的性质。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题试述国际货运代理人的法律地位。正确答案： 从目前货运代理所承办业务的做法看，对委托方所委托的业务，有的是由货运代理人自己承办，也有的以中间人的身份为委托方与第三方促成交易，事实上，这种货运代理人业已成为经纪人。因此，通常对货运代理人产生的关系有三种：（1）委托方与货运代理人的关系，这种关系由委托协议或合同来确定。（2）委托方与第三方的关系，此种关系由货运代理人与第三方订立的合同来确定。（3）货运代理人与第三方的关系，此种关系由货运代理人与第三方订立的合同来确定。其中第三种关系在有关法律的习惯做法上，一旦货运代理人与第三方发生关系时，可以不向第三方说明其代表的身份。因此，从第三方的角度看，此时的货运代理人的性质和地位有三种：①货运代理人不公开委托人，而以自己的名义与第三方订立合同，此时货运代理人代表的是未公开的委托人，在这种情况下，第三方只能向货运代理人起诉。②货运代理人说明自己的身份是委托方的代表，而并不说明委托方是谁，在与第三方订立的合同上说明“仅作为代表”的字样。此时，货运代理人代表的是隐名的委托人。③货运代理人既公开他是代表委托人，又说明其委托人是谁，在订立的合同上加注“经×××授权”，同时又加注“仅以代表身份”的字样。此时，有关责任纠纷处理可与上述第二种情况同样对待。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题试述跨国战略的优势及其存在的风险和挑战。正确答案： 跨国战略的优势有：
（1）能够实现规模经济并适应当地市场。
（2）能增加知识流动和学习。
（3）能将活动定位于最优区位。
跨国战略存在的风险和挑战有：
（1）在决定活动的最优区位时面临独特的挑战。
（2）在培育知识传递时面临的独特的管理挑战。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题试述汇率风险的防范措施。正确答案： （1）妥善选择交易中使用的货币
（2）采用划拨清算方式
（3）使用外汇保值条款
（4）做远期外汇买卖
（5）用一揽子货币采用特别提款权计价
（6）软、硬币搭配使用
（7）利用利率调期与货币调换的方法也能起到防范汇率风险的作用
（8）利用期权交易
（9）提前或之后进行外汇结算
（10）套期保值
（11）掉期交易解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题请简单解释什么叫承运人？什么叫货运代理？货运代理的分类？正确答案： 承运人（Carrier）。是指专门经营水上、铁路、公路、航空等客货运输业务的交通运输部门，如轮船公司、铁路或公路运输公司、航空公司等。承运人（Carrier）。是指专门经营水上、铁路、公路、航空等客货运输业务的交通运输部门，如轮船公司、铁路或公路运输公司、航空公司等。
运输代理。接受委托人的委托，代办各种运输业务并按提供的劳务收取一定的报酬（代理费、佣金或运费）的人或部门。
国际货物运输的代理人主要有：租船代理，又称租船经纪人（Shipping Broker）；船务代理（Shipping Agent）；货运代理（Freight Forwarder）；咨询代理（Consultative Agent）等。解析： 暂无解析