多选题信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。A回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况B扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源C采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息D分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

题目
多选题
信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。
A

回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况

B

扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源

C

采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息

D

分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

相似考题

1.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解()等信息。A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况和经营状况

2.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

3.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解()等信息。A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况

4.对客户开展加强型尽职调查,应采取以下措施()。A.核查客户或客户关联人员是否出现在反洗钱制裁名单中B.核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等C.核实地址，可对客户的住所和(或)注册、办公地址进行实地核实D.了解其组织架构，包括但不限于：获取其成立章程，了解其成立的目的和意图(宗旨)、组织架构、业务范围、活动区域

参考答案和解析
正确答案： D,A
解析： 暂无解析
更多“多选题信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。A回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况B扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源C采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息D分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等”相关问题

  • 第1题：

    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()

    A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

    B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

    C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率

    D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易


    参考答案： ABD

  • 第2题：

    对评定为一级风险等级的客户,公司应采取强化的风险控制措施,建立高风险客户身份信息和交易信息的共享和反馈机制,以下控制措施正确的是( )

    A.需经本级公司保单归属渠道部门、业务办理部门和反洗钱工作牵头部门的部门领导和分管领导的批准或者授权后再为客户办理业务或维持业务关系

    B.对客户开展强化身份识别，并填写《客户身份重新识别表》，进一步了解客户及其实际控制人、实际受益人情况

    C.对客户执行强化交易监控措施，提高交易监测的频率与强度

    D.经反洗钱领导小组审批后对客户办理业务进行渠道的限制，如限制其在资金进出环节通过非面对面渠道办理业务


    答案：AC

  • 第3题：

    各级公司反洗钱工作组相关部门应按照人工识别与系统抽取相结合原则,主动开展可疑交易识别与报告工作。分析、识别措施包括但不限于:()

    A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息

    B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

    D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符

    E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    答案：ABCDE

  • 第4题：

    证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（ ）和交易的（ ），和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

    A.实际控制客户的自然人；实际受益人
    B.实际控制客户的法人；实际受益人
    C.实际控制客户的自然人；直接受益人
    D.实际控制客户的法人；直接受益人

    答案：A
    解析：
    证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

  • 第5题：

    客户身份识别措施一般应包括（）

    • A、使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份
    • B、采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构
    • C、了解客户交易的目的和性质
    • D、采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况
    • E、对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    棱对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件．对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。

    • A、实际控制客户的自然人和交另的实际受益人
    • B、资金来源
    • C、资金用途
    • D、经济状况或者经营状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。

    • A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    • B、资金来源
    • C、资金用途
    • D、经济状况或者经营状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    网点遵循“持续关注”原则严格客户身份识别，注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户的关注应体现在（）。

    • A、了解其资金来源、资金用途
    • B、了解经济状况或者经营状况
    • C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    • D、了解控股股东或者实际控制人等信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。
    A

    进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

    B

    在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份

    C

    在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度

    D

    适当延长客户身份资料的更新周期


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    网点遵循“持续关注”原则严格客户身份识别，注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户的关注应体现在（）。
    A

    了解其资金来源、资金用途

    B

    了解经济状况或者经营状况

    C

    了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

    D

    了解控股股东或者实际控制人等信息


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    棱对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件．对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。
    A

    实际控制客户的自然人和交另的实际受益人

    B

    资金来源

    C

    资金用途

    D

    经济状况或者经营状况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施（）
    A

    在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

    B

    定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级

    C

    定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年

    D

    关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?()

    A.在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

    B.定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

    C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

    D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易


    答案：ABD

  • 第14题：

    实施客户风险的分级控制,对于高、中高风险客户,应采取以下哪些强化的身份识别及风险控制措施()

    A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况;一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

    B.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机

    C.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

    D.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制


    答案：ABCD

  • 第15题：

    反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括()

    A.了解客户本人的真实身份

    B.了解客户的交易目的和交易性质

    C.了解客户的资金来源和用途

    D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


    参考答案：ABCD

  • 第16题：

    信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

    • A、回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况
    • B、扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源
    • C、采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息
    • D、分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

    • A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
    • B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
    • C、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
    • D、适当延长客户身份资料的更新周期

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）

    • A、在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
    • B、定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
    • C、定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率
    • D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    在客户身份识别中，对高风险客户持续关注的内容包括（）等信息。

    • A、资金来源，资金用途。
    • B、经济状况或者经营状况。
    • C、实际控制客户的自然人。
    • D、交易的实际受益人。
    • E、控股股东或者实际控制人。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    客户身份识别措施一般应包括（）
    A

    使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份

    B

    采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构

    C

    了解客户交易的目的和性质

    D

    采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况

    E

    对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）
    A

    在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

    B

    定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

    C

    定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率

    D

    关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。
    A

    回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况

    B

    扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源

    C

    采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息

    D

    分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（）
    A

    重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息

    B

    采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C

    调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等

    D

    整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

    E

    涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    在客户身份识别中，对高风险客户持续关注的内容包括（）等信息。
    A

    资金来源，资金用途。

    B

    经济状况或者经营状况。

    C

    实际控制客户的自然人。

    D

    交易的实际受益人。

    E

    控股股东或者实际控制人。


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

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