多选题借记卡业务风险外部风险是指恶意假冒持卡人使用借记卡造成的风险，包括通过（）非法支取客户账户资金造成的风险。A制作假卡B盗取他人密码C使用作废卡片D使用正常卡片

题目
多选题
借记卡业务风险外部风险是指恶意假冒持卡人使用借记卡造成的风险，包括通过（）非法支取客户账户资金造成的风险。
A

制作假卡

B

盗取他人密码

C

使用作废卡片

D

使用正常卡片

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1.银行卡用户使用管理中的风险包括( )。A.信用卡失窃的风险 B.持卡人的资信能力变化风险 C.真实持卡人的信用风险 D.持卡人恶意透支风险 E.信用卡的伪造及涂改风险

2.（）是指由于客户自身原因造成其信息或账户资金被非法窃取或骗取的各类事件。A、业务风险事件B、技术风险事件C、产品漏洞风险事件D、系统管理风险事件

3.（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。A、信用风险B、系统风险C、操作风险D、欺诈风险

4.银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险 B.信用卡失窃的风险 C.真实持卡人的信用风险 D.持卡人恶意透支风险

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  • 第1题：

    防范借记卡遗失和被盗风险的主要措施包括（）。

    • A、在受理卡片挂失时，无需审查挂失人的身份证件
    • B、加强对持卡人安全教育，提醒持卡人妥善保管卡片、密码及相关信息，卡片遗失后及时办理挂失手续
    • C、批量发卡设置统一密码
    • D、密码挂失，当日办理密码重置

    正确答案:B

  • 第2题：

    IC卡电子现金进行的交易，（）应承担因卡片保管或使用不当造成的损失风险

    • A、发卡行
    • B、经办网点
    • C、持卡人
    • D、以上均是

    正确答案:C

  • 第3题：

    金穗借记卡批量开卡密码使用缺省密码和随机密码，使用缺省密码的，卡片不需要激活处理。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    借记卡业务风险外部风险是指恶意假冒持卡人使用借记卡造成的风险，包括通过（）非法支取客户账户资金造成的风险。

    • A、制作假卡
    • B、盗取他人密码
    • C、使用作废卡片
    • D、使用正常卡片

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    金穗借记卡同卡号制成卡是指由制卡中心按原卡号制作的（）的借记卡卡片。

    • A、借记卡卡面
    • B、借记卡卡BIN
    • C、挂失补卡、损坏换卡
    • D、印制了借记卡卡号的卡片

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    以下信用卡风险资产应当直接列入可疑类或损失类的业务有（  ）。
    A

    因系统故障造成的风险资产

    B

    签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产

    C

    因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产

    D

    经确认持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产

    E

    因操作失误造成的风险资产


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第7题：

    单选题
    以下那种经济责任不由持卡人承担。（）
    A

    持卡人密码泄密造成的经济损失

    B

    借记卡挂失生效后被冒用所发生的资金损失

    C

    银行卡转借他人使用造成的资金损失

    D

    持卡人对银行卡使用不当造成的资金损失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是（）
    A

    信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金

    B

    银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金

    C

    单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改

    D

    业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    借记卡业务风险可分为（）？
    A

    内部风险

    B

    外部风险

    C

    使用风险

    D

    操作风险


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    金穗借记卡主卡持卡人凭（），可以办理附属卡销卡业务。
    A

    主卡卡片

    B

    附属卡卡片

    C

    有效身份证件

    D

    密码


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下那种经济责任不由持卡人承担。（）

    • A、持卡人密码泄密造成的经济损失
    • B、借记卡挂失生效后被冒用所发生的资金损失
    • C、银行卡转借他人使用造成的资金损失
    • D、持卡人对银行卡使用不当造成的资金损失

    正确答案:B

  • 第14题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    借记卡业务风险可分为（）？

    • A、内部风险
    • B、外部风险
    • C、使用风险
    • D、操作风险

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    金穗借记卡主卡持卡人凭（），可以办理附属卡销卡业务。

    • A、主卡卡片
    • B、附属卡卡片
    • C、有效身份证件
    • D、密码

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    下列对金穗借记卡账户，说法正确的是（）。

    • A、凡密码相符的金穗借记卡交易均视为持卡人本人的合法交易
    • B、因密码泄漏或卡片保管不当造成的损失，由持卡人负责。
    • C、凡因代办、转让或转借造成的资金损失由持卡人本人承担。
    • D、金穗借记卡主卡持卡人有权对附属卡进行止付或销卡。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    金穗借记卡需要进行卡片激活后方可使用的是（）。
    A

    联名卡

    B

    以缺省密码方式批量开卡的借记卡

    C

    同卡号补换卡的借记卡

    D

    贵宾卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    借记卡突发风险事件是指由于系统、网络、机具原因，以及（）等原因，导致客户或中国农业银行资金面临风险损失的事件，
    A

    借记卡磁条信息泄漏

    B

    密码信息泄露

    C

    借记卡诈骗

    D

    商户诈骗


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）是指由于客户自身原因造成其信息或账户资金被非法窃取或骗取的各类事件。
    A

    业务风险事件

    B

    技术风险事件

    C

    产品漏洞风险事件

    D

    系统管理风险事件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    金穗借记卡密码忘记后，持卡人可以采取的补救措施包括（）。
    A

    密码挂失

    B

    密码重置

    C

    卡片挂失

    D

    补卡


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列对金穗借记卡账户，说法正确的是（）。
    A

    凡密码相符的金穗借记卡交易均视为持卡人本人的合法交易

    B

    因密码泄漏或卡片保管不当造成的损失，由持卡人负责。

    C

    凡因代办、转让或转借造成的资金损失由持卡人本人承担。

    D

    金穗借记卡主卡持卡人有权对附属卡进行止付或销卡。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    持卡人由于（）原因造成的风险，由持卡人自行承担。
    A

    银行卡密码保管不善致使泄露

    B

    银行卡遗失后办理挂失前产生的风险

    C

    资料变更未及时通知发卡机构

    D

    银行卡出租或转借他人使用

    E

    其它未正确遵循金燕卡章程规定使用银行卡


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

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