单选题理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。A 基本信息B 财务信息C 管理信息D 收入信息

题目
单选题
理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
A

基本信息

B

财务信息

C

管理信息

D

收入信息

相似考题

1.理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。A．投资目标要具有现实可行性B．投资目标要精确，不可有弹性C．投资目标期限要明确D．投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

2.理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息

3.在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。A、分析客户当前和预期的收入状况B、了解客户的教育需求和子女的基本情况C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

4.理财顾问服务的流程是( )。A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划

更多“理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资”相关问题

  • 第1题：

    在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。

    Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求

    Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源

    Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额

    Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财策划师在帮助客户进行教育投资计划时，首先要对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求；其次要分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源；最后理财策划师应当分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额。这其中要遵循以下原则：①教育方向要以孩子自身的特点来安排；②多准备一些教育费用为好；③定期定额的长期投资比较适用；④在选择具体的投资工具时，应注重投资的安全性。

  • 第2题：

    在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。

    A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表
    B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
    C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
    D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

    答案：A
    解析：
    根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。

  • 第3题：

    理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。

    A.客户各项预期收入的用途
    B.客户各项预期家庭收入的来源
    C.客户各项预期收入的规模
    D.客户预期家庭收入的结构

    答案：A
    解析：

  • 第4题：

    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
    Ⅰ.理财具体目标
    Ⅱ.产品市场情况
    Ⅲ.主要财务问题
    Ⅳ.理财需求

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

  • 第5题：

    与客户理财规划直接相关的客户信息有（ ）。

    A.财富管理
    B.投资管理
    C.需求管理
    D.理财目标
    E.理财需求

    答案：D,E
    解析：
    与客户理财规划直接相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求（即理财目标）。

  • 第6题：

    投资规划准备工作不包括()。

    A:预测客户未来需求
    B:树立并协助客户建立正确的投资观念
    C:熟悉所有已经收集整理的客户信息以及整体理财规划状况
    D:分析预测宏观经济形势

    答案：A
    解析：

  • 第7题：

    教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、管理信息
    • D、收入信息

    正确答案:A

  • 第9题：

    理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。

    • A、反映客户的投资现金准备
    • B、综合投资需求
    • C、证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
    • D、但不需要对各项的重要性进行描述

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案： B
    解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    管理信息

    D

    收入信息


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

  • 第12题：

    判断题
    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。

    A:相关财务信息
    B:现有投资组合信息
    C:未来需求信息
    D:风险偏好情况

    答案：C
    解析：
    理财师所要分析的投资相关信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

  • 第14题：

    理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

    A:不定期评价投资目标
    B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
    C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    答案：A
    解析：
    需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

  • 第15题：

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确，不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
    Ⅰ.理财具体目标
    Ⅱ.产品市场情况
    Ⅲ.主要财务问题
    Ⅳ.理财需求

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅲ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

  • 第17题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第18题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第19题：

    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。

    • A、风险承受度
    • B、投资偏好
    • C、资金来源
    • D、投资目标

    正确答案:C

  • 第21题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第22题：

    判断题
    教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
    A

    掌握接触客户、取得客户信赖的方法

    B

    收集、整理客户信息

    C

    客户分类和了解、分析客户需求

    D

    投资理财产品选择、组合和理财规划


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
    A

    分析客户当前和预期的收入状况

    B

    了解客户的教育需求和子女的基本情况

    C

    分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

    D

    帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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