多选题在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。A实地查访B向中国农业发展银行会计人员了解C向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实D向居委会、街道办、村委会了解

题目
多选题
在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。
A

实地查访

B

向中国农业发展银行会计人员了解

C

向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实

D

向居委会、街道办、村委会了解

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1.按照信贷业务责任管理，信贷业务办理主要环节包括受理、申报复核、调查、法律审查、信贷审查、审议、审批、报备、贷前条件落实、贷款发放、贷款支付、贷后检查、收贷收息13个环节。()

2.在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。A、实地查访B、向中国农业发展银行会计人员了解C、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实D、向居委会、街道办、村委会了解

3.当前信贷管理工作中，基本不存在贷前调查不尽职、贷款审批不严、贷后检查走形式等现象。

4.可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放和贷后管理六个环节的是()A:法人信贷业务B:柜台业务C:个人信贷业务D:资金交易业务

更多“在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。”相关问题

  • 第1题：

    尽职监督检查应覆盖的个人信贷业务环节包括（）。

    • A、受理调查环节
    • B、授信执行环节
    • C、抵押登记环节
    • D、贷后管理环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    信用社信贷客户经理负责农户贷款的尽职调查，贷前调查必须由两人或（）人以上完成。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、四

    正确答案:B

  • 第3题：

    各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识，在（）等各业务环节认真执行《交通银行信贷政策手册》和《交通银行信贷业务手册》的各项规定，履行交通银行基本的尽职要求。

    • A、贷前调查
    • B、授信分析
    • C、审查审批
    • D、授信使用
    • E、贷后监控
    • F、问题贷款管理

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第4题：

    汽车消费信贷同其他消费信贷形式相似，其操作程序的中心环节是（）。

    • A、贷款申请
    • B、信贷前调查
    • C、贷时审查
    • D、贷后检查

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    银行信贷营销流程中的诸多环节中，最重要的一个环节是：（）。

    • A、确定信贷用户
    • B、贷前调查
    • C、信贷审查、审批与发放
    • D、贷后检查与管理

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识，在（）等各业务环节认真执行各项规定，履行交通银行基本的尽职要求
    A

    贷前调查

    B

    授信分析

    C

    审查审批

    D

    授信使用

    E

    贷后监控

    F

    问题贷款管理


    正确答案： F,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    贷前调查环节中，信贷员若发现客户有骗贷行为，应采取的措施是（）。
    A

    继续调查，完成贷前调查工作；

    B

    停止调查，说明原因，第二天重新调查；

    C

    停止调查，拒绝该笔贷款申请；

    D

    继续调查，并将发现的问题上报营业部主管


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    银行信贷营销流程中的诸多环节中，最重要的一个环节是：（）。
    A

    确定信贷用户

    B

    贷前调查

    C

    信贷审查、审批与发放

    D

    贷后检查与管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    信用社信贷客户经理负责农户贷款的尽职调查，贷前调查必须由两人或（）人以上完成。
    A

    一

    B

    二

    C

    三

    D

    四


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    尽职监督检查应覆盖的个人信贷业务环节包括（）。
    A

    受理调查环节

    B

    授信执行环节

    C

    抵押登记环节

    D

    贷后管理环节


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，按照法人信贷业务的流程，六个环节正确的是（   ）。
    A

    评级授信——贷前调查——信贷审批——贷款发放——信贷审查——贷后管理

    B

    贷前调查——评级授信——信贷审批——信贷审查——贷款发放——贷后管理

    C

    贷前调查——评级授信——信贷审查——信贷审批——贷款发放——贷后管理

    D

    评级授信——贷前调查——信贷审查——信贷审批——贷款发放——贷后管理


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    以下行为有违“勤勉尽职”的是（）。

    • A、客户经理在授信调查报告中真实反映客户资金需求
    • B、信贷审查人员在审查报告中未明确提出审查意见
    • C、贷审会秘书将审议结果完整地提交给有权审批人
    • D、客户经理按规定将贷后检查情况完整地录入C3系统

    正确答案:B

  • 第14题：

    如果客户来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱，洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），各单位应（）客户尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况

    • A、采取标准的
    • B、采取强化的
    • C、采取简化的
    • D、不采取

    正确答案:B

  • 第15题：

    尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类，采取现场或非现场的方式，对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查，评价授信工作人员是否勤勉尽职，确定问题授信的客户经理是否免责，写出尽职调查报告。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识，在（）等各业务环节认真执行各项规定，履行交通银行基本的尽职要求

    • A、贷前调查
    • B、授信分析
    • C、审查审批
    • D、授信使用
    • E、贷后监控
    • F、问题贷款管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    （）针对客户和项目自身特点、所在行业特点、所办理信贷产品的风险特点等，结合贷前尽职调查情况，逐户设计差别化的贷后管理方案。

    • A、客户经理
    • B、风险经理
    • C、客户经理和风险经理
    • D、信贷管理人员

    正确答案:A

  • 第18题：

    哪些岗位具有执行尽职调查的权限：（）。

    • A、客户经理
    • B、产品经理
    • C、高级柜员及柜员
    • D、反洗钱业务岗

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识，在（）等各业务环节认真执行《交通银行信贷政策手册》和《交通银行信贷业务手册》的各项规定，履行交通银行基本的尽职要求。
    A

    贷前调查

    B

    授信分析

    C

    审查审批

    D

    授信使用

    E

    贷后监控

    F

    问题贷款管理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    大中型公司类客户贷前尽职调查与评价，主要由（）进行。
    A

    客户经理

    B

    审批人

    C

    行领导

    D

    信贷经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    加强型尽职调查应报告营业机构内勤行长，由客户经理开展加强型尽职调查；加强型尽职调查完成后，应依据调查结果和客户风险状况采取相应的后续控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）针对客户和项目自身特点、所在行业特点、所办理信贷产品的风险特点等，结合贷前尽职调查情况，逐户设计差别化的贷后管理方案。
    A

    客户经理

    B

    风险经理

    C

    客户经理和风险经理

    D

    信贷管理人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下行为有违“勤勉尽职”的是（）。
    A

    客户经理在授信调查报告中真实反映客户资金需求

    B

    信贷审查人员在审查报告中未明确提出审查意见

    C

    贷审会秘书将审议结果完整地提交给有权审批人

    D

    客户经理按规定将贷后检查情况完整地录入C3系统


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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