单选题以下哪个行为不属于违规操作？（）A 在发现违规操作后越级上报B 用他人名章、业务印章进行业务操作C 与客户私下签订业务协议D 在需客户书面签名之处代客户签名

题目
单选题
以下哪个行为不属于违规操作？（）
A

在发现违规操作后越级上报

B

用他人名章、业务印章进行业务操作

C

与客户私下签订业务协议

D

在需客户书面签名之处代客户签名

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1.根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见要求,在办理柜台业务方面,不得存在以下行为:()。A.核对预留印鉴或支付密钥后办理业务B.代客户签名、设置/重置/输入密码C.代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品D.柜员办理本人业务

2.以下关于代客操作的表述正确的有:( )A.代客操作是指违反制度规程，以客户名义提交业务、代为操作、代为签名，或者违规代客保管存单、存折、卡、网银数字证书及贵重物品的行为B.代客操作表面上看是方便客户、服务客户，实际存在着违背客户意愿、盗取客户资金的重大风险C.代客操作还存在客户对所办业务不予承认的潜在风险D.在客户的真诚邀请下，代客操作在有些时候也是允许的，只要相关业务制度没有明确禁止

3.下列哪些行为属于代客操作风险行为()。A.违规代客户在业务协议、业务凭证等文本上签名B.违规代客户填写凭证、理财协议等相关业务资料C.违规代客户抄录风险提示语句D.违规代客保管各类理财协议

4.以下不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是 （ ）。A．与客户签订资产管理合同不规范、约定不明B．证券公司在资产管理业务中管理不善C．证券公司违规操作而导致管理的客户资产损失D．证券公司高级管理人员营私舞弊

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  • 第1题：

    下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴（）

    • A、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
    • B、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务
    • C、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
    • D、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    营业厅无纸化业务操作中，在客户确认环节，签名须业务办理本人签字，不允许其他客户代签。代办业务代办人须签代办人姓名。过户业务须双方签字。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    客户自行选号并确定品牌类型后，凭有效证件办理入网手续，签订《湖南移动通信客户服务协议》，在（）上签名。

    • A、业务单；
    • B、免填单；
    • C、话费单；
    • D、账务单；

    正确答案:B

  • 第4题：

    结算业务申请书上银行打印区域的“客户签名”，是由客户确认打印内容与申请办理业务的内容一致后，对业务办理结果的签名认可，为节约办理业务时间，凭证未打印前可以让客户预先签名。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    以下对于广东农村信用社银行卡书面挂失业务的交易结果处理要求描述不正确的是（）

    • A、核对业务交易单和挂失业务申请书打印的内容是否正确，核对无误后交客户签名确认。
    • B、单位卡业务需加盖相关讫章，个人卡业务则无须如此。
    • C、挂失申请书交后台盖业务印章。
    • D、在挂失登记簿登记客户相关信息，核对无误后交客户核对签名。

    正确答案:B

  • 第6题：

    下列哪些行为属于代客操作风险行为（）。

    • A、违规代客户在业务协议、业务凭证等文本上签名
    • B、违规代客户填写凭证、理财协议等相关业务资料
    • C、违规代客户抄录风险提示语句
    • D、违规代客保管各类理财协议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    收单机构应监督特约商户按照规范的业务流程受理业务，及时发现违规操作并予以制止，违规操作包括（）。
    A

    向客户收取刷卡手续费

    B

    分单操作

    C

    单据丢失

    D

    套取现金

    E

    签购单未让持卡人签字确认


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    办理本外币储蓄存款续存业务的免填单业务操作流程为（）。
    A

    经办员接客户存折、现金，按客户提供的存款金额清点现金

    B

    经办员选择交易并录入相关信息，打印存款凭条、存折，将存款凭条交客户

    C

    客户核对无误后在“客户签名”栏签名确认，由代理人办理业务的在“客户签名”栏签“ⅹⅹⅹ代ⅹⅹⅹ”进行确认，将存款凭条交经办员

    D

    经办员审核无误后在存款凭条、存折上加盖业务印章，并将存折交还客户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列关于存取款业务错账抹账业务的表述，不正确的是（）。
    A

    对于免填单存取款业务，若出现记账串户、记账金额错、户名不符、资金反收付等差错，需办理抹账的，必须以客户是否已经签名确认为界限，区别情况进行处理。

    B

    当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可直接经运营主管审批同意后进行抹账，再操作正确交易。

    C

    当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。

    D

    请客户在出错的抹账交易凭证上写上“同意抹账”字样并签名确认（当免填单办理且客户已在原交易凭证上签名确认时）。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于存取款业务错账抹账业务的表述，不正确的是（）。
    A

    当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。

    B

    对客户必须按规定填写个人业务凭证和提供有效身份证件的无折或无卡续存业务，交易成功后发现打印内容与客户填写内容不一致的，柜员可直接经运营主管审批同意后办理抹账。

    C

    在办理抹账后，若客户要求取消办理存款业务的，柜员必须要求客户在原个人业务凭证上注明“取消存款”字样并签名确认。

    D

    对于其他差错，柜员则应通过部分冻结方式冻结客户资金后，及时通知客户前来办理错账处理，并妥善保管该笔业务的录像，待客户前来时应立即通过抹账方式进行处理，注意应要求客户在抹账传票和原交易传票上签名确认。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于临柜业务印章使用正确的是（）。
    A

    柜员名章应由本人妥善保管

    B

    柜员在空白记账凭证上加盖业务办讫章备用

    C

    柜员使用他人业务办讫章和个人名章

    D

    客户回单加盖业务专用章


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（） ①柜员办理本人业务 ②不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务 ③代客户签名、设置/重置/输入密码 ④代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 ⑤代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品 ⑥代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 ⑦委派会计对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作 ⑧柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
    A

    ②③④⑤

    B

    ②③④⑤⑥

    C

    ②③④⑤⑥⑦

    D

    ②③④⑤⑥⑦⑧


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是（）。

    • A、与客户签订资产管理合同不规范、约定不明
    • B、证券公司在资产管理业务中管理不善
    • C、证券公司违规操作而导致管理的客户资产损失
    • D、证券公司高级管理人员营私舞弊

    正确答案:D

  • 第14题：

    以下哪个行为不属于违规操作？（）

    • A、在发现违规操作后越级上报
    • B、用他人名章、业务印章进行业务操作
    • C、与客户私下签订业务协议
    • D、在需客户书面签名之处代客户签名

    正确答案:A

  • 第15题：

    个人网上银行U盾客户在个人网上银行办理以下哪种业务不需使用证书签名？（）

    • A、通知存款通知转出
    • B、定期存款提前支取
    • C、签订委托代扣缴费协议
    • D、授权人提交托管账户授权

    正确答案:A

  • 第16题：

    办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）。

    • A、柜员办理非本人业务
    • B、代客户签名、设置、重置、输入密码
    • C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）
    • D、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    关于临柜业务印章使用正确的是（）。

    • A、柜员名章应由本人妥善保管
    • B、柜员在空白记账凭证上加盖业务办讫章备用
    • C、柜员使用他人业务办讫章和个人名章
    • D、客户回单加盖业务专用章

    正确答案:A

  • 第18题：

    柜台银行卡业务风险点包括（　）。

    • A、未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹
    • B、在办理需提供身份证件的银行卡业务时，未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等
    • C、无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名
    • D、对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    以下对于广东农村信用社银行卡书面挂失业务的交易结果处理要求描述不正确的是（）
    A

    核对业务交易单和挂失业务申请书打印的内容是否正确，核对无误后交客户签名确认。

    B

    单位卡业务需加盖相关讫章，个人卡业务则无须如此。

    C

    挂失申请书交后台盖业务印章。

    D

    在挂失登记簿登记客户相关信息，核对无误后交客户核对签名。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴（）
    A

    对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

    B

    本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务

    C

    越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

    D

    明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    现金无卡存款业务中，客户户名与存入卡（折）“户名”不一致的，须在“（）”栏签名确认。
    A

    客户签名

    B

    付款人签名

    C

    代理人签名

    D

    收款人签名


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下对质押业务受理的要求描述不正确的是（）
    A

    客户需与信贷机构签订再贴现协议

    B

    客户需与信贷机构签订质押协议

    C

    票据业务员接收信贷部门提供的质押品（电子商业汇票）登记相关资料

    D

    票据业务员在柜面系统进行业务登记


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是（  ）。
    A

    证券公司在资产管理业务中违规操作而导致管理的客户资产损失

    B

    证券公司在资产管理业务中投资失败而使客户资产受到损失

    C

    操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

    D

    与客户签订资产管理合同不规范、约定不明


    正确答案： A
    解析：

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