问答题临时户展期流程中的风险点有哪些？

题目
问答题
临时户展期流程中的风险点有哪些？
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1.协定存款开立流程中的风险点有哪些?

2.临时员工培训的注意点有哪些？

3.临时户到期开户网点应联系开户单位办理展期或销户，对无法联系到客户的，应将账户（）A、封存B、冻结C、转入不动

4.展期撤销的操作流程包括哪些？

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  • 第1题：

    税收风险管理具体流程有哪些？


    正确答案:税收风险管理流程是：目标规划——信息收集——风险识别——等级排序——风险应对——过程控制和评价反馈。

  • 第2题：

    下列不需要对账的账户有：（）

    • A、久悬户
    • B、定期户
    • C、临时户
    • D、已失效临时户

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    火灾风险评估基本流程有哪些？


    正确答案: 火灾风险评估基本流程为：
    （1）前期准备：明确火灾风险评估的范围，收集所需的各种资料，重点收集与实际运行状况有关的各种资料与数据。
    （2）火灾危险源的识别：应针对评估对象的特点，采用科学、合理的评估方法，进行火灾危险源识别和危险性分析。
    （3）定性、定量评估：根据评估对象的特点，确定消防评估的模式及采用的评估方法。在系统生命周期内的运行阶段，应尽可能采用定量的安全评估方法，或定性与定量相结合的综合性评估模式进行分析和评估。
    （4）消防安全管理水平评估。
    （5）确定对策、措施及建议：根据火灾风险评估结果，提出相应的对策措施及建议，并按照火灾风险程度的高低进行解决方案的排序，列出存在的消防隐患及整改紧迫程度，针对消防隐患提出改进措施及改善火灾风险状态水平的建议。
    （6）确定评估结论：根据评估结果，明确指出生产经营单位当前的火灾风险状态水平，提出火灾风险可接受程度的意见。
    （7）编制火灾风险评估报告：评估流程完成后，评估机构应根据火灾风险评估的过程编制专门的技术报告。

  • 第4题：

    办理临时存款账户展期的程序有哪些？


    正确答案: 存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期时，应填写“临时存款账户展期申请书”，并加盖单位公章，连同临时存款账户开户许可证及开立临时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。符合展期条件的，中国人民银行当地分支行应核准其展期，收回原临时存款账户开户许可证，并颁发新的临时存款账户开户许可证。不符合展期条件的，中国人民银行当地分支行不核准其展期申请，存款人应及时办理该临时存款账户的撤销手续。临时存款账户有效期限最长（含展期）不得超过2年。

  • 第5题：

    临时户展期申请仅可在临时户开户行办理。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    冻结业务处理流程中的风险点是什么？


    正确答案: 1、除国家法律、行政法规另有规定外，严禁随意为任何单位冻结结算账户的存款；
    2、经办行在协助有权机关办理存款的冻结时，必须认真核实执法人员的身份，审核必须提供的文件和法律文书，对有疑问的，应进行核实；
    3、柜员在办理冻结时，严禁不遵循“先查询后冻结”原则而违规冻结客户账户。在操作时，柜员必须注意账户状态、余额，满足冻结条件的方可受理冻结。

  • 第7题：

    95598智能互动网站中的“流程帮助”模块为用户提供了哪些帮助（）

    • A、注册流程
    • B、服务开通流程
    • C、户号查询
    • D、缴费流程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    办理临时存款账户展期必须提供的资料有（）。
    A

    临时存款账户展期申请

    B

    临时存款账户开户许可证

    C

    开立临时存款账户所需相关证明文件

    D

    存款人临时账户展期需求说明


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    展期撤销的操作流程包括哪些？

    正确答案： （1）客户填写“中国邮政储蓄银行个人理财业务申请表”（一式两联，以下简称“业务申请表”，代1007），连同已签约的个人结算账户卡/折、本人有效身份证件、原产品协议书等一并交柜员；
    柜员审核原产品协议书与客户填写的业务申请表无误，确定为客户本人后，根据客户需求办理撤单交易，输入相关信息，客户输入密码；
    （2）交易成功，柜员收回原“产品协议书”的客户联、并在原“产品协议书”客户联上加盖“注销”章，并加盖网点业务专用章和柜员名章；
    （3）打印“理财类交易回执”，将新的业务申请表、回执交客户签字确认后，柜员加盖章戳，将“业务申请表”、“回执”的客户联连同产品协议书、已签约的个人结算账户卡/折和有效身份证件交还客户；
    （4）“业务申请表”、“回执”的留存联专夹保管，日终上缴营业主管。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    新系统中，对公活期存款账户有下列哪几个（）。
    A

    基本存款户

    B

    专用存款户

    C

    临时存款户

    D

    临时验资户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    临时户展期流程中的风险点有哪些？

    正确答案： 1、柜员未对展期申请书填写要素的完整性、正确性、相关证明文件的真实性、合法性和单位印鉴与预留银行印鉴的一致性进行严格审查的，不得违规办理展期；
    2、开户行应将审批无误的资料报送当地人行核准，经人行审批同意后才能办理展期；
    3、展期申请资料应妥善保管。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    合规内控与操作风险管理系统中风险与控制识别功能模块需对以下哪些项目进行评估（）
    A

    流程相关环节

    B

    流程相关岗位

    C

    流程相关风险点

    D

    流程相关控制点


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    合规内控与操作风险管理系统中风险与控制识别功能模块需对以下哪些项目进行评估（）

    • A、流程相关环节
    • B、流程相关岗位
    • C、流程相关风险点
    • D、流程相关控制点

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    选择进户点有哪些要求？


    正确答案: 选择进户点应注意如下几点。
    （1）进户点应尽量靠近供电线路和用电负荷中心，与邻近房屋的进户点尽可能取得一致。
    （2）同一个单位的一个建筑物内部相连通的房屋，多层住宅的每一个单元、同一围墙内、同一用户的所有相邻独立的建筑物，设置一个进户点，特殊情况除外。备用电源的设置，虽是同一围墙内非同一用户的大型独立建筑物等，应视作特殊情况。
    （3）进户点处的建筑应牢固不漏水。
    （4）进户点的位置应明显易见，便于施工操作和维修。

  • 第15题：

    新系统中，对公活期存款账户有下列哪几个（）。

    • A、基本存款户
    • B、专用存款户
    • C、临时存款户
    • D、临时验资户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    预留印鉴流程中的风险点是什么？


    正确答案: 1、预留印鉴必须清晰，符合电子验印的建档标准，一式三联必须一致，防止给客户日后正常的结算带来不利影响；
    2、预留印鉴未严格保管，导致印鉴丢失、损坏以及内部人员偷换、涂改印鉴，挪用客户资金。

  • 第17题：

    办理临时存款账户展期必须提供的资料有（）。

    • A、临时存款账户展期申请
    • B、临时存款账户开户许可证
    • C、开立临时存款账户所需相关证明文件
    • D、存款人临时账户展期需求说明

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    开户行何时主动通知客户办理临时户展期？


    正确答案: 开户行经办人每月1日查询该月10号到下月10号到期的临时户，在到期前10个工作日通知客户办理销户或展期。

  • 第19题：

    多选题
    下列不需要对账的账户有：（）
    A

    久悬户

    B

    定期户

    C

    临时户

    D

    已失效临时户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    协定存款开立流程中的风险点有哪些？

    正确答案： 1、应认真核实协定存款合同客户加盖的印章，我行有权人签字及印章的真实性、有效性；
    2、协议存款合同起存金额和期限是否符合规定，是否会增加银行的付息成本；
    3、是否属于可以开立协议存款的账类型，即账户开立是否满三个月。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    临时户展期申请仅可在临时户开户行办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    办理临时存款账户展期的程序有哪些？

    正确答案： 存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期时，应填写“临时存款账户展期申请书”，并加盖单位公章，连同临时存款账户开户许可证及开立临时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。符合展期条件的，中国人民银行当地分支行应核准其展期，收回原临时存款账户开户许可证，并颁发新的临时存款账户开户许可证。不符合展期条件的，中国人民银行当地分支行不核准其展期申请，存款人应及时办理该临时存款账户的撤销手续。临时存款账户有效期限最长（含展期）不得超过2年。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    开户行何时主动通知客户办理临时户展期？

    正确答案： 开户行经办人每月1日查询该月10号到下月10号到期的临时户，在到期前10个工作日通知客户办理销户或展期。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    预留印鉴流程中的风险点是什么？

    正确答案： 1、预留印鉴必须清晰，符合电子验印的建档标准，一式三联必须一致，防止给客户日后正常的结算带来不利影响；
    2、预留印鉴未严格保管，导致印鉴丢失、损坏以及内部人员偷换、涂改印鉴，挪用客户资金。
    解析： 暂无解析

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