问答题取款、清户的风险防范应做到哪几方面？
题目
问答题
取款、清户的风险防范应做到哪几方面？
相似考题
更多“问答题取款、清户的风险防范应做到哪几方面？”相关问题
-
第1题：
简述取款、销户的风险防范。
（1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
（2）大额支取、提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
（3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
（4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，无明确提示做到取款不付款。
略 -
第2题：
业务流程再造的风险防范有哪几方面？
正确答案:1.流程再造的努力与组织的主要目标分离
2.低估转向流程导向模式所需要的变革
3.不会走，就想跑
4.期望过高
5.计较名称
6.任命IT部门作为BRP执行者
7.对新流程没做试点
8.依靠计算机软件完成再造任务 -
第3题：
库存管理中应做到哪几方面？
正确答案: ①分类管理；②供应方的受控原则；③账、卡、物一致；
④放行的受控原则；⑤分区放置、明确标识，对不合格者不予审批。 -
第4题：
在对ATM和自动存取款机的管理方面，采取何种措施防范因操作风险而造成的现金损失。
正确答案: 各行应通过以下措施防范因操作风险造成的现金损失：
（一）建立健全并严格执行各项规章制度；
（二）明确各岗位责任，对不相容岗位实行相互分离、有效制约，并加强监督，落实岗位轮换办法；
（三）加强对工作人员的教育培训；
（四）建立落实内部报告制度；
（五）健全对突发事件的应变措施；利用现代技术加强对营业柜台内外、内部现金整点场所的监控；
（六）真实、完整、准确地披露本行防范操作风险的措施、效果；
（七）各级行要至少每年一次组织监督检查机构或专门人员通过实施符合性测试，检查各项规章制度的健全和执行情况；
（八）鉴于操作风险的不可预见性和特殊性，对操作风险形成的损失，应向保险公司投保，以保证本行资产完整。 -
第5题：
转账业务的风险防范应做到哪几方面？
正确答案: （1）支局长日终时应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性，同时加强对各类转账交易的审核和监控。
（2）办理现金到账户转账交易时，如系统提示“交易失败交易异常交易超时”等信息，网点必须向客户收款并做好解释工作。营业结束轧账时如出现长款，必须及时在系统中作长款挂账处理，次日上报县（市）支行，网点收到县（市）支行回复后才做退长款或重存交易。 -
第6题：
问答题开户、存款的风险防范应做到哪几方面？正确答案： （1）存款业务操作处理中必须严格遵守“先收款后记账”原则。
（2）坚持将大额复核制度落实到实处。
（3）一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款必收款”，一笔存款不可做多次存。
（4）当客户以支票办理存款交易时，在支票未入银行账户前，不得先开户。解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题风险题：公民积极参加禁毒斗争，应做到哪几点？正确答案： 1、争当禁毒志愿者；
2、积极参加禁毒宣传活动；
3、真诚帮助身边吸毒人员；
4、勇于同毒品犯罪作斗争。解析： 暂无解析 -
第8题：
多选题下列关于存取款业务风险防范的说法，错误的有（）。A存款业务操作处理中必须严格遵守“先记账后收款”原则
B一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款不收款”
C取款的业务操作处理中必须严格遵守“先付款后记账”原则
D网络异常时，出现重发交易，如系统无明确提示应做到“取款不付款”
正确答案： A,B,C解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题利用贷款风险分类法对贷款分类过程中，商业银行必须至少做到哪几个方面？正确答案： （一）建立健全内部控制制度，完善信贷规章、制度和办法；
（二）建立有效的信贷组织管理体制；
（三）实行审贷分离；
（四）完善信贷档案管理制度，保证贷款档案的连续和完整；
（五）改进管理信息系统，保证管理层能够及时获得有关贷款状况的重要信息；
（六）督促借款人提供真实准确的财务信息。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题简述取款、销户的风险防范。正确答案： （1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
（2）大额支取、提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
（3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
（4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，无明确提示做到取款不付款。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题火灾事故的防范原则包括哪几个方面？正确答案： 预防、限制、灭火和疏散这四个方面解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题网点的空白重要凭证在使用和出售方面应如何防范风险？正确答案： 1、使用方面：
（1）加强日常监督，发现跳号使用、错用、预先在空白重要凭证上加盖业务印章、手工填写涂改电脑打印凭证等问题的要及时制止，并对发生问题的原因必须追查到底；
（2）对构成支付要素的空白重要凭证必须严格实行分管、分用原则；
（3）对作废、停用凭证和单位缴回的未用、作废凭证要及时作切角、打洞处理，按规定集中上缴。
2、凭证出售方面：
（1）指定专人负责对外出售空白重要凭证；出售凭证与支付密码经管岗位必须分开。
（2）监督经办人员及时将出售凭证的号码输入机内，严格实行销号控制；
（3）监督柜员不得将空白重要凭证出售给非工行开户客户。解析： 暂无解析 -
第13题：
检查井口工具时应做到哪几方面？
正确答案:1.吊卡舌头、活门、保险销灵活可靠，台阶磨损不超标。
2.手工具灵活好用，不得放在转盘上。
3.卡瓦牙磨损余量及固定符合要求。
4.安全卡瓦牙及弹簧固定牢靠，并灵活好用使用标准锁紧丝杠和螺母。 -
第14题：
在受理储户存取款业务时，应问清（），做到问清交清。
- A、姓名
- B、存折号
- C、帐号
- D、储种
正确答案:A -
第15题：
手工事项取款清户属于特殊业务监督的内容。
正确答案:错误 -
第16题：
取款、清户的风险防范应做到哪几方面？
正确答案:（1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
（2）大额支取提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
（3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
（4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，做到“取款不付款”。 -
第17题：
问答题农村居民讲究环境卫生应做到哪几个方面？正确答案： 生活污水不要随处泼，垃圾不要到处乱倒，不随地大小便，家禽家畜要圈养，庭院整洁，柴草、农具摆放整齐。解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题对于网络安全问题，哪几个措施可以做到防范于未然？正确答案： （1）物理措施；
（2）访问控制；
（3）数据加密；
（4）网络隔离；
（5）防火墙技术。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题在对ATM和自动存取款机的管理方面，采取何种措施防范因操作风险而造成的现金损失。正确答案： 各行应通过以下措施防范因操作风险造成的现金损失：
（一）建立健全并严格执行各项规章制度；
（二）明确各岗位责任，对不相容岗位实行相互分离、有效制约，并加强监督，落实岗位轮换办法；
（三）加强对工作人员的教育培训；
（四）建立落实内部报告制度；
（五）健全对突发事件的应变措施；利用现代技术加强对营业柜台内外、内部现金整点场所的监控；
（六）真实、完整、准确地披露本行防范操作风险的措施、效果；
（七）各级行要至少每年一次组织监督检查机构或专门人员通过实施符合性测试，检查各项规章制度的健全和执行情况；
（八）鉴于操作风险的不可预见性和特殊性，对操作风险形成的损失，应向保险公司投保，以保证本行资产完整。解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题绿卡通卡内活期主账户办理全额扣划视同（），绿卡通卡内子账户全额扣划视同（）。A取款，取款
B取款，清户
C清户，取款
D清户，清户
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题企业征信在防范信用风险，维护正常经济秩序中的作用主要体现在哪几方面？正确答案： （1）有助于企业防范商业风险，为现代企业制度的建设提供良好的条件。
（2）有利于资本，市场的公平、公正、诚信。
（3）有利于商业银行合理确定贷款风险程度，加强信贷资产风险管理。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题取款、清户的风险防范应做到哪几方面？正确答案： （1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
（2）大额支取提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
（3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
（4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，做到“取款不付款”。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题业务流程再造的风险防范有哪几方面？正确答案： 1.流程再造的努力与组织的主要目标分离
2.低估转向流程导向模式所需要的变革
3.不会走，就想跑
4.期望过高
5.计较名称
6.任命IT部门作为BRP执行者
7.对新流程没做试点
8.依靠计算机软件完成再造任务解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题库存管理中应做到哪几方面？正确答案： ①分类管理；②供应方的受控原则；③账、卡、物一致；
④放行的受控原则；⑤分区放置、明确标识，对不合格者不予审批。解析： 暂无解析