多选题关于保证金业务的描述，下列说法正确的是（）A主账户销户时，必须保证主账户下子账户均已经销户B保证金账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理，严禁未经业务部门审批，根据客户要求直接办理保证金账户的扣划、退回等业务C人民币保证金账户无需向人行报备报批D客户在邮政银行办理保证金业务时，必须在邮政银行开立有本外币单位结算账户

题目
多选题
关于保证金业务的描述，下列说法正确的是（）
A

主账户销户时，必须保证主账户下子账户均已经销户

B

保证金账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理，严禁未经业务部门审批，根据客户要求直接办理保证金账户的扣划、退回等业务

C

人民币保证金账户无需向人行报备报批

D

客户在邮政银行办理保证金业务时，必须在邮政银行开立有本外币单位结算账户

相似考题

1.以下对定期保证金账户销户的处理，正确的是（）。A、非零余额保证金账户销户时，需凭业务部门“保证金业务通知书”办理B、定期保证金账户按协议规定被扣除余额为零后，需要柜员进行手工销户C、定期保证金账户销户时，应要求客户提供进账单或转账凭条D、应审查确认待销户保证金账户无相关未履行合同关联

2.单位保证金业务处理中，以下表述正确的是（）。A、原则上，保证金转出时只能用于偿付其所保证的业务或原路划回B、柜员提交“定期保证金开户”交易，系统自动完成定期保证金账户冻结C、客户可在柜台、网上银行或在他行通过票据交换、电子汇划、支付系统等方式向活期保证金账户存入资金D、如需同时办理活期保证金出账及活期保证金账户销户的，应按“保证金账户销户”流程办理

3.对于单位保证金存款，下列叙述正确的是（）。A、单位保证金存款存入时，必须约定存款期限B、保证金存款账户的开立，要有相关业务部门的书面通知方可办理C、单位支取保证金存款、保证金存款账户销户，必须经营业主管签字授权方可办理D、单位保证金存款账户不得作为结算账户使用，不得支取现金

4.关于单位活期保证金存款账户销户，以下说法不正确的是（）A、保证金款项的支取必须符合规定，凭业务部门出具的内部业务联系单办理；一般保证金及动产融资保证金销户均须同户名转入单位结算账户（动产融资保证金销户可转入协议约定的原付款人结算账户，严禁挪用保证金资金。）B、保证金支取时，对应资产业务结清的真实性由提出申请的业务部门负责，运营人员只需对销户（支取）理由的合规性审核C、分行处理中心也可办理保证金的销户D、保证金销户，柜台运营人员应关注其使用情况，发现非正常开户、无对应资产业务等异常情况应及时报告

参考答案和解析
正确答案： B,D
解析： 暂无解析
更多“多选题关于保证金业务的描述，下列说法正确的是（）A主账户销户时，必须保证主账户下子账户均已经销户B保证金账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理，严禁未经业务部门审批，根据客户要求直接办理保证金账户的扣划、退回等业务C人民币保证金账户无需向人行报备报批D客户在邮政银行办理保证金业务时，必须在邮政银行开立有本外币单位结算账户”相关问题

  • 第1题：

    保证金主账户是客户为办理保证金业务，在银行开立的专门用于存放保证金存款的多币种账户。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    目前建设银行对单位保证金存款的管理主要有哪些要求（）。

    • A、开立单位保证金账户，要根据业务部门的书面开户通知方可办理
    • B、单位存入保证金款项时，必须约定存款期限
    • C、单位保证金存款账户仅用于保证项下支付，不得作为日常结算账户使用
    • D、单位保证金账户可与其主账户共用一套印鉴卡，客户需填写《中国建设银行单位客户人民币账户印鉴共用申请书》

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    保证金账户结息时，利息应转入客户的（）

    • A、保证金主账户
    • B、保证金子账户
    • C、活期结算账户
    • D、邮政银行内部户

    正确答案:C

  • 第4题：

    办理保证金转出业务，应凭证业务经办部门签署的（）为依据办理。

    • A、保证金账户划款（销户）通知书
    • B、业务部门出具的由负责人签章的函
    • C、保证金账户开立通知书.

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列关于撤销单位银行结算账户的说法，正确的有（）。

    • A、存款人撤销存款账户时，必须与银行核对账户存款余额，交回领用的各种重要空白凭证和开户许可证（如为保证金存款账户销户，还需由业务部门签发保证金存款销户通知书），经核对无误后，方可办理销户手续
    • B、存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户
    • C、撤消单位银行结算账户，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理
    • D、可以先撤销基本存款账户，再办理一般存款账户的撤销手续

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    多选题
    下列关于撤销单位银行结算账户的说法，正确的有（）。
    A

    存款人撤销存款账户时，必须与银行核对账户存款余额，交回领用的各种重要空白凭证和开户许可证（如为保证金存款账户销户，还需由业务部门签发保证金存款销户通知书），经核对无误后，方可办理销户手续

    B

    存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户

    C

    撤消单位银行结算账户，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理

    D

    可以先撤销基本存款账户，再办理一般存款账户的撤销手续


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    目前建设银行对单位保证金存款的管理要求以下描述哪些正确。（）
    A

    开立单位保证金账户，要根据业务部门的书面开户通知方可办理

    B

    单位存入保证金款项时，必须约定存款期限

    C

    单位保证金存款账户仅用于保证项下支付，不得作为日常结算账户使用

    D

    单位保证金账户可与其主账户共用一套印鉴卡，客户需填写《中国建设银行单位客户人民币账户印鉴共用申请书》


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    办理保证金转出业务，应凭证业务经办部门签署的（）为依据办理。
    A

    保证金账户划款（销户）通知书

    B

    业务部门出具的由负责人签章的函

    C

    保证金账户开立通知书.


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下说法错误的是（）。
    A

    结算账户向保证金子账户转入资金时，付款的结算账户必须和保账金主账户所属同一客户编号

    B

    保证金子账户必须先以零金额开立，然后再通过保证金追加存入保证金

    C

    保证金子账户在公司系统开立，保证金追加可以由营业机构前台通过公司系统办理，也可以由业务部门直接在商业票据、公司信贷和国际结算等系统发起追加

    D

    保证金扣划的转入账号只能是应解汇款账户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于单位保证金存款，下列叙述正确的是（）。
    A

    单位保证金存款存入时，必须约定存款期限

    B

    保证金存款账户的开立，要有相关业务部门的书面通知方可办理

    C

    单位支取保证金存款、保证金存款账户销户，必须经营业主管签字授权方可办理

    D

    单位保证金存款账户不得作为结算账户使用，不得支取现金


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下说法错误的是（）。
    A

    单位人民币保证金账户不作为结算账户管理，无需报人民银行核准和备案

    B

    保证金账户需要客户设置预留印鉴

    C

    各级机构不得向保证金账户出售支付结算凭证办理结算业务

    D

    同一个客户的所有保证金账户可共用一个保证金主账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    单位保证金业务处理中，以下表述正确的是（）。
    A

    原则上，保证金转出时只能用于偿付其所保证的业务或原路划回

    B

    柜员提交“定期保证金开户”交易，系统自动完成定期保证金账户冻结

    C

    客户可在柜台、网上银行或在他行通过票据交换、电子汇划、支付系统等方式向活期保证金账户存入资金

    D

    如需同时办理活期保证金出账及活期保证金账户销户的，应按“保证金账户销户”流程办理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下说法错误的是（）。

    • A、结算账户向保证金子账户转入资金时，付款的结算账户必须和保账金主账户所属同一客户编号
    • B、保证金子账户必须先以零金额开立，然后再通过保证金追加存入保证金
    • C、保证金子账户在公司系统开立，保证金追加可以由营业机构前台通过公司系统办理，也可以由业务部门直接在商业票据、公司信贷和国际结算等系统发起追加
    • D、保证金扣划的转入账号只能是应解汇款账户

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    以下关于邮政银行保证金账户管理说法正确的有（）

    • A、保证金账户与客户结算账户不得串用，各保证金子账户之间不得相互挪用、混用
    • B、客户不得将未经承兑的纸质银行承兑汇票带出银行，必须在柜台完成出票手续
    • C、客户在邮政银行办理保证金缴存业务时，必须在邮政银行开立有单位结算账户
    • D、保证金主账户下按承兑业务逐笔开立子账户，除用于支付对应的银行承兑汇票款外，不得挪作它用，子账户资金不得提前支取

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下关于保证金业务的说法正确的是（）。

    • A、保证金是指中信银行为客户办理承兑、担保、保函、开立信用证等业务时，按照合同或协议约定要求客户存入的用作支付结算的存款
    • B、保证金账户的开立、存入、冻结、解冻、支取及注销等业务，依据客户出具的书面申请办理
    • C、保证金转回客户结算账户时，采用“他行转开”方式的，应将保证金先行转入265应解汇款科目
    • D、开立保证金账户时，按照资金来源不同，分为“中信银行转开”以及“他行转开”两种方式，原则上已在中信银行开立单位银行结算账户的，不采用“他行转开”方式办理

    正确答案:C,D

  • 第16题：

    关于保证金业务的描述，下列说法正确的是（）

    • A、主账户销户时，必须保证主账户下子账户均已经销户
    • B、保证金账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理，严禁未经业务部门审批，根据客户要求直接办理保证金账户的扣划、退回等业务
    • C、人民币保证金账户无需向人行报备报批
    • D、客户在邮政银行办理保证金业务时，必须在邮政银行开立有本外币单位结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下说法错误的是（）。

    • A、单位人民币保证金账户不作为结算账户管理，无需报人民银行核准和备案
    • B、保证金账户需要客户设置预留印鉴
    • C、各级机构不得向保证金账户出售支付结算凭证办理结算业务
    • D、同一个客户的所有保证金账户可共用一个保证金主账户

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    以下关于保证金业务的说法正确的是（）。
    A

    保证金是指中信银行为客户办理承兑、担保、保函、开立信用证等业务时，按照合同或协议约定要求客户存入的用作支付结算的存款

    B

    保证金账户的开立、存入、冻结、解冻、支取及注销等业务，依据客户出具的书面申请办理

    C

    保证金转回客户结算账户时，采用“他行转开”方式的，应将保证金先行转入265应解汇款科目

    D

    开立保证金账户时，按照资金来源不同，分为“中信银行转开”以及“他行转开”两种方式，原则上已在中信银行开立单位银行结算账户的，不采用“他行转开”方式办理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下对定期保证金账户销户的处理，正确的是（）。
    A

    非零余额保证金账户销户时，需凭业务部门“保证金业务通知书”办理

    B

    定期保证金账户按协议规定被扣除余额为零后，需要柜员进行手工销户

    C

    定期保证金账户销户时，应要求客户提供进账单或转账凭条

    D

    应审查确认待销户保证金账户无相关未履行合同关联


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    客户在中国邮政储蓄银行办理保证金缴存业务时，必须在中国邮政储蓄银行开立有单位结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    目前建设银行对单位保证金存款的管理主要有哪些要求（）。
    A

    开立单位保证金账户，要根据业务部门的书面开户通知方可办理

    B

    单位存入保证金款项时，必须约定存款期限

    C

    单位保证金存款账户仅用于保证项下支付，不得作为日常结算账户使用

    D

    单位保证金账户可与其主账户共用一套印鉴卡，客户需填写《中国建设银行单位客户人民币账户印鉴共用申请书》


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些保证金处理流程是营业部门负责的范畴（）。
    A

    按照业务部门的书面通知办理保证金账户的开立

    B

    按照业务部门的书面通知办理保证金资金存入和划付

    C

    对保证金的存入比例进行审批

    D

    按照业务部门的书面通知办理保证金账户的销户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于邮政银行保证金账户管理说法正确的有（）
    A

    保证金账户与客户结算账户不得串用，各保证金子账户之间不得相互挪用、混用

    B

    客户不得将未经承兑的纸质银行承兑汇票带出银行，必须在柜台完成出票手续

    C

    客户在邮政银行办理保证金缴存业务时，必须在邮政银行开立有单位结算账户

    D

    保证金主账户下按承兑业务逐笔开立子账户，除用于支付对应的银行承兑汇票款外，不得挪作它用，子账户资金不得提前支取


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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