在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。A、实地查访B、向中国农业发展银行会计人员了解C、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实D、向居委会、街道办、村委会了解

题目

在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。

  • A、实地查访
  • B、向中国农业发展银行会计人员了解
  • C、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实
  • D、向居委会、街道办、村委会了解
相似考题

1.在配合反洗钱调查过程中,金融机构相关人员可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息,了解交易背景和交易目的,以便提供更有价值的情报。()此题为判断题(对，错)。

2.对开户行客户经理收集的有关资料进行审核的方式有（）。A、与客户的现场接触B、实地回访核查C、向公安部门核实情况D、向工商行政管理部门核实情况

3.在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。A、客户的资产负债情况B、客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式C、了解客户经营场所、生产经营状况D、确认客户身份真实性及客户交易合法性

4.义务机构应当通过以下方式进一步审核客户的身份和交易信息,结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析( )A.内部尽职调查B.回访和实地查访C.向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实D.向居委会、街道办、村委会了解

更多“在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。A、实地查访B、向中国农业发展银行会计人员了解C、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实D、向居委会、街道办、村委会了解”相关问题

  • 第1题：

    邮政储蓄网点重新识别客户身份的措施主要包括（）。

    • A、回访客户
    • B、实地查访
    • C、向工商行政管理部门核实
    • D、要求客户补充其他身份资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    对于直贷式楼盘的调查，正确的说法有（）

    • A、楼盘营销部门客户经理应通过实地调查、向当地房地产管理等主管部门征询等多种方式进行楼盘调查
    • B、直贷式楼盘贷款由担保公司担保，风险可控，所以不需要进行楼盘调查
    • C、对于难以掌握的信息可以不予调查了解
    • D、楼盘营销部门客户经理应掌握楼盘销售现状、开发商运营等具体情况，并按要求收集、整理楼盘准入资料，出具调查意见

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    识别或重新识别客户身份，可以采取以下哪些措施（）

    • A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
    • B、回访客户
    • C、实地查访
    • D、向当地工商部门核实等

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    重新识别客户身份，可以采取的措施有（）

    • A、通过联网核查公民身份信息系统进行核查
    • B、回访客户
    • C、实地查访
    • D、向有关部门核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。

    • A、上门核实
    • B、电话回访
    • C、邮寄方式核实
    • D、向公安等证件签发部门核实客户身份

    正确答案:D

  • 第6题：

    线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    执行尽职调查可采取以下哪些方式（）。

    • A、核实信息
    • B、客户回访
    • C、实地查访
    • D、补充证明材料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    尽职监督检查应覆盖的个人信贷业务环节包括（）。
    A

    受理调查环节

    B

    授信执行环节

    C

    抵押登记环节

    D

    贷后管理环节


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    国家反洗钱主管部门或其派出机构发现可疑交易需调查核实的，可以向金融机构进行调查，调查方式可以是以下哪些（）。
    A

    现场调查

    B

    远程调查

    C

    书面调查

    D

    全面调查


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对开户行客户经理收集的有关资料进行审核的方式有（）。
    A

    与客户的现场接触

    B

    实地回访核查

    C

    向公安部门核实情况

    D

    向工商行政管理部门核实情况


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
    A

    客户的资产负债情况

    B

    客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式

    C

    了解客户经营场所、生产经营状况

    D

    确认客户身份真实性及客户交易合法性


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    邮政储蓄营业网点重新识别客户身份的措施主要包括（）。

    • A、回访客户
    • B、实地查访
    • C、向工商行政管理部门核实
    • D、要求客户补充其他身份资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    下列属于实地调查手段的是（）。

    • A、账务核查
    • B、查询人民银行征信系统
    • C、向税务局核实纳税情况
    • D、查询工商登记系统

    正确答案:A

  • 第15题：

    关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（）。

    • A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则
    • B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内
    • C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况
    • D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法错误的是（）。

    • A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内
    • B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程
    • C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息
    • D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

    正确答案:D

  • 第17题：

    尽职监督检查应覆盖的个人信贷业务环节包括（）。

    • A、受理调查环节
    • B、授信执行环节
    • C、抵押登记环节
    • D、贷后管理环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    国家反洗钱主管部门或其派出机构发现可疑交易需调查核实的，可以向金融机构进行调查，调查方式可以是以下哪些（）。

    • A、现场调查
    • B、远程调查
    • C、书面调查
    • D、全面调查

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    单选题
    营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。
    A

    上门核实

    B

    电话回访

    C

    邮寄方式核实

    D

    向公安等证件签发部门核实客户身份


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    识别或重新识别客户身份，可以采取以下哪些措施（）
    A

    要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

    B

    回访客户

    C

    实地查访

    D

    向当地工商部门核实等


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    重新识别客户身份，可以采取的措施有（）
    A

    通过联网核查公民身份信息系统进行核查

    B

    回访客户

    C

    实地查访

    D

    向有关部门核实


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在贷后检查调查环节，信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例，应采取下列哪些尽职调查措施（）。
    A

    实地查访

    B

    向中国农业发展银行会计人员了解

    C

    向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实

    D

    向居委会、街道办、村委会了解


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    执行尽职调查可采取以下哪些方式（）。
    A

    核实信息

    B

    客户回访

    C

    实地查访

    D

    补充证明材料


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

相关内容