银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险 B.信用卡失窃的风险 C.真实持卡人的信用风险 D.持卡人恶意透支风险

题目
银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。

A.持卡人的资信能力变化风险
B.信用卡失窃的风险
C.真实持卡人的信用风险
D.持卡人恶意透支风险
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1.银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。()

2.在逻辑访问控制中如果用户账户被共享，这种局面可能造成的最大风险是:()A.非授权用户可以使用ID擅自进入.B.用户访问管理费时.C.很容易猜测密码.D.无法确定用户责任

3.银行卡用户使用管理中的风险包括( )。A.信用卡失窃的风险 B.持卡人的资信能力变化风险 C.真实持卡人的信用风险 D.持卡人恶意透支风险 E.信用卡的伪造及涂改风险

4.下面关于使用银行卡进行网上支付的说法正确的是( )。A.使用银行卡进行支付风险较小。B.银行卡支付使用有门槛。C.银行卡以自身的信用对买卖双方的交易安全提供信用保障。D.银行卡的覆盖面广。E.银行卡支付使用没有门槛

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  • 第1题：

    下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。

    A.持卡人的恶意透支风险
    B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险
    C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信
    D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域

    答案：C
    解析：
    C项属于银行卡审查和发卡中的风险。银行卡用户使用管理中主要包括如下风险点：①持卡人的资信能力变化风险；②持卡人的恶意透支风险；③信用卡失窃的风险；④信用卡的伪造及涂改风险；⑤真实持卡人的欺诈风险；⑥信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域；⑦刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险；⑧银行卡互联网交易过程中被欺诈、信息泄露、感染病毒造成损失的风险；⑨银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息等。

  • 第2题：

    在逻辑访问控制中如果用户账户被共享，这种局面可能造成的最大风险是（）。

    • A、非授权用户可以使用ID擅自进入
    • B、用户访问管理费时
    • C、很容易猜测密码
    • D、无法确定用户责任

    正确答案:D

  • 第3题：

    目前，电子商务活动中多采取银行卡支付的方式，这就要求银行卡应用系统必须具备很高的安全性和可行性。试以工商银行的牡丹灵通卡为例，说明如果用户丢失了灵通卡，用户和银行卡应用系统分别应该采取什么措施以最大限度地降低风险？


    正确答案:用户应该立刻到当地工商银行办理挂失手续，或者进行电话挂失。挂失时需要携带身份证和灵通卡号。银行卡应用系统则要承担尽快将止付名单传输到系统中所有节点的任务。当用户在某分行挂失后，该分行应尽快将止付名单通过计算机网络传送到总行中心；总行中心负责止付名单的检查，汇总工作，再将全部止付名单传送到每个分行；此外，还要将止付名单定期传送到特约商户的手中。

  • 第4题：

    下面关于使用银行卡进行网上支付的说法正确的是（）。

    • A、银行卡支付具有匿名性特点
    • B、银行卡的覆盖面广
    • C、银行卡以自身的信用对买卖双方的交易安全提供信用保障
    • D、使用银行卡进行支付风险较小
    • E、银行卡支付使用有门槛

    正确答案:B,E

  • 第5题：

    PBMS系统中“用户管理”主要功能不包括（）。

    • A、用户信息管理
    • B、价格管理
    • C、交易授权管理
    • D、用户汇总清单

    正确答案:B

  • 第6题：

    用户在使用电e宝时，可以进行银行卡绑定，请问银行卡绑定中不包括以下哪种类型的卡（）

    • A、代扣银行卡
    • B、提现银行卡
    • C、快捷支付银行卡
    • D、缴费银行卡

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    ABIS银行卡子系统菜单不包括（）
    A

    银行卡管理

    B

    银行卡账务处理

    C

    银行卡错账调整

    D

    银行卡联机报表及批处理报表打印


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（  ）。
    A

    持卡人的恶意透支风险

    B

    刷卡交易过程中银行卡信息泄露的

    C

    资信调查不深入、信息和资信评估不准确

    D

    信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    填空题
    银行卡业务风险管理严格遵循（），（）和（）的原则。

    正确答案： 事前防范、事中控制、事后监督
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下面关于使用银行卡进行网上支付的说法正确的是（）
    A

    银行卡以自身的信用对买卖双方的交易安全提供信用保障

    B

    银行卡的覆盖面广

    C

    银行卡支付使用有门槛

    D

    使用银行卡进行支付风险较小


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    目前，电子商务活动中多采取银行卡支付的方式，这就要求银行卡应用系统必须具备很高的安全性和可行性。试以工商银行的牡丹灵通卡为例，说明如果用户丢失了灵通卡，用户和银行卡应用系统分别应该采取什么措施以最大限度地降低风险？

    正确答案： 用户应该立刻到当地工商银行办理挂失手续，或者进行电话挂失。挂失时需要携带身份证和灵通卡号。银行卡应用系统则要承担尽快将止付名单传输到系统中所有节点的任务。当用户在某分行挂失后，该分行应尽快将止付名单通过计算机网络传送到总行中心；总行中心负责止付名单的检查，汇总工作，再将全部止付名单传送到每个分行；此外，还要将止付名单定期传送到特约商户的手中。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    持卡人由于（）原因造成的风险，由持卡人自行承担。
    A

    银行卡密码保管不善致使泄露

    B

    银行卡遗失后办理挂失前产生的风险

    C

    资料变更未及时通知发卡机构

    D

    银行卡出租或转借他人使用

    E

    其它未正确遵循金燕卡章程规定使用银行卡


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。

    A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域
    B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险
    C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息
    D.银行卡的伪造及涂改风险

    答案：D
    解析：
    银行卡用户使用管理中的风险包括：
    （1）持卡人的资信能力变化风险；
    （2）持卡人恶意透支风险；
    （3）信用卡失窃的风险；
    （4）信用卡的伪造及涂改风险；
    （5）真实持卡人的欺诈风险；
    （6）信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域；
    （7）刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险；
    （8）银行卡互联网交易过程中被欺诈、信息泄露、感染病毒造成损失的风险；
    （9）银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息。

  • 第14题：

    ABIS银行卡子系统菜单不包括（）

    • A、银行卡管理
    • B、银行卡账务处理
    • C、银行卡错账调整
    • D、银行卡联机报表及批处理报表打印

    正确答案:C

  • 第15题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第16题：

    下面关于使用银行卡进行网上支付的说法正确的是（）

    • A、银行卡以自身的信用对买卖双方的交易安全提供信用保障
    • B、银行卡的覆盖面广
    • C、银行卡支付使用有门槛
    • D、使用银行卡进行支付风险较小

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：（）

    • A、信用风险和操作风险
    • B、市场风险和信用风险
    • C、操作风险和流动性风险
    • D、市场风险和流动性风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    判断题
    银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及___。
    A

    信用风险和操作风险;

    B

    市场风险和信用风险;

    C

    操作风险和流动性风险;

    D

    市场风险和流动性风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下面关于使用银行卡进行网上支付的说法正确的是（）。
    A

    银行卡支付具有匿名性特点

    B

    银行卡的覆盖面广

    C

    银行卡以自身的信用对买卖双方的交易安全提供信用保障

    D

    使用银行卡进行支付风险较小

    E

    银行卡支付使用有门槛


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在逻辑访问控制中如果用户账户被共享，这种局面可能造成的最大风险是（）。
    A

    非授权用户可以使用ID擅自进入

    B

    用户访问管理费时

    C

    很容易猜测密码

    D

    无法确定用户责任


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中，以下不属于卡业务制度建设的要求的是（）
    A

    是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度

    B

    是否明确了银行卡业务中的反洗钱工作要求

    C

    有无留存开卡人身份信息，是否联网查询开卡人身份信息

    D

    是否根据银行业务发展情况及时修订相关风险管理制度


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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