单选题较成熟的公司因已经通过较长时间市场检验，有连续的资信和经营财务状况的记录，便于银行评估控制风险。如一家曾成功地度过了经济周期中（）阶段的公司，一般来说有较强的风险承受能力。A 低谷B 高峰C 成长D 上升

题目
单选题
较成熟的公司因已经通过较长时间市场检验，有连续的资信和经营财务状况的记录，便于银行评估控制风险。如一家曾成功地度过了经济周期中（）阶段的公司，一般来说有较强的风险承受能力。
A

低谷

B

高峰

C

成长

D

上升

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1.商业银行的( )是商业银行为实现经营管理目标，通过制订并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。A．风险控制B．风险管理C．内部控制D．公司治理

2.关于对审计风险进行的评估．下列说法正确的有：A．甲公司2004年调整了经营战略和产品结构，经营目标和方针发生很大变化。固有风险应评估为高水平B．甲公司2004年有关内部控制并未完全建立或调整到位．控制风险应评估为高水平C．因为对甲公司2003年度财务收支进行过审计。可接受的检查风险应确定为高水平D．根据甲公司的实际情况。可接受的检查风险应确定为低水平

3.当公司发展成为集团之后，进入一个比较成熟的阶段，具有了较强的对风险控制力和较强的对市场的把握能力之后，可以适当地选择多元化战略。()

4.所谓最佳再保险买方，是指那些()。A.资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、对某种风险有接受兴趣的保险公司B.资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、对某种风险有接受兴趣的保险公司C.资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、对某种风险有接受兴趣的保险公司D.资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、能够有效避免风险的保险公司

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  • 第1题：

    最佳再保险买方，指的是（ ）。

    A.资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、能够有效规避风险的保险公司

    B.资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、能够有效规避风险的保险公司

    C.资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、对某种风险有接受兴趣的保险公司

    D.资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、对某种风险有接受兴趣的保险公司


    参考答案：D

  • 第2题：

    （ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

    A：证券公司
    B：商业银行
    C：证券交易所
    D：中国证监会

    答案：B
    解析：
    商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。

  • 第3题：

    关于行业成熟度，下列表述正确的有（　　）。

    A.对银行而言，处于成长阶段的行业代表了最低的风险
    B.在衰退阶段的行业中，企业现金流维持在正值的时间跨度一短于利润为正值的时间跨度
    C.在成熟阶段的行业中，企业做好成本控制是关键
    D.在成长阶段的行业中，企业扩大产能是关键
    E.对银行而言，处于衰退阶段的行业代表了最高的风险

    答案：C,D
    解析：
    AE两项，处在启动阶段的行业代表着最高的风险，成长阶段的企业代表中等程度的风险，但是这一阶段也同时拥有所有阶段中最大的机会，因为现金和资本需求非常大，成熟期的行业代表着最低的风险，处在衰退期的行业代表相对较高的风险；B项，衰退阶段行业的现金流先是正值，然后慢慢减小，现金流维持在正值的时间跨度一长于利润的时间跨度。

  • 第4题：

    根据《商业银行公司治理指引》，下列属于商业银行董事会风险管理委员会职责的有( )。

    A.负责关联交易的管理、审查和批准、控制关联交易风险
    B.对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估
    C.监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况
    D.对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督
    E.监督高级管理层关于信用风险，流动性风险，市场风险，操作风险，合规风险和声誉风险等风险的控制情况

    答案：B,E
    解析：
    根据《商业银行公司治理指引》，风险管理委员会主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见。A项是关联交易控制委员会的职责；C项是战略委员会的职责；D项是薪酬委员会的职责。

  • 第5题：

    （2018年）甲公司是一家互联网叫车平台公司，目前经营处于培育客户的阶段。该公司通过支付大量的营销费用来培养客户通过互联网叫车的习惯。下列各项中，属于甲公司现阶段经营特征的有（　　）。

    A.经营风险非常高而财务风险非常低
    B.具有中等的股利分配率
    C.价格/盈余倍数非常高
    D.主要资金来源是风险资本

    答案：A,C,D
    解析：
    “目前经营处于培育客户的阶段。该公司通过支付大量的营销费用来培养客户通过互联网叫车的习惯”，表明互联网叫车平台公司处于导入期。选项A、C、D为导入期企业的经营特征。

  • 第6题：

    保险公司（）的内容一般包括如下几项：公司财务状况、经营成果、风险及风险管理、重大事项、产品情况和销售渠道等。

    • A、信息披露
    • B、信用资信
    • C、信息发布
    • D、经营报告

    正确答案:A

  • 第7题：

    对公司成熟度的分析中，哪些类型的公司具有的风险相对较高（）

    • A、成熟型的公司
    • B、新生型的公司
    • C、衰退型公司
    • D、成长型公司

    正确答案:B,C

  • 第8题：

    多选题
    对公司成熟度的分析中，哪些类型的公司具有的风险相对较高（）
    A

    成熟型的公司

    B

    新生型的公司

    C

    衰退型公司

    D

    成长型公司


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    所谓最佳再保险买方，是指那些（）。
    A

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、对某种风险有接受兴趣的保险公司

    B

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、对某种风险有接受兴趣的保险公司

    C

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、对某种风险有接受兴趣的保险公司

    D

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、能够有效避免风险的保险公司


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    最佳再保险买方指的是（）。
    A

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、能够有效规避风险的保险公司

    B

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、能够有效规避风险的保险公司

    C

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、再保险价格低廉、对某种风险有接受兴趣的保险公司

    D

    资信好、财务状况稳定、核保技术强、服务质量高、对某种风险有接受兴趣的保险公司


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    丙公司经营风险高，资本来源于风险投资者，股利支付率大多为零，据此推断，丙公司的除以生命周期的（）
    A

    起步阶段

    B

    成长阶段

    C

    成熟阶段

    D

    衰退阶段


    正确答案： B
    解析： 处于起步阶段的企业，未来存在很高的不确定性，经营风险高，资本来源于风险投资者，股利支付率大多数为零。

  • 第12题：

    单选题
    保险公司（）的内容一般包括如下几项：公司财务状况、经营成果、风险及风险管理、重大事项、产品情况和销售渠道等。
    A

    信息披露

    B

    信用资信

    C

    信息发布

    D

    经营报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

    A.证券公司
    B.商业银行
    C.证券交易所
    D.中国证监会

    答案：B
    解析：
    商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。

  • 第14题：

    关于行业成熟度，下列表述正确的有（　　）。[2014年6月真题]

    A.对银行而言，处于成长阶段的行业代表了最低的风险
    B.在衰退阶段的行业中，企业现金流维持在正值的时间跨度一般短于利润为正值的时间跨度
    C.在成熟阶段的行业中，企业做好成本控制是关键
    D.在成长阶段的行业中，企业扩大产能是关键
    E.对银行而言，处于衰退阶段的行业代表了最高的风险

    答案：C,D
    解析：
    AE两项，处在启动阶段的行业代表着最高的风险，成长阶段的企业代表中等程度的风险，但是这一阶段也同时拥有所有阶段中最大的机会，因为现金和资本需求非常大，成熟期的行业代表着最低的风险，处在衰退期的行业代表相对较高的风险；B项，衰退阶段行业的现金流先是正值，然后慢慢减小，现金流维持在正值的时间跨度一般长于利润的时间跨度。

  • 第15题：

    下列关于行业成熟度的表述中，正确的有( )。

    A.对银行而言，处于成长阶段的行业代表了最低的风险
    B.在衰退阶段的行业中，企业现金流维持在正值的时间跨度一般短于利润为正值的时间跨度
    C.在成熟阶段的行业中，企业做好成本控制是关键
    D.在成长阶段的行业中，企业扩大产能是关键
    E.对银行而言，处于衰退阶段的行业代表了最高的风险

    答案：C,D
    解析：
    A、E项，处在启动阶段的行业代表着最高的风险；成长阶段的企业代表中等程度的风险，但是这一阶段也同时拥有所有阶段中最大的机会，因为现金和资本需求非常大；成熟期的行业代表着最低的风险；处在衰退期的行业代表相对较高的风险。B项，衰退阶段行业的现金流先是正值，然后慢慢减小，现金流维持在正值的时间跨度一般长于利润的时间跨度。

  • 第16题：

    张某曾在美国留学，并在华尔街从事投资银行工作十余年，目前在国内开设一家互联网公司。某期货公司拟将其开发为金融期货客户。下列做法中，正确的是( )。

    A.因张某在华尔街有工作经历，已经具备金融知识，期货公司无需向张某充分揭示金融期货风险
    B.虽然张某在华尔街有工作经历，仍应当全面评估其自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等
    C.因张某在华尔街有工作经历，已具有金融知识，无须通过相关测试
    D.虽然张某在华尔街有工作经历，期货公司仍应当向其全面客观介绍金融期货法律法规，业务规则和产品特征

    答案：B
    解析：
    《期货公司监督管理办法》第五十七条规定，期货公司应当按照规定实行投资者适当性管理制度，建立执业规范和内部问责机制，了解客户的经济实力、专业知识、投资经历和风险偏好等情况，审慎评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相适应的产品或者服务。
    期货公司应当向客户全面客观介绍相关法律法规、业务规则、产品或者服务的特征，充分揭示风险，并按照合同的约定，如实向客户提供与交易相关的资料、信息，不得欺诈或者误导客户。
    期货公司应充分了解和评估客户风险承受能力，加强对客户的管理。

  • 第17题：

    （2018年）智博公司是一家连锁书店。面对电子图书的冲击和网上售书模式的兴起，智博公司陆续开辟了“名师书架”、“读者乐园”和“网上书城”等，通过优化图书结构和经营模式吸引消费者，取得了显著效果。在本案例中，智博公司规避的风险有（　）。

    A.市场风险
    B.运营风险
    C.产业风险
    D.战略风险

    答案：A,B
    解析：
    电子图书的冲击和网上售书模式的兴起，属于市场风险。通过优化图书结构和经营模式吸引消费者，规避的是运营风险。

  • 第18题：

    较成熟的公司因已经通过较长时间市场检验，有连续的资信和经营财务状况的记录，便于银行评估控制风险。如一家曾成功地度过了经济周期中（）阶段的公司，一般来说有较强的风险承受能力。

    • A、低谷
    • B、高峰
    • C、成长
    • D、上升

    正确答案:A

  • 第19题：

    关于行业成熟度，下列表述正确的有（）。

    • A、对银行而言，处于成长阶段的行业代表了最低的风险
    • B、在衰退阶段的行业中，企业现金流维持在正值的时间跨度一般短于利润为正值的时间跨度
    • C、在成熟阶段的行业中，企业做好成本控制是关键
    • D、在成长阶段的行业中，企业扩大产能是关键
    • E、对银行而言，处于衰退阶段的行业代表了最高的风险

    正确答案:C,D

  • 第20题：

    多选题
    张某曾在美国留学，并在华尔街从事投资银行工作十余年，目前在国内开设一家互联网公司,某期货公司拟将其开发为金融期货客户。下列做法正确的是（  ）。
    A

    因张某在华尔街有工作经历，已经具备金融知识，期货公司无需向张某充分褐示金融期货风险

    B

    虽然张某在华尔街有工作经历，仍应当全面评估其自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等

    C

    因张某在华尔街有工作经历，已经具备金融知识，无需通过相关测试

    D

    虽然张某在华尔街有工作经历，期货公司仍应当向其全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    张某曾在美国留学，并在华尔街从事投资银行工作十余年，目前在国内开设一家互联网公司。某期货公司拟将其开发为金融期货客户，下列做法正确的是（　　）。
    A

    因张某在华尔街有工作经历，已经具备金融知识，无须通过相关测试

    B

    因张某在华尔街有工作经历，已经具备金融知识，期货公司无需向张某充分揭示金融期货风险

    C

    虽然张某在华尔街有工作经历，仍应当全面评估其自身的经济实力、风险控制与承受能力等

    D

    虽然张某在华尔街有工作经历，期货公司仍应当向其全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征


    正确答案： A,B
    解析：
    《期货公司监督管理办法》第五十七条规定，期货公司应当按照规定实行投资者适当性管理制度，建立执业规范和内部问责机制，了解客户的经济实力、专业知识、投资经历和风险偏好等情况，审慎评估客户的风险承受能力，提供与评估结果相适应的产品或者服务。期货公司应当向客户全面客观介绍相关法律法规、业务规则、产品或者服务的特征，充分揭示风险，并按照合同的约定，如实向客户提供相关的资料、信息。不得欺诈或者误导客户。期货公司应充分了解和评估客户风险承受能力，加强对客户的管理。期货公司应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，保障必要费用和人员配备，将投资者教育纳入各业务环节。

  • 第22题：

    不定项题
    关于对审计风险进行的评估，下列说法正确的有：
    A

    甲公司2005年未调整了经营战略，经营目标和方针未发生变化，固有风险应评估为低水平

    B

    甲公司2005年有关内部控制发生教大变化时，控制风险应评估为高水平

    C

    因为对甲公司2004年度财务收支进行过审计，可接受的检查风险应确定为高水平

    D

    根据甲公司的实际情况，可接受的检查风险应确定为低水平


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    一家商业银行购买了某公司发行的公司债券，此公司极有可能因经营不善而面临评级的降低，银行因持有此公司债券而面临的风险属于（  ）。
    A

    市场风险

    B

    操作风险

    C

    声誉风险

    D

    信用风险


    正确答案： D
    解析：

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