多选题对没了解清楚客户的资质去匹配金融产品这种情况的应对措施是什么（）A提前了解清楚客户资质和需求在匹配产品B先申请看看情况，实在不能通过再想办法C对可能出现的问题的金融申请，金融顾问应及时沟通销售顾问，找出应对措施，避免无意义报单

题目
多选题
对没了解清楚客户的资质去匹配金融产品这种情况的应对措施是什么（）
A

提前了解清楚客户资质和需求在匹配产品

B

先申请看看情况，实在不能通过再想办法

C

对可能出现的问题的金融申请，金融顾问应及时沟通销售顾问，找出应对措施，避免无意义报单

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1.法律上不要求了解客户，而证券公司由于某种原因已了解客户的情况，如果证券公司提供的服务和销售的证券类金融产品与客户的情况不相适应，不违背适当性原则。( )

2.下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（）。A.了解客户的金融需求目标B.了解客户金融需求的主要内容C.了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现D.了解客户的财务状况

3.会员的适当性管理包括（）。A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力B、了解拟提供的产品或服务的相关信息C、向客户提供与其风险承受能力想匹配的产品和服务D、揭示产品或服务的风险

4.下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是( )。A．了解客户的金融需求目标B．了解客户金融需求的主要内容C．了解其他银行的金融产品和金融服务在客户中的表现D．了解客户的财务状况

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  • 第1题：

    关于“金融信息客户跟踪管理表”的功能，描述正确的是（）

    • A、可以看出销售顾问的金融渗透率
    • B、可以看出分车型的渗透率
    • C、可以了解客户的资质
    • D、可以了解客户的申请、审批进度

    正确答案:D

  • 第2题：

    对商品不了解、客户需求没匹配。20%的时间花费在之前的环节，而80%的时间去处理价格异议，这种情况属于前期价值传递不足。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    汽车金融核心流程里对需求探寻的正确描述有哪些（）

    • A、了解客户信息，为推荐金融信贷产品作铺垫
    • B、了解客户预算，创造预算缺口
    • C、了解客户的态度
    • D、了解客户偏好，采取针对性话术

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    对没了解清楚客户的资质去匹配金融产品这种情况的应对措施是什么（）

    • A、提前了解清楚客户资质和需求在匹配产品
    • B、先申请看看情况，实在不能通过再想办法
    • C、对可能出现的问题的金融申请，金融顾问应及时沟通销售顾问，找出应对措施，避免无意义报单

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    《了解需求挖掘与匹配》需求挖掘与匹配需要了解客户哪些情况？（）

    • A、产品属性
    • B、客户业务
    • C、投放原因
    • D、效果期望

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    客户经理在向客户开展向上、交叉、重复营销及进行财富诊断的过程中，需不断将客户（），为下一步的深入营销打好基础。

    • A、家庭情况了解清楚
    • B、金融资产了解清楚
    • C、信息档案完善
    • D、客户资料完善

    正确答案:C

  • 第7题：

    市场出现无需求状态的原因有（　）。

    • A、人们不了解产品
    • B、不习惯使用这种产品
    • C、企业所提供的产品造成的
    • D、人们对这种产品的认识和理解产生了偏差
    • E、认为过去没有这种东西没觉得不好，现在有了也没感觉有太大变化

    正确答案:A,B,E

  • 第8题：

    多选题
    对贷款首付注意事项描述真确的都有哪些（）
    A

    在和客户沟通的时候，要提前告知客户预留上牌所需的购置税、保险等费用。以便客户能合理的预估自己所需贷款金额

    B

    尽量推荐客户选择首付低的产品，这样贷款的金额会更多

    C

    要了解清楚客户的资质和对首付的要求后再合理推介金融机构和产品


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    客户的期望是客户想得到的对产品与服务的需求，但是客户并不清楚这种需求的内涵，需要供方企业去发掘并满足。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户经理在向客户开展向上、交叉、重复营销及进行财富诊断的过程中，需不断将客户（），为下一步的深入营销打好基础。
    A

    家庭情况了解清楚

    B

    金融资产了解清楚

    C

    信息档案完善

    D

    客户资料完善


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    一般预测的假设前提是，处于最底层的、离客户最近的、最了解产品最终用途的销售人员最清楚产品未来的需求情况。（　　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：
    预测方法可以分为定性方法、定量方法和仿真方法。预测中的定性方法包括：①一般预测；②市场调研；③小组共识法；④历史类比；⑤德尔菲法。一般预测的基本观点是基于逐步累加来自底层的预测。假设前提是处于最底层的、离客户最近的、最了解产品最终用途的销售人员最清楚产品未来的需求情况。

  • 第12题：

    多选题
    对没了解清楚客户的资质去匹配金融产品这种情况的应对措施是什么（）
    A

    提前了解清楚客户资质和需求在匹配产品

    B

    先申请看看情况，实在不能通过再想办法

    C

    对可能出现的问题的金融申请，金融顾问应及时沟通销售顾问，找出应对措施，避免无意义报单


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    请问汽车金融核心流程里对需求探寻的正确描述有哪些（）

    • A、了解客户信息，为推荐金融信贷产品作铺垫
    • B、了解客户预算，创造预算缺口
    • C、了解客户的态度
    • D、了解客户偏好，采取针对性话术

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    《了解需求挖掘与匹配》需求挖掘与匹配的核心目的是什么？（）

    • A、了解客户投放预期，通过管理客户预期，探索满足预期的双方共识的投放计划！
    • B、充分了解客户基础信息，客户所在行业的获客渠道及各渠道特点，以便后期投放！
    • C、将公司产品功能与客户目前投放意图结合，设计满足客户合理投放预期的投放计划！
    • D、帮助客户发现潜在，核心的营销需求，并据此结合公司现有产品进行营销方案策划！

    正确答案:A

  • 第15题：

    对客户资料提交跟进不及时这种情况的应对措施是什么（）

    • A、金融顾问每日填写金融信贷客户管理跟踪表，并给销售经理报备。对明显进度偏慢的金融订单了解原因，及时做出应对措施
    • B、对跟进不及时的销售顾问进行处罚
    • C、建立由销售经理、金融顾问、销售顾问、金融机构办理人员和客户构成的微信群，及时了解办理进度，有问题时便于随时沟通

    正确答案:A,C

  • 第16题：

    对贷款首付注意事项描述真确的都有哪些（）

    • A、在和客户沟通的时候，要提前告知客户预留上牌所需的购置税、保险等费用。以便客户能合理的预估自己所需贷款金额
    • B、尽量推荐客户选择首付低的产品，这样贷款的金额会更多
    • C、要了解清楚客户的资质和对首付的要求后再合理推介金融机构和产品

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    公司可以对客户用油情况进行动态跟踪，及时了解客户充值量出现异常变化的原因，并开展针对性的应对措施。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    客户的期望是客户想得到的对产品与服务的需求，但是客户并不清楚这种需求的内涵，需要供方企业去发掘并满足。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    销售顾问会被客户砍价有很多原因，诸如（）。

    • A、产品知识了解不足
    • B、自信心不足
    • C、对市场的动态咨询了解不足
    • D、自己对产品和价格没信心

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    对在提供审批资料时客户不配合这种情况的应对措施是什么（）
    A

    前期和客户建立良好关系，客户就不会不配合了

    B

    提前做好沟通工作，明确告知客户车辆金融信贷业务属于大额信贷消费的一种，所有金融机构对于客户审批材料都有严格要求，请客户理解和配合并按照要求及时准备资料，这样才能在审批环节快速和高效，否则耽搁的都是客户自己的时间

    C

    提供给客户详细的资料准备清单，并做出相应解释和备注，并确认客户已了解清楚，避免日后客户容易出错，让客户多跑路，导致抱怨

    D

    让金融机构多催催客户，给客户制造些压力

    E

    了解客户资质有问题时，要提前告知客户在审批时可能会碰见的情况以及应对方法和话术，给客户先打预防针，提前降低客户期望值，从而避免客户不配合。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    市场出现无需求状态的原因有（　）。
    A

    人们不了解产品

    B

    不习惯使用这种产品

    C

    企业所提供的产品造成的

    D

    人们对这种产品的认识和理解产生了偏差

    E

    认为过去没有这种东西没觉得不好，现在有了也没感觉有太大变化


    正确答案： E,B
    解析： 本题考查无需求状态产生的原因，共有三点，即选项ABE。选项D属于负需求状态产生的原因。

  • 第23题：

    多选题
    对客户资料提交跟进不及时这种情况的应对措施是什么（）
    A

    金融顾问每日填写金融信贷客户管理跟踪表，并给销售经理报备。对明显进度偏慢的金融订单了解原因，及时做出应对措施

    B

    对跟进不及时的销售顾问进行处罚

    C

    建立由销售经理、金融顾问、销售顾问、金融机构办理人员和客户构成的微信群，及时了解办理进度，有问题时便于随时沟通


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    汽车金融核心流程里对需求探寻的正确描述有哪些（）
    A

    了解客户信息，为推荐金融信贷产品作铺垫

    B

    了解客户预算，创造预算缺口

    C

    了解客户的态度

    D

    了解客户偏好，采取针对性话术


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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