多选题商业银行在实施授信业务时应签署相应的法律文件，确保法律文件的（）。A合法性B有效性C合规性D完整性

题目
多选题
商业银行在实施授信业务时应签署相应的法律文件，确保法律文件的（）。
A

合法性

B

有效性

C

合规性

D

完整性

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1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施有( )A．确认实际授信余额B．重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见C．对于没有实施的授信额度，加速实施以缓解客户资金困难D．书面通知所有可能受到影响的分支机构，并要求承诺落实必要的措施E．要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权

2.当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。必要时， 部门应及时会同 部门派员实地调查。（）A.授信业务，风险管理B.授信管理，法律合规C.授信执行，稽核D.授信管理，授信业务

3.商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款 或 。（）A.重新决策，终止授信B.变更授信，终止授信C.重新决策，变更授信D.重新签订贷款合同，增加抵押品

4.商业银行与客户签定合同前，应对()进行确认。A.客户确切的法律名称B.被授权代表客户签名者的授权证明文件C.签名者的身份D.所签署的授信法律文件合法性

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  • 第1题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送（　）等文件。


    A.业务实施方案

    B.拟申请业务介绍

    C.中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料

    D.商业银行内部相关部门的审核意见

    E.由商业银行负责人签署的申请书

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条的规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第2题：

    从广义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。（ ）


    答案：错
    解析：
    法律风险是一种特殊类型的操作风险。从狭义上讲，法律风险主要关注银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力；从广义上讲，与法律风险密切相关的还有违规风险和监管风险。

  • 第3题：

    实验室质量管理体系所用程序文件应确保（）

    • A、在对实验室有效运作起重要作用的所有作业场所都能得到相应文件的授权版本
    • B、定期审查文件，必要时进行修正以保证持续适用好满足使用的要求
    • C、及时地从所有使用和发布处撤除无效或作废的文件或使用其他方法确保防止误用
    • D、出于法律或知识保存目的而保留的无效文件，应有适当的标记

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款或（）。

    • A、重新决策，终止授信
    • B、变更授信，终止授信
    • C、重新决策，变更授信
    • D、重新签订贷款合同，增加抵押品

    正确答案:C

  • 第5题：

    商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。被授权签署借款合同的授信工作人员应当做到（）。

    • A、在签字前应对借款合同进行逐项审查
    • B、对借款合同所有事项一次性全部填写
    • C、对客户确切的法律名称进行确认
    • D、对被授权代表客户签名者的授权证明文件、签名者身份以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前必须对（）等内容进行确认，以确保借款合同的合法性。

    • A、客户确切的法律名称
    • B、被授权代表客户签名者的授权证明文件
    • C、签名者身份证明
    • D、签署的授信法律文件合法性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行在实施授信业务时应签署相应的法律文件，确保法律文件的（）。

    • A、合法性
    • B、有效性
    • C、合规性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款（）授信。

    • A、调整
    • B、重新决策或变更

    正确答案:B

  • 第9题：

    商业银行与客户签定合同前，应对（）进行确认。

    • A、客户确切的法律名称
    • B、被授权代表客户签名者的授权证明文件
    • C、签名者的身份
    • D、所签署的授信法律文件合法性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前必须对（）等内容进行确认，以确保借款合同的合法性。
    A

    客户确切的法律名称

    B

    被授权代表客户签名者的授权证明文件

    C

    签名者身份证明

    D

    签署的授信法律文件合法性


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    农村中小金融机构的法律顾问应履行以下哪些职责（）
    A

    制定或修订格式合同文本，确保其合法性及符合银行的业务要求

    B

    草拟或审阅合同、协议或其他法律文件，审阅业务规章制度，确保其合法合规

    C

    提供口头或书面的法律咨询，及时解决业务经营管理中的法律问题

    D

    策划组织和实施法律培训，提高银行业务人员的法律意识和法律人员的业务能力

    E

    通过间接的管理手段，如参与、建议、咨询等方式，促使机构依法治理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信决策与实施尽职要求的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得超越权限进行授信

    B

    商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信

    C

    商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循权威、兼听的原则，发表决策意见前充分考虑各部门及行领导的意见

    D

    商业银行实施有条件授信时应遵循先落实条件，后实施授信的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信

    E

    商业银行对拟实施的授信应制作相应的法律文件，并审核法律文件的合法合规性


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施包括( )。


    A.重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见

    B.确认实际授信余额

    C.书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施

    D.对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止

    E.要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行授信工作尽职指引》第四十六条，“商业银行对问题授信应采取以下措施：(一)确认实际授信余额；(二)重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见。(三)对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止。依法难以终止或因终止将造成客户经营困难的，应对未实施的授信额度专户管理，未经有权部门批准，不得使用。(四)书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施。(五)要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权。(六)向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失。(七)其他必要的处理措施。”

  • 第14题：

    请外商投资的公司的审批和设立登记，应提交的文件说法正确的有（）

    • A、《公司登记管理条例》第二十条或第二十一条规定的相应文件
    • B、向审批和登记机关提交外国投资者（授权人）与境内法律文件送达接受人（被授权人）签署的《法律文件送达授权委托书》
    • C、不用提交《公司登记管理条例》第二十条或第二十一条规定的相应文件
    • D、不用提交外国投资者（授权人）与境内法律文件送达接受人（被授权人）签署的《法律文件送达授权委托书》

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    商业银行被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款合同进行逐项审查，并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认

    • A、客户的简称；
    • B、签名者的身份；
    • C、客户的确切法律名称；
    • D、被授权代表客户签名者的授权证明文件。

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。

    • A、权利
    • B、责任
    • C、义务

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施有（）。

    • A、确认实际授信余额
    • B、重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见
    • C、对于没有实施的授信额度，加速实施以缓解客户资金困难
    • D、书面通知所有可能受到影响的分支机构，并要求承诺落实必要的措施
    • E、要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权

    正确答案:A,B,D,E

  • 第18题：

    商业银行（）部门相关人员负责研究业务中的法律问题，提供法律支持。

    • A、保全
    • B、法律
    • C、授信
    • D、计财

    正确答案:B

  • 第19题：

    授信额度获得批准后，经办社应先签署有关必要的法律文件，如授信协议、授信不可撤销担保书、授信抵押合同和授信质押合同等，办妥相关担保、抵（质）押登记等手续，并在信贷管理信息系统中锁定额度、期限等相关信息，授信额度即可开始启用。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    法律性文件签字用印前，应当按照《中国建设银行法律性文件审查工作管理办法（试行）》及《中国建设银行河南省分行法律性文件审查实施细则》的规定。（）

    • A、非标准格式文本须经法律部门签署审核意见。
    • B、标准格式文本须经法律部门签署审核意见。
    • C、非法律性文件须经法律部门签署审核意见。
    • D、非标准格式文本不需要经法律部门签署审核意见。

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对问题授信应采取的措施有（）
    A

    重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信方面的专家意见

    B

    问题所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失

    C

    对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止。依法难以终止的应对未实施的授信额度进行专户管理，未经有权部门批准，不得使用

    D

    其他必要的处理措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    授信额度获得批准后，经办社应先签署有关必要的法律文件，如授信协议、授信不可撤销担保书、授信抵押合同和授信质押合同等，办妥相关担保、抵（质）押登记等手续，并在信贷管理信息系统中锁定额度、期限等相关信息，授信额度即可开始启用。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款（）授信。
    A

    调整

    B

    重新决策或变更


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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