问答题协定存款取消流程中的风险点有哪些？
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协定存款取消流程中的风险点有哪些？
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第1题：
单位协定存款合同期满，存款单位需取消约定时，单位应提前几日办理取消约定手续？
正确答案: 单位协定存款合同期满，存款单位需取消约定时，必须于距合同到期日前10天内向开户行提出书面申请，并于到期日办理取消约定手续。柜员将原协定存款恢复为原普通存款账户。 -
第2题：
储蓄国债（电子式）取消交易的操作流程有哪些？
正确答案: 客户：口头申请办理取消交易业务，将卡/折、原交易回执和证件交柜员；
柜员：据已打印的交易回执输入相关信息，验证理财交易密码；交易成功打印“理财类交易回执”交客户签字确认后，加盖章戳；回执、卡/折和证件交还客户。 -
第3题：
单位协定存款合同中必须约定的事项有（）。
- A、开立协定存款账户的账号
- B、基本存款留存额度
- C、合同的有效期
- D、违约处罚
正确答案:A,B,C -
第4题：
什么是单位协定存款？单位协定存款的服务对象有哪些？管理方式是怎样的？
正确答案: 单位协定存款是指存款人与经办行签定协定存款合同，约定基本存款额度（不得低于50万元），对签约帐户中超过该额度的部分，按协定存款利息单独记息的一种存款。
其服务对象为在银行开立基本存款帐户或一般存款帐户且开户期限已满一个季度的法人及其他组织。
协定存款按“一个帐户、一个余额、两个结息积数、两种利率“的方式管理，不分户核算，会计核算比照单位活期存款处理。 -
第5题：
经办行将协定存款账户的协定额度设定取消，该协定存款帐户也必须销户。（）
正确答案:错误 -
第6题：
单选题现金存款取消业务流程是（）A前台柜员办理现金存款取消，再由现金柜员办理现金收款取消
B前台柜员办理现金收款取消，再由现金柜员办理现金存款取消
C现金柜员办理现金存款取消，再由前台柜员办理现金收款取消
D现金柜员办理现金收款取消，再由前台柜员办理现金存款取消
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题协定存款开立流程中的风险点有哪些？正确答案： 1、应认真核实协定存款合同客户加盖的印章，我行有权人签字及印章的真实性、有效性；
2、协议存款合同起存金额和期限是否符合规定，是否会增加银行的付息成本；
3、是否属于可以开立协议存款的账类型，即账户开立是否满三个月。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题储蓄国债（电子式）取消交易的操作流程有哪些？正确答案： 客户：口头申请办理取消交易业务，将卡/折、原交易回执和证件交柜员；
柜员：据已打印的交易回执输入相关信息，验证理财交易密码；交易成功打印“理财类交易回执”交客户签字确认后，加盖章戳；回执、卡/折和证件交还客户。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题单位协定存款合同期满，存款单位需取消约定时，单位应提前几日办理取消约定手续？正确答案： 单位协定存款合同期满，存款单位需取消约定时，必须于距合同到期日前10天内向开户行提出书面申请，并于到期日办理取消约定手续。柜员将原协定存款恢复为原普通存款账户。解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题关于协定存款业务叙述正确的是（）A协定存款合同期满，若单位提出合同终止，应办理协定存款销户，可将协定存款户（B）户的存款本息结算后，全部转入基本存款户。
B结清A户，B户可暂不结清。
C协定存款合同期满，若单位提出合同终止，应办理协定存款销户，可将协定存款户（B）户的存款本息结算后，全部转入一般存款户中。
D协定存款合同期满，若单位提出合同终止，应办理协定存款销户，可将协定存款户（B）户的存款本息结算后，全部转入基本存款户或一般存款户中
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题临时户展期流程中的风险点有哪些？正确答案： 1、柜员未对展期申请书填写要素的完整性、正确性、相关证明文件的真实性、合法性和单位印鉴与预留银行印鉴的一致性进行严格审查的，不得违规办理展期；
2、开户行应将审批无误的资料报送当地人行核准，经人行审批同意后才能办理展期；
3、展期申请资料应妥善保管。解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题经办行将协定存款账户的协定额度设定取消，该协定存款帐户也必须销户。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 协定存款账户转为结算账户。 -
第13题：
单位协定存款合同期满，存款单位需取消约定时，必须于距合同到期日前（）天内向开户行提出书面申请，并于到期日办理取消约定手续。柜员将原协定存款恢复为原普通存款账户。
- A、3
- B、7
- C、10
- D、30
正确答案:C -
第14题：
网点办理储蓄存款挂失有哪些风险点？
正确答案: 1、挂失人（代理人）的身份证件无效或虚假；
2、挂失人（代理人）身份不符合规定；
3、申请书填写不规范、不完整；
4、客户签名不正确或漏签；
5、风险提示不充分。 -
第15题：
单位协定存款合规性审计的重点内容有哪些？
正确答案: 一是办理协定存款业务是否经人民银行批准；
二是开立协定存款账户的单位，是否在本信用社开立了基本存款账户和一般存款账户；开立协定存款账户的单位是否合规，有无为金融机构同业开立协定存款账户的问题；
三是存款单位是否与开户信用社签定了《协定存款合同》，定明结算户中留存的金额；
四是协定存款账户下是否按规定设立结算户（A户）和协定存款户（B户）两部分；开户单位的存款资金是否全都通过A户往来，超过基本存款额度部分的资金，信用社是否自动转入B户；当A户低于基本存款额度时，信用社是否自动用B户资金补足A户基本存款额度；
五是合同期满，如不延期，是否将协定存款本息结清后全部转入基本存款或一般存款账户，如结清A户，B户是否同时结清；
六是签订协定存款合同期限是否超过最长一年的规定；
七是A户存款是否按结息日或支取日活期利率计息；B户存款是否按结息日或支取日人民银行公布的协定存款利率计息；
八是有无变相提高协定存款利率高息吸存的问题。 -
第16题：
开立协定存款时须按照双方签订的合同进行以下哪些操作（）
- A、协定存款标记选择是
- B、录入协定存款起始日期、期限、类型
- C、选择相应的利息类型
- D、选择协定存款是否自动延期
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
现金存款取消业务流程是（）
- A、前台柜员办理现金存款取消，再由现金柜员办理现金收款取消
- B、前台柜员办理现金收款取消，再由现金柜员办理现金存款取消
- C、现金柜员办理现金存款取消，再由前台柜员办理现金收款取消
- D、现金柜员办理现金收款取消，再由前台柜员办理现金存款取消
正确答案:A -
第18题：
问答题单位协定存款合规性审计的重点内容有哪些？正确答案： 一是办理协定存款业务是否经人民银行批准；
二是开立协定存款账户的单位，是否在本信用社开立了基本存款账户和一般存款账户；开立协定存款账户的单位是否合规，有无为金融机构同业开立协定存款账户的问题；
三是存款单位是否与开户信用社签定了《协定存款合同》，定明结算户中留存的金额；
四是协定存款账户下是否按规定设立结算户（A户）和协定存款户（B户）两部分；开户单位的存款资金是否全都通过A户往来，超过基本存款额度部分的资金，信用社是否自动转入B户；当A户低于基本存款额度时，信用社是否自动用B户资金补足A户基本存款额度；
五是合同期满，如不延期，是否将协定存款本息结清后全部转入基本存款或一般存款账户，如结清A户，B户是否同时结清；
六是签订协定存款合同期限是否超过最长一年的规定；
七是A户存款是否按结息日或支取日活期利率计息；B户存款是否按结息日或支取日人民银行公布的协定存款利率计息；
八是有无变相提高协定存款利率高息吸存的问题。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题简述通知存款取消通知业务流程正确答案： 1）已办理支取通知的客户可在原通知网点凭存单和原通知单办理取消支取通知手续（１分）；
2）也可重新填写取消支取通知单写明账号、户名、原通知日期、原约定支取金额等交柜员；（１分）
3）柜员录入相关交易要素有密户由客户输入密码打印取消支取通知单一式两联；（１分）
4）一联取消支取通知单连同存单交客户一联留存。（１分）
解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题网点办理储蓄存款挂失有哪些风险点？正确答案： 1、挂失人（代理人）的身份证件无效或虚假；
2、挂失人（代理人）身份不符合规定；
3、申请书填写不规范、不完整；
4、客户签名不正确或漏签；
5、风险提示不充分。解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题单位协定存款合同期满，存款单位需取消约定时，必须于距合同到期日前（）天内向开户行提出书面申请，并于到期日办理取消约定手续。柜员将原协定存款恢复为原普通存款账户。A3
B7
C10
D30
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题什么是单位协定存款？单位协定存款的服务对象有哪些？管理方式是怎样的？正确答案： 单位协定存款是指存款人与经办行签定协定存款合同，约定基本存款额度（不得低于50万元），对签约帐户中超过该额度的部分，按协定存款利息单独记息的一种存款。
其服务对象为在银行开立基本存款帐户或一般存款帐户且开户期限已满一个季度的法人及其他组织。
协定存款按“一个帐户、一个余额、两个结息积数、两种利率“的方式管理，不分户核算，会计核算比照单位活期存款处理。解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题合规内控与操作风险管理系统中风险与控制识别功能模块需对以下哪些项目进行评估（）A流程相关环节
B流程相关岗位
C流程相关风险点
D流程相关控制点
正确答案： A,B解析： 暂无解析