下列关于存取款业务风险防范的说法，错误的有（）。A存款业务操作处理中必须严格遵守“先记账后收款”原则B一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款不收款”C取款的业务操作处理中必须严格遵守“先付款后记账”原则D网络异常时，出现重发交易，如系统无明确提示应做到“取款不付款”

题目
下列关于存取款业务风险防范的说法，错误的有（）。

A存款业务操作处理中必须严格遵守“先记账后收款”原则

B一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款不收款”

C取款的业务操作处理中必须严格遵守“先付款后记账”原则

D网络异常时，出现重发交易，如系统无明确提示应做到“取款不付款”

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1.下列关于批量业务风险防范说法错误的是()。A.做批量业务时清单及磁盘交接均须落实登记、签收手续B.当批量业务出现差错可以用批量存取款代替批量冲正来处理C.批量开卡后，必须提醒客户通过修改密码激活卡后，才能办理交易D.在批量业务完成后，当通用凭证上显示总金额与成功金额不符时，应打印明细进行挑对，双人签证后将明细留存备查

2.以下关于取消业务风险防范说法错误的有()。A.无密户取消必须由综合柜员授权办理B.柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收C.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易D.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易

3.关于打好决胜全面建成小康社会三大攻坚战,下列说法错误的一项是:()A.供给侧改革B.污染防治C.防范化解重大风险D.精准脱贫

4.下列关于邮储风险防范说法正确的有()。A.执行授权交易时，授权人员必须对交易信息的真实性进行核实B.为提高服务，储蓄柜员可根据需要代客户填写各类业务凭单C.异地交易严格执行异地存取款检查客户身份证规定D.储蓄柜员不得代客户输密码

更多“下列关于存取款业务风险防范的说法，错误的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于期货市场风险特征的说法，不正确的是（ ）。

    A．风险存在的客观性

    B．风险因素的放大性

    C．风险的可防范性

    D．风险的消除性


    正确答案：D
    期货市场风险的特征包括：风险存在的客观性、风险因素的放大性、风险的可防范性等。期货市场风险的产生与发展存在着自身的运行规律，可以根据历史资料、统计数据对期货市场的变化过程进行预先测定，掌握其征兆和可能产生的后果，并完善风险监管制度、采取有效措施，对期货市场风险进行防范，达到规避、分散、减弱风险的目的，但并不消除风险。(P295～296)

  • 第2题：

    下列关于信用风险识别的说法中，错误的是( )。


    A.通过对信用风险进行识别、评估，才能在此基础上回避、缓释或保留吸收风险，这是信用风险管理的关键环节

    B.抵御、防范信用风险的核心是要正确衡量信用风险

    C.信用风险识别是指在信用风险发生之后，商业银行对业务经营活动中可能发生的信用风险的生成原因进行分析、判断

    D.风险识别准确与否，直接关系到能否有效地防范和控制风险损失

    答案：C
    解析：
    信用风险识别是指在各种风险发生之前，商业银行对业务经营活动中可能发生的风险种类、生成原因进行分析、判断，这是商业银行风险管理的基础。

  • 第3题：

    以下关于取消业务风险防范说法错误的有（）。

    A无密户取消必须由综合柜员授权办理

    B柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收

    C代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易

    D代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易


    B,C
    略

  • 第4题：

    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。

    • A、防范跨境业务风险
    • B、严处非法集资风险
    • C、防范社会金融风险
    • D、防范洗钱风险

    正确答案:D

  • 第5题：

    业务流程再造的风险防范有哪几方面？ 


    正确答案:1.流程再造的努力与组织的主要目标分离
    2.低估转向流程导向模式所需要的变革
    3.不会走，就想跑
    4.期望过高
    5.计较名称
    6.任命IT部门作为BRP执行者
    7.对新流程没做试点
    8.依靠计算机软件完成再造任务

  • 第6题：

    下列关于存取款业务风险防范的说法，错误的有（）。

    • A、存款业务操作处理中必须严格遵守“先记账后收款”原则
    • B、一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款不收款”
    • C、取款的业务操作处理中必须严格遵守“先付款后记账”原则
    • D、网络异常时，出现重发交易，如系统无明确提示应做到“取款不付款”

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    下列关于正确处理电子银行风险防范和业务发展的关系，说法正确的是（）。

    • A、我们能够很好地控制风险，把风险发生的可能性或损失能降低到最小限度，可以有效的推动电子银行业务的发展；
    • B、要坚决防止把网上银行风险扩大化和回避电子银行风险的思想和做法；
    • C、电子银行风险是客观存在的，必需积极应对，在发展业务的同时，重视和防范风险。
    • D、为了防范电子银行风险，可以停滞电子银行的业务发展。

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    下面关于储蓄人员服务效率正确说法是（）。

    • A、电脑办理一笔存取款业务不超过5分钟
    • B、手工办理一笔存取款业务不超过8分钟
    • C、办理挂失业务不超过10分钟
    • D、电脑办理一笔存取款业务不超过3分钟

    正确答案:D

  • 第9题：

    下列关于证券融资类业务涉及风险说法错误的是（）。

    • A、包括信用风险
    • B、包括操作风险
    • C、不同类别风险之间不存关联性
    • D、不同类别风险之间存在关联性

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    下列关于正确处理电子银行风险防范和业务发展的关系，说法正确的是（）。
    A

    我们能够很好地控制风险，把风险发生的可能性或损失能降低到最小限度，可以有效的推动电子银行业务的发展；

    B

    要坚决防止把网上银行风险扩大化和回避电子银行风险的思想和做法；

    C

    电子银行风险是客观存在的，必需积极应对，在发展业务的同时，重视和防范风险。

    D

    为了防范电子银行风险，可以停滞电子银行的业务发展。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行表外业务的说法中，错误的是（）
    A

    表外业务是不能列入银行资产负债表的业务

    B

    表外业务有风险

    C

    表外业务取得手续费收入

    D

    表外业务取得利差收入


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于风险控制手段的说法正确的是：（）
    A

    主动减少外汇风险头寸

    B

    能够提高风险收益

    C

    通过套期保值减少风险

    D

    建立防范基金降低风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于风险的构成要素的说法，错误的是（ ）。


    参考答案：A
    在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少，即经济损失，一般以丧失所有权、预期利益、支出费用和承担责任等形式表现出来，因此，例如精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠等行为的结果一般不能视为损失。

  • 第14题：

    下列关于工程项目管理内容的说法中，错误的是()

    A:项目合同管理包括项目范围管理
    B:项目环境管理包括文明施工和现场管理
    C:项目采购管理包括工程、货物和服务采购管理
    D:项目风险管理包括风险识别、风险分析、风险防范等

    答案：A
    解析：
    工程测量是对拟建工程项目场地和附近区域的地形地貌进行测绘和度量。

  • 第15题：

    邮政储蓄业务制度规定，存取款免填单只适用于客户持卡/折办理的活期存取款业务。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第16题：

    下列关于保安风险管理的说法不正确的是（）。

    • A、资产的识别和评价
    • B、风险分析
    • C、评估薄弱环节
    • D、防范设计

    正确答案:D

  • 第17题：

    下列关于风险控制手段的说法正确的是：（）

    • A、主动减少外汇风险头寸
    • B、能够提高风险收益
    • C、通过套期保值减少风险
    • D、建立防范基金降低风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    无折存取款冲正交易是对柜员隔日操作错误的无折现金存取款业务和无折转账业务进行抹账。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    在对ATM和自动存取款机的管理方面，采取何种措施防范因操作风险而造成的现金损失。


    正确答案: 各行应通过以下措施防范因操作风险造成的现金损失：
    （一）建立健全并严格执行各项规章制度；
    （二）明确各岗位责任，对不相容岗位实行相互分离、有效制约，并加强监督，落实岗位轮换办法；
    （三）加强对工作人员的教育培训；
    （四）建立落实内部报告制度；
    （五）健全对突发事件的应变措施；利用现代技术加强对营业柜台内外、内部现金整点场所的监控；
    （六）真实、完整、准确地披露本行防范操作风险的措施、效果；
    （七）各级行要至少每年一次组织监督检查机构或专门人员通过实施符合性测试，检查各项规章制度的健全和执行情况；
    （八）鉴于操作风险的不可预见性和特殊性，对操作风险形成的损失，应向保险公司投保，以保证本行资产完整。

  • 第20题：

    下列关于商业银行制定与外包业务有关风险管理政策的说法，正确的有（）。

    • A、确保业务外包有严谨的合同
    • B、确保业务外包有严谨的服务协议
    • C、各方的责任义务规定明确
    • D、为操作风险提取充足的资本

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    单选题
    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。
    A

    防范跨境业务风险

    B

    严处非法集资风险

    C

    防范社会金融风险

    D

    防范洗钱风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    金信卡业务风险防范主要包括违规风险的防范、诈骗风险的防范和其他风险的防范。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于保安风险管理的说法不正确的是（）。
    A

    资产的识别和评价

    B

    风险分析

    C

    评估薄弱环节

    D

    防范设计


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列关于存取款业务风险防范的说法，错误的有（）。
    A

    存款业务操作处理中必须严格遵守“先记账后收款”原则

    B

    一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款不收款”

    C

    取款的业务操作处理中必须严格遵守“先付款后记账”原则

    D

    网络异常时，出现重发交易，如系统无明确提示应做到“取款不付款”


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

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