试述外汇风险及其防范措施
题目
试述外汇风险及其防范措施
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第1题：
资金申请报告内容中项目风险及防范措施分析的内容有（ ）。A、资源风险和防范措施
B、技术装备风险和防范措施
C、市场风险和防范措施
D、社会风险及对策分析
E、并购项目风险和防范措施答案：A,B,C解析：[考点]资金申请报告的编制内容。项目风险及防范措施分析包括：资源风险和防范措施，技术装备风险和防范措施，市场风险和防范措施，投资与融资的风险和防范措施，其他风险和防范措施。 -
第2题：
试述农产品拍卖的风险及其防范。
正确答案: 1、市场营运本身的风险。农产品市场的简历和运行需要成本，需要由一定的规模和成交量提供的利润生存、发展。国内目前的农产品拍卖处于起步阶段，处境更加困难，因此市场运营成为农产品拍卖投资者、经营者一个重要风险因素，入市前应该做好调查研究，有足够的准备，不仅要重视“有形市场”的建设，同时还要重点关注“无形市场”的建设。
2、农产品质量和数量是否保证。市场的更多风险来自于产品的质量是否稳定；品种是否符合市场的需求；是否在市场上有良好的品牌形象，想要号的成交价格，必须要由足够的买家购买其产品，否则就形成不了竞价的气氛。农产品拍卖市场必须有足够的农产品货源，而且这些农产品的品质、产品标准都是得到保证的，否则就会影响成交、影响收入，危及市场运营。
3、市场变化引起的价格变动。对于农产品拍卖市场，农产品受气候、季节、市场的影响较大，因此价格波动很大且难以控制，影响拍卖的正常进行和成交率、成交价，最终影响市场收入。对于承销商，风险更多的来自对于市场行情变化的理智分析和判断，尤其在产地型市场更为重要。建立稳定的生产基地和供货商阵营，形成市场自己的核心承销商队伍是农产品拍卖市场建设一件重要的工作。 -
第3题：
试述风险因素、风险事故、损失及其相互关系。
正确答案:风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是，风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。 -
第4题：
下（）不是在运用外汇及其衍生品工具时需要注意的风险。
- A、信用风险
正确答案:C -
第5题：
简述银行外汇风险的种类及其含义。
正确答案:银行外汇风险是指金融市场汇率和利率的变化对银行以外币计值的资产和负债带来损失的可能性。狭义的外汇风险仅指汇率风险和利率风险。汇率风险指银行在经营活动中，由于保持外币的多头或空头头寸而在汇率波动的情况下平盘（轧平头寸）时产生的汇兑损益。利率风险指银行在经营活动中，由于利率的变化，造成资产和负债损失的可能性。汇率和利率的变化将引起直接的外汇风险。广义的外汇风险除了汇率风险和利率风险外，还包括信用风险、资金周转风险和交割风险等。这些风险将引起间接的外汇风险。 -
第6题：
试述汇率风险的防范措施。
正确答案: （1）妥善选择交易中使用的货币
（2）采用划拨清算方式
（3）使用外汇保值条款
（4）做远期外汇买卖
（5）用一揽子货币采用特别提款权计价
（6）软、硬币搭配使用
（7）利用利率调期与货币调换的方法也能起到防范汇率风险的作用
（8）利用期权交易
（9）提前或之后进行外汇结算
（10）套期保值
（11）掉期交易 -
第7题：
问答题试述外汇储备对应的债务特征及其意义。正确答案：解析： -
第8题：
问答题试述外汇风险及其防范措施正确答案： （一）外汇风险（1）概念（2）、类别：从狭义角度讲，外汇风险包括三种，即：①交易风险②会计风险③经济风险
（二）外汇风险的防范；不同的外汇风险有不同的防范方法，不过，跟踪与预测汇率变动是采取防范措施的前提，至于具体措施，比如对于交易风险，可以采取提前或错后收（付）款法、调整合同条件、金融市场借款法、金融市场交易外汇风险保险等措施。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述银行外汇风险的种类及其含义。正确答案： 银行外汇风险是指金融市场汇率和利率的变化对银行以外币计值的资产和负债带来损失的可能性。狭义的外汇风险仅指汇率风险和利率风险。汇率风险指银行在经营活动中，由于保持外币的多头或空头头寸而在汇率波动的情况下平盘（轧平头寸）时产生的汇兑损益。利率风险指银行在经营活动中，由于利率的变化，造成资产和负债损失的可能性。汇率和利率的变化将引起直接的外汇风险。广义的外汇风险除了汇率风险和利率风险外，还包括信用风险、资金周转风险和交割风险等。这些风险将引起间接的外汇风险。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。正确答案： 1）出口商的风险：
A.发货后货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单。
B.因政治或经济原因，进口国改变进口政策，致使进口商无法申领进口许可证或申请不到进口所需外汇
C.进口商因破产或倒闭而无能力支付货款。
2）出口商的防范措施：
A.调查资信
B.正确选择托收行和代收行
C.正确选择价格条件，尽量争取CIF成交
D.正确填制提单抬头人
E.提供齐全的托收单据
F.了解和掌握进口国的贸易法令、外汇管制情况等。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。正确答案： 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题试述农产品拍卖的风险及其防范。正确答案： 1、市场营运本身的风险。农产品市场的简历和运行需要成本，需要由一定的规模和成交量提供的利润生存、发展。国内目前的农产品拍卖处于起步阶段，处境更加困难，因此市场运营成为农产品拍卖投资者、经营者一个重要风险因素，入市前应该做好调查研究，有足够的准备，不仅要重视“有形市场”的建设，同时还要重点关注“无形市场”的建设。
2、农产品质量和数量是否保证。市场的更多风险来自于产品的质量是否稳定；品种是否符合市场的需求；是否在市场上有良好的品牌形象，想要号的成交价格，必须要由足够的买家购买其产品，否则就形成不了竞价的气氛。农产品拍卖市场必须有足够的农产品货源，而且这些农产品的品质、产品标准都是得到保证的，否则就会影响成交、影响收入，危及市场运营。
3、市场变化引起的价格变动。对于农产品拍卖市场，农产品受气候、季节、市场的影响较大，因此价格波动很大且难以控制，影响拍卖的正常进行和成交率、成交价，最终影响市场收入。对于承销商，风险更多的来自对于市场行情变化的理智分析和判断，尤其在产地型市场更为重要。建立稳定的生产基地和供货商阵营，形成市场自己的核心承销商队伍是农产品拍卖市场建设一件重要的工作。解析： 暂无解析 -
第13题：
资金申请报告内容中项目风险及防范措施分析的内容有（ ）。A.资源风险和防范措施
B.技术装备风险和防范措施
C.市场风险和防范措施
D.社会风险及对策分析
E.并购项目风险和防范措施答案：A,B,C解析：本题考查的是资金申请报告的编制内容。项目风险及防范措施分析包括：资源风险和防范措施，技术装备风险和防范措施，市场风险和防范措施，投资与融资的风险和防范措施，其他风险和防范措施。 -
第14题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。 -
第15题：
试述跨国战略的优势及其存在的风险和挑战。
正确答案: 跨国战略的优势有：
（1）能够实现规模经济并适应当地市场。
（2）能增加知识流动和学习。
（3）能将活动定位于最优区位。
跨国战略存在的风险和挑战有：
（1）在决定活动的最优区位时面临独特的挑战。
（2）在培育知识传递时面临的独特的管理挑战。 -
第16题：
简述托收项下出口商面临的风险及其防范措施。
正确答案: 1）出口商的风险：
A.发货后货价下跌，进口商不愿付款赎单或承兑取单。
B.因政治或经济原因，进口国改变进口政策，致使进口商无法申领进口许可证或申请不到进口所需外汇
C.进口商因破产或倒闭而无能力支付货款。
2）出口商的防范措施：
A.调查资信
B.正确选择托收行和代收行
C.正确选择价格条件，尽量争取CIF成交
D.正确填制提单抬头人
E.提供齐全的托收单据
F.了解和掌握进口国的贸易法令、外汇管制情况等。 -
第17题：
在资金申请报告中，项目风险及防范措施分析包括（）。
- A、资源风险和防范措施
- B、市场风险和防范措施
- C、技术装备风险和防范措施
- D、社会风险及对策分析
- E、项目清偿能力分析
正确答案:A,B,C -
第18题：
问答题试述信用卡套现风险防范措施。正确答案： 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题试述汇率风险的防范措施。正确答案： （1）妥善选择交易中使用的货币（2）采用划拨清算方式（3）使用外汇保值条款（4）做远期外汇买卖（5）用一揽子货币采用特别提款权计价（6）软、硬币搭配使用（7）利用利率调期与货币调换的方法也能起到防范汇率风险的作用（8）利用期权交易（9）提前或之后进行外汇结算（10）套期保值（11）掉期交易解析： 暂无解析 -
第20题：
多选题在资金申请报告中，项目风险及防范措施分析包括（）。A资源风险和防范措施
B市场风险和防范措施
C技术装备风险和防范措施
D社会风险及对策分析
E项目清偿能力分析
正确答案： A,D解析： 在资金申请报告中，项目风险及防范措施分析包括资源风险和防范措施、市场风险和防范措施、技术装备风险和防范措施。 -
第21题：
单选题下列不属于项目实施中自身风险防范带施的是。 ( )A财经风险防范措施
B建设风险防范措施
C运营风险防范措施
D管理风险防范措施
正确答案： B解析： -
第22题：
问答题试述货运代理的风险及其防范措施。正确答案：
货运代理面临的风险主要有:未尽代理职责、超越代理权限、托运人欺诈、随意出具保函、法律适用问题、垫付运费和员工个人行为等风险。
上述风险的防范措施分别是:
(1)对于未尽代理职责风险,可以通过建立健全内部规章制度,制定标准业务流程,对可能出现疏忽造成的风险的业务环节进行科学、全面的分析,使业务环节程序化、制度化,并不断完善,同时加强检查力度,降低疏忽大意产生风险的概率;
(2)对于超越代理权限,可以通过明确托运人的权利和责任,分清货运代理与托运人权利和责任的界限;
(3)对于托运人欺诈的风险,可以通过对托运人实行资信等级考察制度,对不同等级的托运人采用不同的对待策略,提高服务的同时提高警惕性;
(4)对于随意出具保函,可以通过加强制度管理,对出具保函应当进行严格的审核,慎重出具,对不应该或不必要以及损害其利益的保函应该予以拒绝;
(5)对于法律适用问题,可以通过加强对相关国家法律的研究和了解,明确自己的权利和责任,慎重选择合作伙伴,同时加强与托运人的沟通;
(6)对于垫付运费的风险,可以通过不予垫付运费、或者在与托运人的代理合同中明确垫付运费的授权和资金保证;
(7)对于员工个人行为,可以要求来往文件尽量加盖公司公章,对于个人的业务行为,要求其公司提供委托授权书,明确其行为为公司授权的职务行为。另外,可以通过投保货运代理责任险来转移经营风险。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题试述风险因素、风险事故、损失及其相互关系。正确答案： 风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是，风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。解析： 暂无解析