问答题汇款业务有哪些规定？
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问答题
汇款业务有哪些规定？
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第1题：
办理协助个人国际汇款查询业务的规定有哪些？
（1）办理协助查询业务时，应要求有权机关提供收款人、汇款人有效身份证件号码或汇款号码等信息。不能提供上述信息的，应当要求有权机关提供足以确定该笔汇款的其他信息。
（2）司法查询的受理机构包括：总行、分行、支行及营业所。
（3）办理协助查询业务时，应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询通知书。查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录或复制，并加盖章戳。有权机关对邮储银行提供的情况和资料，应依法保守秘密。
（4）受理机构在协助有权机关办理司法查询手续时，应对详细内容进行登记（如：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，邮储银行经办人员姓名，被查询个人的姓名，查询汇款号码，协助查询的时间和金额，相关法律文书名称和文号，协助结果等）。登记表须经有权机关执法人员和邮储银行经办人员签字。
略 -
第2题：
办理按址汇款、密码汇款、入账汇款、商务汇款、网上支付汇款等业务应符合哪些条件？
正确答案: （1）具有合适的营业场所和必须设备。
网点配备有用于计算机操作的终端、打印机、磁条读写器、密码小键盘等硬件设备，做到计算机联网运行。配置验钞、身份证、存折等防伪鉴别仪器。
安装视频安防监控装置，能实时监视、记录交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征；还应能实时监视网点内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。监控录像的保存期不少于30天。对有疑问的或特殊的监控录像要单独保管，视情况延长保管期。
配备反洗钱联网核查系统及设备（计算机或终端、电话、传真机、复印机等）。有公安部门的验收合格证明，有防盗、报警设施。
（2）具有合格的从业人员，符合岗位要求的不少于4人。柜员人数不足4人的，其普通柜员的级别为八级柜员（即尾箱限额10万元，单笔汇款限额1万元），并控制营业时间，不能跨日切营业，也不能为商务汇款商务号的指定交易机构。
（3）监管部门的其他要求。 -
第3题：
问答题网点办理的人行跨行汇款业务包括哪些？正确答案： 现金跨行汇款、账户跨行汇款、退汇挂账核销及相关事务类交易，其中，事务类交易包括：查询、申请退回处理、自由格式报文。解析： 暂无解析 -
第4题：
问答题入账汇款特殊业务包含哪些？有何相关规定？正确答案： （1）包括：入账汇款冲正、入账汇款限额止付、入账汇款限额解止付、强制解止付等。
（2）规定：①对一笔汇款只能办理一次入账限额止付，止付金额必须与原交易金额相符。
②入账汇款限额止付交易只能在原交易网点及其上级管理机构办理，解止付只能在原止付交易机构办理。解析： 暂无解析 -
第5题：
问答题办理协助个人国际汇款查询业务的规定有哪些？正确答案： （1）办理协助查询业务时，应要求有权机关提供收款人、汇款人有效身份证件号码或汇款号码等信息。不能提供上述信息的，应当要求有权机关提供足以确定该笔汇款的其他信息。
（2）司法查询的受理机构包括：总行、分行、支行及营业所。
（3）办理协助查询业务时，应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询通知书。查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录或复制，并加盖章戳。有权机关对邮储银行提供的情况和资料，应依法保守秘密。
（4）受理机构在协助有权机关办理司法查询手续时，应对详细内容进行登记（如：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，邮储银行经办人员姓名，被查询个人的姓名，查询汇款号码，协助查询的时间和金额，相关法律文书名称和文号，协助结果等）。登记表须经有权机关执法人员和邮储银行经办人员签字。解析： 暂无解析 -
第6题：
问答题汇款业务的特点有哪些？正确答案： 汇款业务是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。其业务特点烛：客户主动付款、汇款金额确定、有明确的收款人、必须在柜台办理。解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题客户申请办理漫游汇款兑付业务时，柜员的业务审核重点有哪些？正确答案： （1）申请书要素填写是否齐全，业务类型是否选择“支取”，漫游汇款号是否填写完整。
（2）收款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。代理他人支取的，应同时出示代理人和被代理人的身份证件，并将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面。
（3）客户要求支取现金的，是否符合人民银行现金管理的有关规定。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题国内邮政汇款的特殊业务种类有哪些？正确答案： 特殊业务：查询、改汇、退汇、挂失、止付／解止付、入账限额止付／解止付、冻结／解冻结、扣划。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题什么是“农信银—快钱”电子汇款业务？办理此项业务时有哪些注意事项？正确答案： “农信银-快钱”电子汇款业务，适用于客户通过营业机构柜面进行“快钱账户”的充值。客户可通过农信银机构网点柜台办理“农信银—快钱”电子汇款业务，及时完成对“快钱账户”的充值，然后进行相应的网上支付，将货款支付给商家，以便按照订单及时取得购买的物品或服务。该业务通过农信银支付清算系统实时电子汇兑交易办理。
客户办理业务时需填写一式三联“电汇凭证”，其中，汇入行行号应填写5500000000（10位行号），汇入行名称填写“快钱”，收款人全称填写“快钱公司”，收款人账号填写账户充值订单号（16位账号）。因客户提供收款人账户错误等原因导致“农信银-快钱”电子汇款业务无法及时入账的，由快钱公司于当日（最晚不超过次日）使用退汇交易将款项退回业务发起行（社），并由业务发起行（社）退回客户卡、折账户或退还现金，因此，柜台业务人员务必要求客户预留联系电话。
柜台受理“农信银-快钱”电子汇款业务时，不向客户收取手续费及汇划费，“农信银-快钱”电子汇款业务手续费由农信银中心定期返给业务受理机构。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题入账汇款的业务预约业务是什么？它的相关规定有哪些？正确答案： 预约汇款是指按客户约定的日期、频次、金额，系统自动从汇款人指定的账户扣款，向约定的收款人账户定额定期汇出款项的业务。
相关规定:
1.预约汇款业务限于中国邮政储蓄银行开立的个人结算账户间汇款。汇出账户必须为有密户。
2.客户办理预约汇款业务的申请、变更和撤销时，需出示本人有效实名证件和存款凭证，并填写《预约汇款申请书》在汇出账户省内任一网点办理，不允许代办。
3.客户办理预约汇款业务申请（108004）时需设定内容：
（1）首次汇款日期。首次汇款日期需大于申请日期。同时可据据客户需要设定汇款截止日期的，到汇款截止日期系统自动解除预约汇款关系；不设定截止日期的，预约汇款申请长期有效。
（2）汇款周期。汇款周期可设置为一至十二个月的整数月。
每次汇款日期根据“首次汇款日期”与“汇款周期”计算，使用对年对月对日的方法，如汇款当月不存在相应日期（例如小月没有31日，2月没有30日等情况），则自动设置为月末。
（3）汇款金额。预约汇款单笔最高汇款金额为5万元（含5万元）。
4.每个汇出账户可以和多个汇入账户建立预约汇款关系，多个汇出账户也可以和一个汇入账户建立预约汇款关系。两个个人结算账户间同一方向只能建立一个预约汇款关系。
5.在预约汇款关系存在后，客户可对预约汇款手续费收取方式、单笔汇款金额、首次汇款日期、汇款周期、汇款截止日期等信息进行变更----预约汇款变更/撤销（108005）交易。
（1）客户亦可在网点柜面办理预约汇款撤销以解除预约汇款关系（预约汇款变更/撤销（108005））交易。
（2）客户如需变更汇出账/卡号或汇入账/卡号，应将原预约汇款关系撤销后，重新申请预约汇款业务。
6.说明：
（1）由于汇出账户挂失、账户冻结、账户止付、余额不足，或汇入账户账/卡号错误、户名错误、销户等原因造成汇款不成功的，在下一约定日期系统仍将发起汇款交易，但不补汇上期金额；连续两个约定周期汇款不成功的，系统自动取消预约汇款服务。
（2）已办理预约汇款业务的汇出账户若办理挂失，在挂失期间暂停预约汇款交易；汇入账户若办理挂失，在挂失期间内预约汇款交易正常进行。
（3）汇出或汇入账户挂失补发新折/卡后，预约汇款交易正常进行。单卡户或卡折合一户以卡号申请预约汇款业务的，挂失补发新卡或换卡后，预约汇款关系自动关联到新卡。
7.客户可持折/卡凭密码在省内任一网点查询汇出账户预约汇款相关信息（预约账户汇款查询108006））
每笔预约汇款交易资费标准同中国邮政储蓄银行入账汇款资费标准。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题通过专业版进行网银跨境汇款，当汇款人为境内个人时，收款人有哪些规定？正确答案： 个人跨境汇出汇款的境外收款人仅为个人、大学和慈善机构，不能为贸易公司、证券公司等。也不接受收款人账户为离岸账户或境内账户的汇款申请。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题柜员受理漫游汇款退汇业务应审核哪些内容？正确答案： （1）申请书要素填写是否齐全，业务类型是否选择“退汇”，漫游汇款号是否填写完整。
（2）该笔漫游汇款是否为本行汇出，尚未兑付。
（3）汇款人名称与原汇款业务是否一致，申请人名称、证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。解析： 暂无解析 -
第13题：
入账汇款特殊业务包含哪些？有何相关规定？
（1）包括：入账汇款冲正、入账汇款限额止付、入账汇款限额解止付、强制解止付等。
（2）规定：①对一笔汇款只能办理一次入账限额止付，止付金额必须与原交易金额相符。
②入账汇款限额止付交易只能在原交易网点及其上级管理机构办理，解止付只能在原止付交易机构办理。
略 -
第14题：
汇款业务的特点有哪些？
正确答案: 汇款业务是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式。其业务特点烛：客户主动付款、汇款金额确定、有明确的收款人、必须在柜台办理。 -
第15题：
问答题汇款业务中，两地银行间头寸拨付可有哪些情况？正确答案： （1）汇出行在汇入行拥有该笔业务所使用货币的账户，汇出行在汇款通知书中指示汇入行付讫借记汇出行在汇入行的账户，完成两家银行间的汇款头寸划拨，这种情况多为该笔汇款使用的是汇入行所在国的货币；
（2）汇入行在汇出行拥有该笔业务所使用货币的账户，汇出行在汇款通知书中说明已主动贷记汇入行在汇出行的账户，完成两家银行间的汇款头寸划拨，这种情况多为该笔汇款使用的是汇出行所在国的货币；
（3）当该笔汇款使用的是第三国货币时，若汇出行与汇入行正好都在某一家银行开立该货币的账户，则这家银行就成为汇出行和汇入行的共同账户行，汇出行可以向共同账户行发出指示，要求它借记汇出行账户、贷记汇入行账户，完成这两家银行间的头寸划拨。
（4）当该笔汇款使用的是第三国货币时，且汇出行与汇入行没有共同账户行，则汇出行可以向自己的账户行发出指示，要求后者将汇款的头寸汇给汇入行的拥有该货币的账户行，贷记汇入行账户，以完成该笔汇款业务的头寸划拨。解析： 暂无解析 -
第16题：
问答题外汇汇款业务有哪几种形式？正确答案： 外汇汇款业务主要分为国外汇入汇款和汇出国外汇款，按汇款通知方式和使用的结算工具，分为电汇、信汇、票汇三种方式。解析： 暂无解析 -
第17题：
问答题通过专业版进行网银跨境汇款，当汇款人为境外个人时，收款账户有哪些规定？正确答案： 可以是境外个人和公司账户。解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题取消交易有哪些业务规定？正确答案： （1）取消交易只能为纠正普通柜员操作出现差错而办理，不得应客户要求办理。
（2）取消交易只能在原交易受理网点由办理该笔交易的普通柜员办理。
（3）被取消的交易应为该账户当日所做的最后一笔成功的账务类交易。
（4）每笔交易只能办理一次成功的取消，因取消交易操作错误而导致取消交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理限额止付，并于次日采用相应处理。
（5）对取消交易、被取消交易、冲正交易、被冲正交易不可办理取消交易。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题个人国际汇款业务按资金流向可分为哪些？正确答案： 个人国际汇款业务按资金流向分为汇出汇款和汇入汇款。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题受理客户申请的应解汇款解付业务，柜员进行的审查与审批事项有哪些？正确答案： （1）收款人申请解付应解汇款时，柜员应审查申请人是否向银行交验本人身份证件，若收款人委托他人办理的，是否提交授权委托书，并交验代理人、被代理人的身份证件。
（2）申请现金支付的，客户还应填制一联记账凭证；申请转账支付的，填制一式三联进账单；收款人要求转汇的，填制一式三联“结算业务申请书”。
（3）柜员根据申请人提交的授权委托书和身份证件及业务凭证，向收款人问明情况，抽出专夹保管的应解汇款卡片核对并审核：身份证件是否真实、有效，收款人证件的姓名是否与应解汇款卡片中收款人的姓名一致，收款人提供的其他信息与应解汇款卡片上记载的是否一致，审核无误后，在汇款回单联（来账凭证第三联）上注明收款人证件名称、号码及发证机关并由收款人签字；代理人代理取款的，同时登记收款人、代理人的证件名称、号码及发证机关，由代理人在凭证上签字。
（4）将有关资料交会计主管复核、审批，对属于大额现金的取款，还须按规定权限进行审批。审批完成后，进行业务处理。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题个人国际汇款业务的附加业务有哪些？正确答案： 有电话通知、投单通知、按址投送和附言。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题办理按址汇款、密码汇款、入账汇款、商务汇款、网上支付汇款等业务应符合哪些条件？正确答案： （1）具有合适的营业场所和必须设备。
网点配备有用于计算机操作的终端、打印机、磁条读写器、密码小键盘等硬件设备，做到计算机联网运行。配置验钞、身份证、存折等防伪鉴别仪器。
安装视频安防监控装置，能实时监视、记录交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征；还应能实时监视网点内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。监控录像的保存期不少于30天。对有疑问的或特殊的监控录像要单独保管，视情况延长保管期。
配备反洗钱联网核查系统及设备（计算机或终端、电话、传真机、复印机等）。有公安部门的验收合格证明，有防盗、报警设施。
（2）具有合格的从业人员，符合岗位要求的不少于4人。柜员人数不足4人的，其普通柜员的级别为八级柜员（即尾箱限额10万元，单笔汇款限额1万元），并控制营业时间，不能跨日切营业，也不能为商务汇款商务号的指定交易机构。
（3）监管部门的其他要求。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题汇款申请书是经办行办理汇出汇款业务的基本依据，是经办行与汇款人的责任契约。汇款申请书必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书审核要点有哪些？正确答案： （1）汇款方式（电汇/票汇/信汇）前是否打勾；
（2）汇款货币符号及金额大小写应准确无误；
（3）汇款人的名称、账号及详细地址等资料填写是否详细清楚；
（4）收款人名称、账号及详细地址等资料填写是否详细清楚；
（5）收款人开户银行名称、详细地址、SWIFT代码（或其他清算代码）填写是否详细清楚，转汇行与账户行关系是否符合逻辑；
（6）汇款过程产生的费用由汇款人承担还是由收款人承担；
（7）汇款附言栏是否注明款项用途；
（8）汇款人签章是否和预留我行印鉴相符；
（9）汇款申请书的内容与提供的合同、发票等单证是否相符。解析： 暂无解析