单位保证金业务处理中，以下表述正确的是（）。A、原则上，保证金转出时只能用于偿付其所保证的业务或原路划回B、柜员提交“定期保证金开户”交易，系统自动完成定期保证金账户冻结C、客户可在柜台、网上银行或在他行通过票据交换、电子汇划、支付系统等方式向活期保证金账户存入资金D、如需同时办理活期保证金出账及活期保证金账户销户的，应按“保证金账户销户”流程办理

题目

单位保证金业务处理中，以下表述正确的是（）。

  • A、原则上，保证金转出时只能用于偿付其所保证的业务或原路划回
  • B、柜员提交“定期保证金开户”交易，系统自动完成定期保证金账户冻结
  • C、客户可在柜台、网上银行或在他行通过票据交换、电子汇划、支付系统等方式向活期保证金账户存入资金
  • D、如需同时办理活期保证金出账及活期保证金账户销户的，应按“保证金账户销户”流程办理
相似考题

1.关于单位活期保证金存款账户销户，以下说法不正确的是（）A、保证金款项的支取必须符合规定，凭业务部门出具的内部业务联系单办理；一般保证金及动产融资保证金销户均须同户名转入单位结算账户（动产融资保证金销户可转入协议约定的原付款人结算账户，严禁挪用保证金资金。）B、保证金支取时，对应资产业务结清的真实性由提出申请的业务部门负责，运营人员只需对销户（支取）理由的合规性审核C、分行处理中心也可办理保证金的销户D、保证金销户，柜台运营人员应关注其使用情况，发现非正常开户、无对应资产业务等异常情况应及时报告

2.保证金账户按照存起可以分为活期和定期保证金，定期保证金分户（）存入，（）支取，活期保证金账户可以（）存入。A、多次，1次，多次B、1次，1次，多次C、多次，多次，多次D、多次，多次，1次

3.柜员根据客户提交的开户申请，使用“活期开户”或者“AIO开户”交易开立保函保证金账户，存入保证金。

4.关于单位保证金业务，以下说法错误的是（）。A、保证金按照存款期限不同，分为活期保证金和定期保证金B、根据业务需要，保证金业务可在营业机构或账务中心办理，原则上分行业务部门集中或批量受理的业务，保证金应在账务中心或分行营业部集中办理C、单位活期、定期保证金分别按照单位活期、定期存款相关规则计息D、保证金转出时只能原路划回

更多“单位保证金业务处理中，以下表述正确的是（）。A、原则上，保证金转出时只能用于偿付其所保证的业务或原路划回B、柜员提交“定期保证金开户”交易，系统自动完成定期保证金账户冻结C、客户可在柜台、网上银行或在他行通过票据交换、电子汇划、支付系统等方式向活期保证金账户存入资金D、如需同时办理活期保证金出账及活期保证金账户销户的，应按“保证金账户销户”流程办理”相关问题

  • 第1题：

    银行承兑汇票到期日的扣款顺序为（）

    • A、出票人活期存款账户、活期保证金账户、定期保证金账户
    • B、出票人活期存款账户、定期保证金账户、活期保证金账户
    • C、出票人定期保证金账户、活期存款账户、活期保证金账户
    • D、出票人定期保证金账户、活期保证金账户、活期存款账户

    正确答案:A

  • 第2题：

    以下关于保证金账户管理描述错误的有（）。

    • A、业务系统可以联动开立保证金帐户
    • B、资金卡片余额为零，系统自动结清
    • C、无资金卡片的账户能够实现自动销户
    • D、定期保证金转出需手工付息

    正确答案:D

  • 第3题：

    保证金账户按存入期限可分为（）账户。

    • A、定期保证金
    • B、活期保证金
    • C、定期保证金和活期保证金
    • D、通知存款保证金

    正确答案:C

  • 第4题：

    下列关于活期保证金说法正确的是（）

    • A、办理人民币活期保证金开户或续存的款项的来源只能是客户人民币活期结算账户（同一分行内）或保证金开户机构的挂账单资金。
    • B、办理人民币活期保证金支取时资金收款方只能是客户的人民币活期结算户（同一分行内）或保证金开户机构挂账单户口。
    • C、人民币活期保证金利率及存款期限参照人民币普通活期存款，不可设置到期日。
    • D、人民币活期保证金结息方式分为按季结息和利随本清，利息可结记在客户的活期结算账户或原保证金账户内。

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    保证金存款办理销户时，所结利息用于偿还授信后的多余部分应按（）方式处理。

    • A、直接转出我行；
    • B、划转至客户在他行开立的基本帐户；
    • C、只能转回该客户在我行开立的活期结算账户；
    • D、划转到该客户在我行的活期账户或直接转出我行

    正确答案:C

  • 第6题：

    以下关于保证金业务的说法正确的是（）。

    • A、保证金是指中信银行为客户办理承兑、担保、保函、开立信用证等业务时，按照合同或协议约定要求客户存入的用作支付结算的存款
    • B、保证金账户的开立、存入、冻结、解冻、支取及注销等业务，依据客户出具的书面申请办理
    • C、保证金转回客户结算账户时，采用“他行转开”方式的，应将保证金先行转入265应解汇款科目
    • D、开立保证金账户时，按照资金来源不同，分为“中信银行转开”以及“他行转开”两种方式，原则上已在中信银行开立单位银行结算账户的，不采用“他行转开”方式办理

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    关于保证金业务的描述，下列说法正确的是（）

    • A、主账户销户时，必须保证主账户下子账户均已经销户
    • B、保证金账户开、销户、存取等业务均需根据业务部门审核通知办理，严禁未经业务部门审批，根据客户要求直接办理保证金账户的扣划、退回等业务
    • C、人民币保证金账户无需向人行报备报批
    • D、客户在邮政银行办理保证金业务时，必须在邮政银行开立有本外币单位结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    关于银行承兑汇票保证金账户，以下说法正确的是（）。

    • A、银行承兑汇票可以对应8个保证金账户
    • B、银行承兑汇票对应的保证金账户分为主保证金和副保证金，主保证金账户包括1个活期保证金账户和1个定期保证金账户，副保证金包括1个活期保证金账户和5个定期保证金账户
    • C、主、副保证金账户主要是用于控制和备款
    • D、同一个定期保证金账号不得在不同银行承兑汇票中既作为主保证金账号又作为副保证金账号，一个定期保证金只能对应到期日为同一日的多张银行承兑汇票

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    单选题
    以下关于保证金账户管理描述错误的有（）。
    A

    业务系统可以联动开立保证金帐户

    B

    资金卡片余额为零，系统自动结清

    C

    无资金卡片的账户能够实现自动销户

    D

    定期保证金转出需手工付息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些保证金处理流程是营业部门负责的范畴（）。
    A

    按照业务部门的书面通知办理保证金账户的开立

    B

    按照业务部门的书面通知办理保证金资金存入和划付

    C

    对保证金的存入比例进行审批

    D

    按照业务部门的书面通知办理保证金账户的销户。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    柜员根据客户提交的开户申请，使用“活期开户”或者“AIO开户”交易开立保函保证金账户，存入保证金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于保证金支付/退还的相关事项，以下（）说法是正确的。
    A

    保证金账户资金客户不得自由使用，开户行不得出售支付结算工具，只能依据客户部门通知进行退还或支付

    B

    保证金账户不允许通存通兑，只能转账支取，不得透支

    C

    保证金支付的转入账户类型为结算账户时，结算账户与保证金账户必须属于同一客户

    D

    当定期保证金支付后的余额不足起存金额时，必须进行销户交易


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开立银行承兑汇票保证金时，首付或回款保证金可设置多个账户，扣款顺序应为（）。

    • A、已到期定期保证金、活期保证金、未到期定期保证金
    • B、活期保证金、已到期定期保证金、未到期定期保证金
    • C、未到期定期保证金、已到期定期保证金、活期保证金
    • D、已到期定期保证金、未到期定期保证金、活期保证金

    正确答案:A

  • 第14题：

    新核心活期保证金按季计提利息，存入（）。

    • A、该单位的活期结算账户
    • B、应付利息，待销户一起支付给客户
    • C、该单位的保证金账户
    • D、应解汇款——待解付款项

    正确答案:C

  • 第15题：

    保证金存款是根据业务管理要求对于承兑、保函等业务按企业不同信用等级，要求企业存入保证金账户的资金。保证金按保证的比例分为（）

    • A、全额保证金
    • B、差额保证金
    • C、活期保证金
    • D、定期保证金

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    以下说法错误的是（）。

    • A、结算账户向保证金子账户转入资金时，付款的结算账户必须和保账金主账户所属同一客户编号
    • B、保证金子账户必须先以零金额开立，然后再通过保证金追加存入保证金
    • C、保证金子账户在公司系统开立，保证金追加可以由营业机构前台通过公司系统办理，也可以由业务部门直接在商业票据、公司信贷和国际结算等系统发起追加
    • D、保证金扣划的转入账号只能是应解汇款账户

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    单位协定存款账户存入、支取、销户比照单位（）办理。

    • A、活期存款
    • B、定期存款
    • C、通知存款
    • D、保证金存款

    正确答案:A

  • 第18题：

    保证金账户分为活期保证金、定期保证金、担保保证金。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    客户申请办理单位活期保证金主账户开户业务，柜员审核通过后，柜员启动“（）单位活期保证金存款主账户开户”交易，选择或输入证件类型、证件号码后，系统实时自动检测是否有客户信息，如果没有，交易结束。

    • A、1250
    • B、1251
    • C、1252
    • D、1253

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    以下对定期保证金账户销户的处理，正确的是（）。
    A

    非零余额保证金账户销户时，需凭业务部门“保证金业务通知书”办理

    B

    定期保证金账户按协议规定被扣除余额为零后，需要柜员进行手工销户

    C

    定期保证金账户销户时，应要求客户提供进账单或转账凭条

    D

    应审查确认待销户保证金账户无相关未履行合同关联


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    保证金存款是根据业务管理要求对于承兑、保函等业务按企业不同信用等级，要求企业存入保证金账户的资金。保证金按保证的比例分为（）
    A

    全额保证金

    B

    差额保证金

    C

    活期保证金

    D

    定期保证金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    保证金账户按存入期限可分为（）账户。
    A

    定期保证金

    B

    活期保证金

    C

    定期保证金和活期保证金

    D

    通知存款保证金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行承兑汇票到期日的扣款顺序为（）
    A

    出票人活期存款账户、活期保证金账户、定期保证金账户

    B

    出票人活期存款账户、定期保证金账户、活期保证金账户

    C

    出票人定期保证金账户、活期存款账户、活期保证金账户

    D

    出票人定期保证金账户、活期保证金账户、活期存款账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容